تتجه أسهم التأمين الصحي بما في ذلك Humana (NYSE: HUM) ، CVS Health (NYSE: CVS) ، ومجموعة UnitedHealth (NYSE: UN) إلى الأعلى بعد إعلان حكومي بشأن زيادة المدفوعات لمقدمي مخططات خطة الرعاية الطبية. والجدير بالذكر أن Humana Stock أظهرت مرونة في مواجهة مخاوف الحرب التجارية المستمرة ، تتفوق على السوق الأوسع.
بالنظر إلى هذه العوامل ، يشير تحليلنا إلى أن Humana Stock يقدم مقنعًا الشراء فرصة بسعرها الحالي حوالي 290 دولار. نعتقد أن الأسهم جذابة جدا نظرًا لتقييمها الحالي ، الذي يبدو منخفضًا بشكل خاص عند وزنه ضد الشركة قوي أداء التشغيل و صلب الحالة المالية. في حين أن هناك بعض المخاوف البسيطة المحيطة بالهلام ، نعتقد أن هذه هي أكثر من تعويضها عن القيمة النهائية الكبيرة. ومع ذلك ، بالنسبة للمستثمرين الذين يبحثون عن تقلبات أقل من الأسهم الفردية ، فإن محفظة Trefis عالية الجودة تقدم بديلاً – بعد أن تفوقت على S&P 500 وعوائد تتجاوز 75 ٪ منذ بدايتها.
كيف يبدو تقييم هيومانا مقابل S&P 500؟
بالذهاب إلى ما تدفعه لكل دولار من المبيعات أو الربح ، أسهم همهمة تبدو رخيصة جدا مقارنة بالسوق الأوسع.
- لدى Humana نسبة سعر إلى البيس (P/S) من 0.3 مقابل رقم 3.2 لـ S&P 500
كيف نمت إيرادات هيومانا خلال السنوات الأخيرة؟
شهدت إيرادات هيومانا نمواً ملحوظاً على مدار السنوات الأخيرة.
- شهدت هيومانا خطها العلوي ينمو بمعدل متوسط قدره 12.4 ٪ على مدى السنوات الثلاث الماضية (مقابل زيادة 6.3 ٪ لـ S&P 500)
- إيراداتها نمت 10.7 ٪ من 106 دولارًا إلى 118 دولارًا في الـ 12 شهرًا الماضية (مقابل نمو 5.2 ٪ لـ S&P 500)
- أيضا ، إيراداتها الفصلية نما 10.4 ٪ إلى 29 دولارًا في الربع الأخير من 26 دولارًا قبل عام (مقابل 5.0 ٪ من S&P 500)
ما مدى ربحية هيومانا؟
هوامش ربح هيومانا أسوأ بكثير من معظم الشركات في عالم تغطية Trefis.
هل تبدو هيومانا مستقرة ماليا؟
تبدو الميزانية العمومية لشركة Humana قوي.
- كان رقم ديون هيومانا 12 دولارًا في نهاية الربع الأخير ، في حين أن القيمة السوقية لها 31 دولارًا (اعتبارًا من 4/7/2025). هذا يعني نسبة الديون إلى حقوق الملكية المعتدلة بنسبة 36.8 ٪ (مقابل 19.0 ٪ لـ S&P 500). (ملاحظة: نسبة الديون إلى حقوق الملكية أقل أمر مرغوب فيه)
- تشكل النقد (بما في ذلك المكافئات النقدية) 20 دولارًا من 46 دولارًا في إجمالي الأصول لـ Humana. هذا ينتج نسبة نقدية إلى الأصول القوية للغاية من 44.0 ٪ (مقابل 14.8 ٪ لـ S&P 500)
ما مدى مرونة مخزون همهمة أثناء التراجع؟
الأسهم هوم كان أكثر مرونة من مؤشر S&P 500 المعياري خلال بعض الانكماشات الأخيرة. هل أنت قلق بشأن تأثير انهيار السوق على أسهم همهمة؟ لوحة القيادة لدينا كيف يمكن أن تنخفض أسهم هيومانا في انهيار السوق؟ لديه تحليل مفصل لكيفية أداء السهم أثناء وبعد السابق حوادث السوق.
صدمة التضخم (2022)
- انخفض الأسهم همهمة 22.9 ٪ من أعلى مستوى من 471.22 دولار في 23 يوليو 2021 إلى 363.17 دولار في 7 يناير 2022 ، مقابل انخفاض في الذروة إلى الحرق 25.4 ٪ لـ S&P 500
- الأسهم تم استردادها بالكامل إلى ذروة ما قبل الأزمة بحلول 1 يوليو 2022
- منذ ذلك الحين ، ارتفع السهم إلى أعلى مستوى في 563.00 دولار في 3 نوفمبر 2022 ويتداول حاليًا بحوالي 290 دولارًا
Pandemic Covid (2020)
- انخفض الأسهم همهمة 43.6 ٪ من ارتفاع 380.20 دولار في 13 فبراير 2020 إلى 214.43 دولار في 23 مارس 2020 ، مقابل انخفاض ذروة إلى حرق 33.9 ٪ لـ S&P 500
- الأسهم تم استردادها بالكامل إلى ذروة ما قبل الأزمة بحلول 30 أبريل 2020
الأزمة المالية العالمية (2008)
- انخفض الأسهم همهمة 78.4 ٪ من ارتفاع 86.98 دولار في 14 يناير 2008 إلى 18.77 دولار في 5 مارس 2009 ، مقابل انخفاض ذروة إلى حرق 56.8 ٪ لـ S&P 500
- الأسهم تم استردادها بالكامل إلى ذروة ما قبل الأزمة بحلول 7 نوفمبر 2011
وضع كل القطع معًا: ماذا يعني ذلك بالنسبة لسهم الهوم
باختصار ، أداء هيومانا عبر المعلمات المفصلة أعلاه كما يلي:
- النمو: قوي جدا
- الربحية: ضعيفة للغاية
- الاستقرار المالي: قوي جدا
- مرونة الركود: قوية
- عموما: جيد
إن مزيج الأداء القوي للشركة في المعلمات التي تم تحليلها وتقييمها المنخفض بشكل مقنع يقودنا إلى التوصية بالهوم كسهم جيد للغاية للشراء.
في حين أن أسهم HUM تبدو واعدة ، إلا أن الاستثمار في سهم واحد يمكن أن يكون محفوفًا بالمخاطر. من ناحية أخرى ، فإن محفظة Trefis عالية الجودة (HQ) ، مع مجموعة من 30 مخزونًا ، لديها سجل حافل يتفوق بشكل مريح على أداء S&P 500 خلال فترة 4 سنوات الماضية. لماذا هذا؟ كمجموعة ، قدمت أسهم محفظة HQ عوائد أفضل مع مخاطر أقل مقابل مؤشر القياس ؛ أقل من ركوب الأسطوانة واضحة في مقاييس أداء محفظة HQ.
الاستثمار مع Trefis
حافظات الضرب في السوق | الثروة القائمة على القواعد
