Upstart (NASDAQ: UPST)، أعلنت منصة إقراض الذكاء الاصطناعي القائمة على السحابة في الولايات المتحدة ، عن أرباحها في الربع الرابع مؤخرًا ، والتي تجاوزت توقعات السوق بشكل كبير. أعلنت الشركة عن إيرادات بلغت 219 مليون دولار وأرباح قدرها 0.26 دولار للسهم ، متجاوزة تقديرات الإجماع البالغة 181 مليون دولار من الإيرادات وخسارة قدرها 0.04 دولار للسهم. بالإضافة إلى ذلك ، تجاوزت التوجيهات إلى الأمام التوقعات أيضًا. في أعقاب النتائج الفصلية القوية ، ارتفعت الأسهم في UPST بأكثر من 20 ٪ في تداول ما بعد ساعات. بشكل منفصل ، تقارير CROX عن الأرباح غدًا. هل سيبذل الأسهم على الأخبار؟ انظر كيف يمكن أن يتفاعل أسهم التماسيح مع الأرباح القادمة؟
منذ بداية عام 2024 ، اكتسبت الأسهم UPST 65 ٪ ، تفوقت على مؤشر S&P 500 ، الذي ارتفع بنسبة 27 ٪ خلال نفس الفترة. كان سعر سهم الشركة أعلى من قبل الشراكات المنشأة حديثًا لتمويل قروض المستهلكين. إذا كنت تبحث عن بديل مع نمو أكثر ثباتًا من المخزون الفردي ، فقد تفكر في محفظة عالية الجودة، التي ألقت أكثر من 91 ٪ عوائد منذ البداية وتفوقت على مؤشر S&P 500.
إيرادات Upstart بلغت الربع الرابع 219 مليون دولار ، مما يعكس زيادة بنسبة 56 ٪ على أساس سنوي ، مدفوعًا بنمو قوي في إنشاء القروض. سهّلت الشركة بيع 246،000 قروض بلغ مجموعها 2.1 مليار دولار ، مما يمثل زيادة بنسبة 68 ٪ عن الربع العام السابق. تحسن معدل تحويل القرض أيضًا بشكل كبير ، حيث ارتفع إلى 19.3 ٪ من 11.6 ٪ في الربع الرابع 2023.
ارتفع هامش EBITDA المعدل في UPSTART إلى 17.7 ٪ في Q4 2024 ، وهو تحسن كبير من 0.4 ٪ في الربع نفسه من العام السابق. ساعد الجمع بين الإيرادات المرتفعة والهوامش المحسنة للشركة على تحقيق أرباح قدرها 0.26 دولار للسهم ، مقارنة بخسارة 0.11 دولار للسهم الواحد في الربع الرابع من عام 2023. النظر إلى الأمام ، والمشاريع في Q1 تبلغ حوالي 200 مليون دولار وأرباح قدرها 16 مليون دولار ، مع الكامل- في عام 2025 ، من المتوقع أن تصل الإيرادات إلى مليار دولار – أعلى من تقدير الإجماع البالغ 0.8 مليار دولار.
شهدت UPST Stock مكاسب كبيرة مؤخرًا ، على الرغم من أنها شهدت أيضًا تقلبات ملحوظة. على مدار السنوات القليلة الماضية ، كانت عائداتها غير متسقة للغاية مقارنةً بـ S&P 500. حقق السهم عائد قدره 271 ٪ في عام 2021 ، انخفض بنسبة 91 ٪ في عام 2022 ، وارتداد بزيادة بنسبة 209 ٪ في عام 2023 ، وارتفع 51 ٪ حتى الآن في عام 2024.
وبالمقارنة ، أظهرت محفظة Trefis عالية الجودة ، والتي تتكون من 30 مخزونًا ، تقلبًا أقل بكثير. لديها أيضا تفوقت على S&P 500 على مدى السنوات الأربع الماضية. لماذا؟ تتكون المحفظة من الأسهم التي توفر عوائد أعلى مع انخفاض المخاطر ، مما يجعل الاستثمار الأقل تقلبًا ، كما هو واضح في مقاييس أداء محفظة HQ.
بالنظر إلى بيئة الاقتصاد الكلي الحالي غير المؤكد ، بما في ذلك تخفيضات أسعار الفائدة المحتملة والتوترات التجارية المستمرة ، يبقى أن نرى ما إذا كانت UPST ستتفوق على S&P 500 خلال العام المقبل أو مواجهة تحديات مماثلة لتلك التي في عام 2022. بسعرها الحالي البالغ 67 دولارًا ، UPST UPST يتداول من 9.5 مرة إيرادات متأخرة ، أعلى بقليل من متوسطه لمدة أربع سنوات وهو 8.4 مرات. بالنظر إلى الأداء القوي الأخير لـ Upstart ، قد يكون هناك ما يبرره تقييمًا أعلى. ومع ذلك ، إذا ارتفع السهم إلى 80 دولارًا ، كما هو موضح في التداول بعد ساعات العمل ، فإن هذا من شأنه أن يدفع نسبة سعر إلى البيع إلى حوالي 11.3 مرة ، مما يعكس التوقعات الإيجابية. قد يجد المستثمرون قيمة أفضل من خلال انتظار انخفاض الأسعار قبل الدخول عند 80 دولارًا. جانبا ، انظر ماذا يحدث مع مخزون ماكدونالدز؟
بينما يستمر الأسهم في الارتفاع ، فإن الأمر يستحق المقارنة أقران Upstart على مقاييس الأداء الرئيسية. يمكنك العثور على المزيد من البيانات المقارنة لمختلف الصناعات في مقارنات الأقران.
الاستثمار مع تريفيس محافظ الضرب في السوق
انظر كل شيء تريفيس تقديرات الأسعار
