لقد وعدت DeFi منذ فترة طويلة بالتمويل المفتوح والوصاية الذاتية. ولكن بالنسبة لمعظم المستخدمين، فإن استخدامه فعليًا لا يزال يعني التنقل بين المحافظ والتطبيقات اللامركزية والجسور والمجمعات والموافقات والمخاطر التي يصعب فهمها في الوقت الفعلي، خاصة بالنسبة لشخص جديد نسبيًا في الصناعة.
تعتقد CoinFello أن التجربة جاهزة لتحول كبير. مع Fello 1، تقوم الشركة ببناء وكيل ذكاء اصطناعي يتمتع بالسيادة الذاتية مصمم لمساعدة المستخدمين على التفاعل مع DeFi من خلال لغة واضحة مع الحفاظ على التحكم الكامل في محافظهم ومفاتيحهم.
في المقابلة التالية مع المؤسس، نتناول لماذا يمكن للوكلاء أن يصبحوا الواجهة الأساسية للتمويل على السلسلة، وكيف يمكن للتفويض الخاضع للرقابة أن يجعل الأتمتة أكثر أمانًا، ولماذا يعد توفير السيولة أحد الحدود الرئيسية الأولى للتمويل اللامركزي الذي يدعمه الوكلاء.
تضع CoinFello نفسها كوكيل ذكاء اصطناعي يتمتع بالسيادة الذاتية لـ DeFi. بعبارات بسيطة، ما هي المشكلة التي تحاول حلها والتي لم تحلها المحافظ والتطبيقات اللامركزية بعد؟
تعد CoinFello طريقة جديدة تمامًا لفهم العقود الذكية واستخدامها وأتمتتها.
كان النموذج السابق يتطلب من المستخدمين إنشاء محفظة، والتنقل في العديد من مواقع الويب المفككة، وربط تلك المحفظة بموقع ويب، ثم الثقة العمياء تقريبًا في أن العقود الذكية على موقع الويب هذا تفعل ما وعد به موقع الويب. أدى هذا إلى جعل الوصول إلى التمويل اللامركزي DeFi غير ممكن، ومعقدًا للغاية، وخطيرًا، وكان أحد العوائق الأساسية أمام اعتماد التمويل اللامركزي على نطاق أوسع.
يتمثل نهج CoinFello في منح المستخدمين وكيلًا يمكنه التفاعل مباشرة مع العقود الذكية من خلال تجربة مستخدم تشبه تجربة كلود والتي يعرفها الناس. الوكيل ليس أسهل في الاستخدام فحسب، بل يفتح أيضًا حدودًا جديدة للأتمتة، حيث يمكن للوكلاء التصرف نيابة عن المستخدمين لإنجاز أي شيء تقريبًا في DeFi: مبادلة دفعة من الرموز المميزة وجسرها عبر الشبكات، واكتشاف استراتيجيات العائد المتقدمة، وتحسين الودائع الحالية، والحصول على قرض وأتمتة المدفوعات، وغير ذلك الكثير. تجعل CoinFello القيام بهذه الأشياء أمرًا بسيطًا للغاية.
يوصف Fello 1 بأنه وكيل DeFi للأغراض العامة وليس مساعدًا متكاملاً بشكل ضيق. ما سبب أهمية التنفيذ للأغراض العامة، وما الذي يمكن أن يفتحه للمستخدمين ولا تستطيع الواجهات الخاصة بالبروتوكول تحديده؟
DeFi ليس تطبيقًا أو حالة استخدام واحدة.
DeFi هو نظام بيئي من العقود والبروتوكولات والمجمعات والخزائن والجسور والشبكات التي تتغير باستمرار.
