اسم الفريق: لوريلا، راوندي وشركاه
حازم: ميريل لإدارة الثروات
كبار الأعضاء: كارل لوريلا، جيفري راوندي، راندي جوزيف، أشلي لوريلا بانتون
موقع: (سولت لات سيتي، يوتا).
الأصول المحتجزة لدى الفريق: 1.8 مليار دولار
خلفية: كان جيفري راوندي مدقق حسابات في Ernst & Young قبل أن يصبح مستشارًا ماليًا، وانضم إلى فريقه في Merrill في عام 1995. وهو أحد فرق الثروة الأولى في الشركة، وقد تطور على مر السنين ليشمل الآن أربعة شركاء كبار وأربعة موظفين دعم. إنهم يعملون مع عملاء من جميع أنحاء البلاد، بما في ذلك العديد من أصحاب الأعمال وعدد من المؤسسات وعدد كبير من العملاء ذوي الثروات العالية والمتقاعدين. يقول راوندي: “شعارنا هو أننا شراكة استشارية متنوعة ومتعددة الأجيال وذات اعتمادية عالية توفر حميمية المتجر”.
الميزة التنافسية: يقول راوندي: “أحد القيمة المضافة التي نحاول التركيز عليها هو التعليم – فنحن نساعد هذه الأيام حقًا في تصفية الحجم الهائل من المعلومات التي نتلقاها لعملائنا طوال الوقت”. “الكثير من هذه الخوارزميات والعناوين الرئيسية الموجودة اليوم موجهة نحو إثارة المشاعر لدى الأشخاص وعلينا أن نساعد في إبقاء ذلك تحت السيطرة.”
فلسفة/استراتيجية الاستثمار: يقول راوندي: “نود التعامل مع أفضل مديري الأصول في فئتهم عبر فئات متعددة”. ويتبع هو وفريقه نهجًا مخصصًا لمحافظ العملاء، باستخدام علم النفس السلوكي لتحليل مدى تحمل المخاطر المحددة. كما أنهم يرغبون أيضًا في استخدام الحسابات المُدارة بشكل منفصل بالإضافة إلى استراتيجيات مثل حصاد الخسائر الضريبية على مدار العام. يقول راوندي: “في الدخل الثابت، غالبًا ما نستخدم السندات البلدية، حيث يمكننا تخصيصها للحصول على أشياء مثل الإعفاءات الضريبية الحكومية، على سبيل المثال”. لدى العديد من عملاء الفريق أيضًا الكثير من الاستثمارات البديلة في محافظهم الاستثمارية، بدءًا من الأسهم الخاصة والائتمان الخاص وحتى العقارات والبنية التحتية.
التوقعات: يقول راوندي: “هناك عدد من المواضيع الإيجابية، مثل أرباح الشركات المرنة، والتي ستكون محركا أساسيا للأسواق هذا العام”. ويشير أيضًا إلى تطور مثير آخر: سوق أقل ضيقًا حيث لن تهيمن أسهم شركات التكنولوجيا الكبرى في Magnificent 7 على عوائد الأسهم. يقول راوندي: “يمكن أن نشهد الكثير من النمو مع انخفاض أسعار الفائدة”. “عندما تكون في دورة تخفيف تميل إلى أن تكون إيجابية على جانب الأسهم، وقد نبدأ في رؤية سوق السندات – وخاصة منحنى العائد – يعود إلى طبيعته أيضًا.”
أفضل نصيحة: يقول راوندي: “تفحص الضوضاء اليوم، لأن هذا هو أكبر عدو، ولم يكن كذلك من قبل”. “لا يعرف العملاء دائمًا كيفية وضع الأشياء في سياقها.”
