تقلب السوق لا يذهب إلى أي مكان. هذا واضح من الأسابيع القليلة الماضية. لذا ، كيف يمكن للمستثمرين الاستفادة – ونسخ – بغض النظر؟ فيما يلي ثلاث استراتيجيات تم طرحها من قِبل أفضل خبراء في الشركة والمساهمة.
مايك لارسون مونيشو
القليل من الأشياء مثيرة مثل المسيرات “التمسك بالوجه” في سوق الأوراق المالية. دقيقة واحدة ، أنت تشاهد مواقف التداول الخاصة بك تغرق في الهاوية. في اليوم التالي ، ترونهم يرتفعون – وأنت تقوم بمسح النيبينغ أو وسائل التواصل الاجتماعي أو التلفزيون المالي بشكل محموم لمعرفة ما حدث.
المشكلة الوحيدة؟ عادة ما تأتي أكبر مسيرات ليوم واحد في أسواق الدب ، وليس الركض الثور!
ألق نظرة على هذا مخطط Moneyshow من اليوم، مع بيانات من تقييمات Hulbert و MarketWatch. تم إنشاء NASDAQ 100 في عام 1985. ومنذ ذلك الحين ، كانت 16 ٪ فقط من أيام التداول (حتى منتصف عام 2014) خلال أسواق الدب.
ومع ذلك ، حدث 90 ٪ من أكبر أيام “الصعود” – المكاسب بنسبة 10 ٪ أو أكثر – خلال أسواق الدب. لذلك ، فعلت الغالبية العظمى من 5 ٪-أو أكثر من “غسل الوجه”.
ثم هناك Dow Jones Industrial Extern ، الجد من المؤشرات الرئيسية. انظر إلى هذا الجدول من أفضل 10 تجمعات مئوية ليوم واحد من ويكيبيديا.
يمكنك أن ترى أن ستة من أصل عشرة جاءت بين 1929-1933 … كان اثنان من الباقين في أكتوبر 2008 … بينما كان آخر في مارس 2000. وكان أكبر مكسب 15.3 ٪ في مارس 1933 ، في حين كان أكبر العاشر 9.4 ٪ في فبراير 1932.
إذا كنت تعرف تاريخ السوق الخاص بك ، فأنت تعرف القليل عن فترات الزمن تلك. لقد جاءوا أثناء ، في بداية ، أو بعد نهاية بعض أسوأ أسواق داو دب في التاريخ!
ضع ذلك في الاعتبار عندما ترى أيامًا مثل 9 أبريل … أو الزيادة خلال اليوم الأمس. مفتاح الدور الدائم ليس مجرد جبر على الوجه أو اثنين. إنها عملية ثابتة وبناء قاعدة يمكن أن تضع الأساس لخطوة أكثر دقة وأكثر قوة.
مارك ليشتنفيلد التقاعد الأثرياء
لقد ناقشت مؤخرًا استراتيجيتين لتوليد دخل في بيئة السوق الصعبة. في حين أن بيع المكالمات المغطاة و Naked Puts هو استراتيجية محافظة ، فإن بعض المستثمرين يفضلون المزيد من نهج “تعيينه ونسيانها”. لحسن الحظ ، هناك حل بسيط: السندات.
ربما لم تستثمر أبدًا في سند ، لكنهم في الواقع أسهل في فهمه مما تعتقد. عند شراء الأسهم ، فأنت تملك قطعة عمل. ولكن عندما تشتري سندًا ، فأنت دائن للعمل. كما يعرف أي شخص يمتلك شركة تجارية ، يتقاضى الدائنون رواتبهم أمام المالكين. خلاف ذلك ، فإن الدائنين يأخذون عملك.
السند هو عقد بين المقترض (الشركة) والمقرض (حامل السندات). يجب أن تدفع الشركة لحاملي السندات مبلغًا محددًا مسبقًا في تواريخ محددة ثم دفع القرض بالكامل في تاريخ الاستحقاق. لا ifs ، و ، أو buts. لا توجد غرفة تذبذب. إذا كانت الشركة لا ترقى إلى مستوى تلك الالتزامات ، فستكون متخلفًا عن السداد ، وتبدأ إجراءات الإفلاس.
إذا انخفض سعر السهم ، فيجب عليك أن تصلي إلى الآلهة المستثمرة بأنها ستعود وتجعلك بالكامل. إذا انخفض سعر السندات ، فلا يهم “، لأن الشركة ستدفع 1000 دولار لكل سند في تاريخ استحقاق السند ، بغض النظر عن السبب. إذا لم يكن الأمر كذلك ، فهو في حالة افتراضي.
معظم السندات آمنة بشكل لا يصدق. سندات الفئة الاستثمارية الافتراضية بمعدل ضئيل-أقل من 1 ٪. السندات غير المستثمرين ، المعروفة أيضًا باسم السندات ذات العائد المرتفع أو “غير المرغوب فيها” ، الافتراضي حوالي 4 ٪ من الوقت. ومع ذلك ، فإن الغالبية العظمى من هذه التخلف عن السداد هي من السندات الأقل درجات ، أو CCC مصنفة أو أقل. الرابطة مع درجة B- أو أعلى لديها فرصة منخفضة للغاية للتقصير.
أخيرًا ، تتمثل الميزات المفضلة لدي حول Bonds في أنك تعرف بالضبط المبلغ الذي ستقوم به خلال فترة زمنية محددة. لن يكون لديك هذا النوع من اليقين مع الأسهم.
باختصار ، توفر السندات كل من الدخل والأمان ، دون التعرض لتقلبات سوق الأسهم. إذا كانت التقلبات البرية لسوق الأوراق المالية تسبب لك الإجهاد ، ففكر في نقل بعض الأموال إلى سندات فردية.
تيم بلايهن صيد الأرباح
وضعت التراجع في السوق الأخير بعض الأسهم الأرباح الرائعة للبيع. كان Energy Midstream قطاعًا ساخنًا لعدة سنوات ، مما يؤدي إلى ارتفاع أسعار الأسهم وخفض العائدات الحالية. أنا أحب Plains GP Holdings LP (PAGP).
في 31 مارس ، أسفر PAGP عن ما يقرب من 7 ٪. الآن ، مع انخفاض سعر السهم لأكثر من 2 دولار ، يكون العائد أقرب إلى 8 ٪. PAGP هو أقوى مزارع أرباح في محفظة صيد الأرباح ، التي تنمو بنسبة تزيد عن 10 ٪ سنويًا. شراء أسهم PAGP للبيع في عائد كبير ونمو الدخل في المستقبل.
((ملاحظة المحرر: سيتحدث تيم في 2025 Moneyshow Masters Symposium Las Vegas، المقرر في 15-17 يوليو. سجل اهتمامك بالحضور هنا.)
نظرًا لتراجع السوق الأخير ، من الجيد أيضًا النظر في كيفية عمل محفظتك. على الرغم من أن هذا انسحاب واسع في السوق ، إلا أن بعض القطاعات وحتى الأسهم سوف تكون أفضل من غيرها. عندما يحدث هذا ، أحب استخدام Magnifi لإجراء فحص صحي للمحفظة.
الإجراء الموصى به: شراء المعدات.