لسوء الحظ، فإن معظم منتجات وكيل التشفير AI الموجودة في السوق هي مجرد روبوتات تداول متصلة ببعض واجهات برمجة التطبيقات المركزية. إذا كان الوكيل يعمل فقط من خلال عمليات تكامل ضيقة، فسوف يقتصر دائمًا على عدد قليل من حالات الاستخدام الضيقة. هذه ليست الطريقة التي يستخدم بها الأشخاص الإنترنت (متصفحات الويب)، أو هواتفهم (الهواتف الذكية القابلة للتوسيع)، أو عملاء الذكاء الاصطناعي، أو حتى إيثريوم نفسه. كانت جميع الابتكارات العظيمة قابلة للتوسيع بشكل أساسي.
التنفيذ للأغراض العامة يعني أن Fello 1 يمكنه التفكير والتفاعل مع العقود الذكية المتوافقة مع EVM على نطاق أوسع، بدلاً من أن يكون مقيدًا بمجموعة صغيرة من مسارات العمل المعدة مسبقًا. يؤدي ذلك إلى فتح جميع أنواع حالات الاستخدام التي لا نتوقعها أو نتكامل معها أبدًا. يمكن الوصول إلى المجموعات الجديدة والبروتوكولات الجديدة والفرص الجديدة بشكل أسرع، دون انتظار واجهة أمامية مخصصة أو إصدار تعليمات برمجية لكل إجراء محدد.
بالنسبة للمستخدم، الفائدة بسيطة: فهو لا يحتاج إلى التنقل بين عشر واجهات مختلفة لإكمال استراتيجية DeFi واحدة. يمكنهم وصف ما يريدون، ومراجعة الخطوات، وتنفيذها عبر البروتوكولات من واجهة وكيل واحدة.
أحد الوعود الأساسية لـ CoinFello هو أنه يمكن للمستخدمين التفاعل مع DeFi من خلال لغة واضحة مع الاحتفاظ بمحافظهم ومفاتيحهم الخاصة. كيف يمكنك الموازنة بين سهولة الاستخدام والتوقعات الأمنية للحماية الذاتية؟
لقد حاولنا جلب مبادئ الحراسة الذاتية إلى عصر الوكلاء. وهذا يعني أن الأموال يجب أن تظل في محفظة ذاتية الحراسة، ويجب أن يكون لدى الوكلاء حواجز حماية مفروضة عليهم تحدد الأموال التي يمكنهم الوصول إليها، وبأي طرق يمكن استخدام هذه الأموال، ومدة وصول هذا الوكيل إلى تلك الأموال.
مع Fello 1، يحتفظ المستخدمون بمحافظهم ومفاتيحهم الخاصة. يعمل الوكيل من خلال أذونات محدودة يختار المستخدم منحها، ويقوم المستخدمون بمراجعة المعاملات والموافقة عليها قبل التنفيذ. اللغة البسيطة هي طبقة الواجهة، وليست بديلاً عن الموافقة. نحن نختلف بشكل أساسي مع نهج تحويل الأموال إلى روبوت تداول مركزي ونأمل في الأفضل.
الهدف هو تقليل الحمل المعرفي الزائد دون تقليل سيادة المستخدم. يستطيع Fello إجراء العمليات الحسابية، وشرح المسار، وإظهار المخاطر، وإعداد المعاملة، ومراقبة المواقف، ولكن يظل المستخدم متحكمًا في الأذونات الموجودة وما يتم تنفيذه فعليًا.
يركز إطلاق Fello 1 كثيرًا على توفير السيولة، بما في ذلك مراكز Uniswap V2 وV3 وV4، ومستويات الرسوم، والخسارة غير الدائمة، ومراقبة المراكز المباشرة. لماذا اخترت إدارة LP باعتبارها حالة استخدام مهمة للمنتج؟
يعد توفير السيولة أحد أفضل الأمثلة على وعد DeFi وتعقيده. يمكن أن تكون السيولة المركزة فرصة قوية لتحقيق العائد، ولكنها تتطلب الكثير من المستخدم. أنت بحاجة إلى فهم نطاقات الأسعار، والقراد، ومستويات الرسوم، واختيار المجمع، وحجم المركز، والخسارة غير الدائمة، وعندما تكون السيولة الخاصة بك داخل النطاق أو خارجه.
