اسم: إيمي لي
حازم: مورجان ستانلي لإدارة الثروات
موقع: سان فرانسيسكو، كاليفورنيا
الأصول المدارة: 905 مليون دولار
تصنيفات فوربس: أفضل مستشاري الثروة من الجيل القادم، أفضل مستشاري الثروة في الولاية، أفضل مستشاري الثروة في الولاية، أفضل مستشارات الثروة في الولاية
خلفية: ولدت إيمي لي في الصين ونشأت في عائلة من المصرفيين. تقول مازحة: “لم تكن أسعار الأسهم جديدة بالنسبة لي”. التحقت إيمي بكلية إدارة الأعمال في بكين قبل الانتقال إلى جامعة ولاية أوهايو في عام 2008، حيث تخصصت في المحاسبة والتمويل. في عام 2012، حصلت على شهادة إدارة الأعمال من كلية وارتون وحصلت على وظيفة مدققة حسابات في موس آدامز. انتقلت إلى دور المحاسبة بعد فترة وجيزة، ثم عملت كمحللة في متجر سندات صغير قبل الانضمام إلى مورجان ستانلي في عام 2016.
بناء العلاقات: وباعتبارها ممارسًا منفردًا، نجحت لي بسرعة في بناء كتاب أعمال ضخم يتألف من رواد أعمال عالميين، كثير منهم من آسيا. ورغم أنها تعمل مع العديد من المتخصصين في الضرائب والمديرين التنفيذيين ورجال الأعمال المغامرين والمكاتب العائلية، فإن عملائها جميعًا لديهم مصالح عبر الحدود. وقد يكون العميل النموذجي شخصًا يحمل جواز سفر أستراليًا، ومقر إقامته الرئيسي في هونج كونج، وأعماله في شنغهاي، وخططه للاكتتاب العام الأولي في الولايات المتحدة، على سبيل المثال. وتقول لي، التي تتقن اللغتين الصينية والإنجليزية: “إنها الكثير من الأجزاء المتحركة، لكنني أحب حل هذه الألغاز. ومجالي هو تقديم حلول إدارة الثروات المتطورة والشاملة التي تشمل الهياكل القانونية والتخطيط الضريبي والخدمات المصرفية الدولية”.
الميزة التنافسية: وتقول لي إن خلفيتها المتنوعة ومعرفتها بالنظامين الماليين الأميركي والصيني تشكلان أهمية بالغة لعملائها، الذين يتعين عليهم في كثير من الأحيان التعامل مع عدد كبير من المحامين والمحاسبين وغيرهم من المتخصصين من مختلف أنحاء العالم. وتقول لي: “أنا الجسر المثالي ــ من وجهة النظر الثقافية المتمثلة في معرفة النظامين ــ لمساعدة عملائي على التنقل بين المشهدين. ويسمع العديد منهم الكثير من النصائح المختلفة، ولكنني الوحيدة القادرة على الجمع بين النصائح في حل بسيط”.
فلسفة/استراتيجية الاستثمار: وتفضل لي التركيز على التخطيط الشامل لأن الالتزامات الضريبية تشكل أكبر نفقات معظم عملائها. وتقول: “أحب تقليل الالتزامات الضريبية. وقبل أن أضع المحفظة الاستثمارية، أعمل أولاً مع مستشاري الضرائب لدى العميل لصياغة استراتيجية فعّالة”. ومعظم عملائها من المعجبين الكبار بالاستثمارات البديلة مثل الأسهم الخاصة والعقارات والائتمان الخاص، والتي تشكل عادة ما بين 15% إلى 30% من محفظتهم الاستثمارية ــ رغم أن بعض المكاتب العائلية التي تعمل معها لي تستثمر حصرياً في البدائل.
توقعات السوق: ويتوقع لي خفض أسعار الفائدة من قِبَل بنك الاحتياطي الفيدرالي مرة أو مرتين قبل نهاية العام. ويقول لي: “لن تعود تكلفة رأس المال إلى ما كانت عليه قبل كوفيد-19. وسوف تكون أسعار الفائدة طويلة الأجل أعلى مما اعتاد الناس عليه في الآونة الأخيرة”.
أفضل نصيحة: تقول لي وهي تتذكر بداية حياتها المهنية: “اجعل الأمور المعقدة بسيطة وكن صبورًا. وابذل قصارى جهدك مع عملائك وكن رحيمًا بهم – فهذه هي الطريقة الوحيدة لبناء الولاء والثقة على المدى الطويل”.
خارج الساعة: لي عازفة كمان مدربة بشكل كلاسيكي: لا تزال تعزف بل وتقوم ببعض التلحين. تقول لي: “إنها تشبه إلى حد كبير الطريقة التي أتعامل بها مع إدارة الثروات”، مشيرة إلى أنها تحب الجمع بين عناصر مختلفة من الخطة المالية، مثل الألحان، في انسجام تام. وهي متحمسة للموسيقى الكلاسيكية، وتحضر العديد من الحفلات الموسيقية السيمفونية وعروض الباليه. خارج المكتب، تستمتع لي بلعب الجولف وقضاء الوقت مع كلبها من فصيلة بوردر كولي. فيلمها المفضل هو السعي وراء السعادة، والتي تقول إنها كانت ملهمة لأنها تصور تمامًا كيف كانت الحياة كمستشارة مالية شابة.
