فريق UBS ومقره دالاس يدير 1.5 مليار دولار متخصص في تغطية العملاء الذين يمرون بأحداث الحياة التحويلية

اسم الفريق: مستشارو C2

حازم: UBS لإدارة الثروات الخاصة

كبار الأعضاء: سيندي براون، دافان نيتل، ليزلي جوناوان، جاي بوينتون

موقع: دالاس، تكساس

الأصول المحتجزة لدى الفريق: 1.5 مليار دولار

خلفية: انتقل فريق C2 Advisors المكون من أغلبية من النساء من JPMorgan إلى UBS في عام 2021. مع 9 أشخاص في المجمل، هناك أربعة شركاء كبار، يتمتع كل منهم بخبرته الخاصة. يتمتع دافان نيتل بخلفية في عمليات الاندماج والاستحواذ، وليزلي جوناوان في تداول الدخل الثابت والاستشارات المؤسسية، وسيندي براون في أسواق رأس المال المؤسسي، وجاي بوينتون في إدارة المحافظ الاستثمارية. إنهم يعملون مع 100 عميل اليوم، بدءًا من المكاتب العائلية وأصحاب الأعمال وحتى شركات الأسهم الخاصة وشركائهم. يتخصص الفريق أيضًا في تغطية العملاء الذين يمرون “بأحداث الحياة التحويلية” مثل بيع الشركة أو الطلاق أو الوفاة في الأسرة. تقول براون: “كوننا فريقًا تقوده النساء، فإننا نقوم ببعض الأحداث التي تركز على النساء أيضًا”. “نحن نعتقد أن تمكين المرأة من السيطرة على مواردها المالية أمر مهم للغاية.”

الميزة التنافسية: يقول براون: “يحصل كل عميل على إمكانية الوصول (المباشر) إلى فريقنا بأكمله”. “يمكنك دائمًا أن يكون لديك تأثير إيجابي أكبر من خلال العمل بشكل تعاوني وليس بشكل مستقل.”

فلسفة/استراتيجية الاستثمار: تستخدم C2 إطارًا يتضمن مجموعة من السيولة لتلبية الاحتياجات اليومية، ومحفظة أساسية مصممة لتجاوز التضخم إلى جانب محفظة قديمة تركز على استثمارات أكثر انتهازية أو مصممة للأجيال القادمة أو الأعمال الخيرية. يقول جوناوان: “الموضوعات المشتركة هي التكلفة والكفاءة الضريبية، مع شفافية الرسوم الكبيرة”. ومن ناحية الأسهم، يعني ذلك استخدام المديرين النشطين الذين يستثمرون في الأسهم الفردية أو التعرض السلبي من خلال صناديق الاستثمار المتداولة التي تم تحسين الضرائب. وتضيف: “في الدخل الثابت، نفضل الجودة العالية ونحافظ على العوائد بينما نقوم بإعداد العملاء لما يمكن أن يتضاءل من العوائد النقدية في المستقبل”. ويؤمن الفريق أيضًا بشدة بتنويع العائدات، وذلك بشكل أساسي من خلال تخصيصات كبيرة للاستثمارات البديلة مثل الأسهم الخاصة والائتمان الخاص والبنية التحتية.

توقعات الاستثمار: يقول جوناوان: “بعد عامين قويين للغاية في أسواق الأسهم، فإننا بالتأكيد نواجه بعض التوقعات العالية”. “لقد حاولنا إعداد العملاء لعوائد أسهم عامة منخفضة محتملة في المستقبل وقمنا بدمج ذلك في خططنا.” ومع ذلك، فإنها لا تزال إيجابية فيما يتعلق بالأسهم الأمريكية – وخاصة في قطاع التكنولوجيا، حيث يمكن لاتجاهات مثل الذكاء الاصطناعي أن تدفع الابتكار. ويضيف جوناوان: “نحن نتحدث دائمًا عن سيناريو الهبوط مع العملاء ونشعر بالقلق من المديرين الذين لديهم ثقة زائدة”.

أفضل نصيحة: يقول براون: “نقول للعملاء: أبقِ الأمور بسيطة”. “في كثير من الأحيان يبالغون في تعقيد محافظهم الاستثمارية أو حياتهم المالية، لكن ليس من الضروري القيام بذلك”.