هذا هو بالضبط نوع الخبرة التي يمكن لعامل الذكاء الاصطناعي أن يخلق قيمة حقيقية فيها. يستطيع Fello 1 التعامل مع الأجزاء الميكانيكية والتحليلية: تحديد استراتيجيات LP، والقيام بالحسابات، ومراقبة الموضع، وشرح ما إذا كان في النطاق، وإظهار العائد الحقيقي، ومساعدة المستخدم على فهم المقايضات.
لقد اخترنا إدارة LP لأنها ليست مجرد مشكلة عند النقر على الزر. إنها مشكلة دعم القرار. إذا تمكنا من جعل LPing مفهومة وسهلة الإدارة لعدد أكبر من المستخدمين مع إبقائهم تحت الحراسة الذاتية، فهذه خطوة كبيرة نحو جعل DeFi أكثر انتشارًا.
غالبًا ما يرتبط وكلاء الذكاء الاصطناعي في العملات المشفرة بالأتمتة، لكن CoinFello تقول إن Fello 1 لم يتم تصميمه ليكون بمثابة روبوت تداول مستقل وأن المستخدمين ما زالوا يقومون بمراجعة المعاملات والموافقة عليها. أين ترسم الخط الفاصل بين الأتمتة المفيدة والكثير من التفويض؟
لكي نكون واضحين، نحن نبني من أجل الأتمتة، ونؤمن بشدة أنه يجب أن يكون المستخدمون قادرين على تفويض الموافقة على عمليات الأتمتة المحددة بإحكام إلى وكيلهم. هذه مشكلات معقدة جدًا يجب حلها، لذلك كنا نعمل على توسيع قدرات الوكيل وأنواع الأتمتة التي يمكن للمستخدم إنشاؤها من خلال الأذونات والتفويضات التي كنا نؤيدها.
لقد قمت سابقًا بقيادة العمليات في MetaMask، أحد أهم منتجات المحفظة في مجال العملات المشفرة. ماذا علمتك هذه التجربة عن سلوك المستخدم، وتجربة مستخدم المحفظة، والحماية الذاتية التي شكلت CoinFello بشكل مباشر؟
كان لدى MetaMask رؤية جذرية للغاية في الأيام الأولى لـ Ethereum. كان معظم الأشخاص في ذلك الوقت ينشئون “محافظ حالات الاستخدام” مع عدد قليل من عمليات التكامل الهشة. سعى MetaMask إلى القيام بشيء آخر: إنشاء محفظة غير مسموح بها وقابلة للتوسيع يمكن استخدامها مع أي بروتوكول عقد ذكي.
لقد جلبنا نفس القيم والرؤية الجذرية إلى CoinFello التي استخدمناها سابقًا لبناء MetaMask. في حين أن معظم العاملين في مجال الوكلاء يقومون ببناء “روبوتات حالة استخدام” ضيقة، فإن هدفنا مختلف: جلب المستخدمين على السلسلة، ومنحهم إمكانية الوصول إلى الويب اللامركزي بالكامل.
لقد تعلمنا أيضًا عن القيود المفروضة على محاولة حل مشكلات الأمان وتجربة المستخدم في طبقة المحفظة. تضطر المحافظ إلى الحفاظ على عمليات تكامل لا نهاية لها مع بروتوكولات الطرف الثالث، وهذه التكاملات تجعل منتجاتها بطيئة في الابتكار، وعرضة للغاية للأخطاء، وخطيرة بشكل عام لأن المحفظة لا تزال غير قادرة على فهم ما يفعله العقد الذكي *في الواقع.*
CoinFello هي الطريقة التي سنحل بها هذه المشكلات للموجة التالية من الابتكار عبر السلسلة.
تعتمد CoinFello على نموذج التفويض حيث يمنح المستخدمون الوكلاء أذونات محدودة يمكن تعديلها أو إبطالها. كيف يجب أن يبدو نظام الأذونات الآمن لعملاء الذكاء الاصطناعي onchain عندما تصبح هذه الأدوات أكثر قوة؟
يجب أن يكون نظام الأذونات الآمن محددًا ومحدودًا وشفافًا وقابلاً للإلغاء.
لا يجب على المستخدمين منح سلطة واسعة وغير محدودة على الأموال للوكيل. يجب تحديد نطاق الأذونات حسب نوع الإجراء والأصل والبروتوكول والمبلغ والمدة وأي قاعدة أخرى ذات صلة يهتم بها المستخدم. يجب أن يكون المستخدم قادرًا على رؤية الأذونات الموجودة، وفهم ما تسمح به، وإبطالها أو تعديلها في أي وقت.
عندما يصبح الوكلاء أكثر قوة، يصبح تصميم الأذونات أحد أهم أجزاء المكدس. المستقبل لا يمنح الذكاء الاصطناعي مفاتيحك. يتم التحكم في المستقبل بالتفويض، حيث يمكن للوكيل المساعدة في التنفيذ ضمن الحدود التي يحددها المستخدم. وبهذه الطريقة نحصل على فوائد الأتمتة دون التضحية بالسيادة الذاتية.
بالنظر إلى المستقبل، هل تعتقد أن مستقبل DeFi سيظل مبنيًا على المستخدمين الذين يتنقلون يدويًا في التطبيقات اللامركزية، أم أن الوكلاء سيصبحون الواجهة الأساسية لتمويل onchain؟
أعتقد أن التطبيقات اللامركزية ستظل مهمة، لكن الوكلاء سيصبحون الواجهة الأساسية لمعظم المستخدمين.
اليوم، لا يزال التمويل اللامركزي DeFi يشبه الإنترنت المبكر في بعض النواحي. يتنقل المستخدمون يدويًا في مواقع الويب المختلفة، ويتعلمون واجهات مختلفة، ويجمعون الإجراءات معًا بأنفسهم. وهذا ينجح مع المستخدمين المتميزين، لكنه لا يمتد إلى نطاق أوسع.
يقوم الوكلاء بتغيير الواجهة من التنقل إلى الهدف. بدلاً من مطالبة المستخدمين بمعرفة البروتوكول الذي يجب استخدامه بالضبط والأزرار التي يجب النقر عليها، يمكنهم تحديد ما يريدون تحقيقه، ومقارنة الخيارات، وفهم المخاطر، والموافقة على التنفيذ.
سيظل مستقبل التمويل عبر السلسلة مفتوحًا وقابلاً للتركيب ومراقبًا ذاتيًا. لكن الطريقة التي يصل بها المستخدمون إليها ستصبح أكثر تحادثية وآلية وشخصية. وجهة نظرنا هي أن الوكلاء سيصبحون طبقة التنفيذ التي تجعل التمويل اللامركزي DeFi قابلاً للاستخدام للموجة التالية من المستخدمين.
إخلاء المسؤولية: المحتوى الذي تمت مشاركته في هذه المقابلة هو لأغراض إعلامية فقط ولا يشكل نصيحة مالية أو توصية استثمارية أو تأييدًا لأي مشروع أو بروتوكول أو أصول. تنطوي مساحة العملات المشفرة على المخاطر والتقلبات. يتم تشجيع القراء على إجراء أبحاثهم الخاصة والتشاور مع المهنيين المؤهلين قبل اتخاذ أي قرارات مالية. تم إجراء هذه المقابلة بالتعاون مع CoinFello، الذين شاركوا بوقتهم وأفكارهم بسخاء. تمت مراجعة المحتوى والموافقة على نشره بالتفاهم المتبادل. تم إجراء تعديلات طفيفة من أجل الوضوح وسهولة القراءة، مع الحفاظ على جوهر ونبرة المحادثة الأصلية.
المنشور من المحافظ إلى الوكلاء: رهان CoinFello على مستقبل التمويل اللامركزي (مقابلة) ظهر لأول مرة على CryptoPotato.
