حازم: مستشارو الثروة ألاسكا
اسم: ديف فالديز
موقع: مرسى ، AK
أصول فريق Custodied: 934 مليون دولار
خلفية: هاجر ديف فالديز من مواطني أنكوراج إلى الولايات المتحدة مع أسرته من الفلبين في 19TK. عملت والدته في ولاية ألاسكا وستوفر كل شيك أرباح من أرباح الصناديق الدائمة في ألاسكا ، وهي دفعة سنوية موزعة على السكان من إيرادات النفط في الولاية ، لوضعه في الكلية. حصل فالديز على درجة المالية الجامعية من جامعة سياتل وماجستير من جامعة ألاسكا مرسى. بعد العمل مع Charles Schwab و TD Ameritrade ، والاستشارات للحصول على صناديق التحوط و RIAs في شمال غرب المحيط الهادئ ، عاد Valdez إلى المنزل في عام 2022 للانضمام إلى Advisors Alaska Wealth. RIA – التي تم إطلاقها في عام 2013 ودعمتها شركة الاستثمار في ألاسكا دائمة رأس المال – لديها الآن 23 شخصًا في مرسى يخدمون ما يقرب من 650 أسرة.
بناء العلاقات: يقول فالديز: “نريد مقابلة العملاء حيث هم”. يتذكر في إحدى الحالات ، عندما أراد زوجان أكبر سناً في شبه جزيرة كيناي إدراج ثلاثة أطفال بالغين في التخطيط القديم ، طار فريقه بالفعل لزيارتهما على متن طائرة صغيرة من سيسنا. بعد تسهيل محادثة صعبة ، أمضوا اليوم في المنزل بجوار النهر وخرجوا من الصيد مع العملاء. يتم ترحيل الكثير من فريق Valdez ، وتميل الشركة إلى المنح الدراسية والتدريب الداخلي والتواصل الجامعي لعكس “استنزاف الأدمغة” في ألاسكا ، حيث يبحث العديد من السكان الموهوبين عن عمل خارج الولاية. يقول فالديز: “لا يحتاج العميل إلى الذهاب إلى سياتل ، نيويورك ، دالاس ، أينما ، للحصول على أفضل ما في التخطيط المالي وإدارة الاستثمار”. “نحن نفعل كل شيء هنا محليًا.”
استراتيجية الاستثمار: تتبع المحافظ استراتيجية أسهم أساسية منضبطة التي تستخدم صناديق الاستثمار المتداولة في المقام الأول ، مع عدد قليل جدًا من صناديق الاستثمار المشتركة. بالنسبة للعملاء المناسبين ، يضيف الفريق بدائل: لقد استخدمت الشركة تاريخياً الكثير من الأسهم الخاصة في السنوات الأخيرة ، لكنها بدأت مؤخرًا دمج الائتمان الخاص. تحركات التكتيكية تكمل الاستراتيجية الأساسية: “سنقوم بإمالة المحفظة حيث نرى الفرص”. “في وقت سابق من هذا العام ، بناءً على وجهات نظر الاقتصاد الكلي ، قمنا بميلنا إلى الذهب ثم انتقلنا بعد ذلك.”
توقعات السوق: يستعير فالديز مصطلحًا من مديري المعلومات لشركته: “نحن نتصور أن السوق يمكن أن يكون مسطحًا بعنف”. توقع الفريق التخفيض الأخير من الاحتياطي الفيدرالي ويتوقع أنه قد يكون هناك تخفيضات إضافية في الأسعار في أوائل العام المقبل. يقول فالديز: “نحن متفائلون بالمستقبل … لكننا حذرون من أنه قد تكون هناك أخبار يمكن أن تصدم السوق”. “صيغة الفوز لدينا هي أننا لا ندع الصدمات في السوق تعرقل خططنا المالية.”
أفضل نصيحة: داخل الشركة ، يتحدث الفريق غالبًا عن “المستشار ألفا”. وفقًا لفالديز: “إن المنتج الحقيقي للمستشار ألفا هو قادر على التواصل بوضوح إلى العميل خطة ومساعدة العميل على التمسك بهذه الخطة.” في عالم من العناوين المستمرة ، “من واجبنا التخفيف من هذه الضوضاء حتى يشعر العملاء بالراحة مع خطتهم”.
خارج الساعة: يتوجه الفريق في كل صيف إلى نهر كيناي ليوم من صيد سمك السلمون ، والشواء والتخييم – غالبًا مع الأزواج والآباء. تدير الشركة أيضًا منحة جامعية وتدريبات متعددة: “إن كونك صاحب عمل جودة والقدرة على الفوز بهذه الأنواع من أعضاء الفريق مرة أخرى إلى ألاسكا هو فوز كبير لنا وللمجتمع” ، كما يقول فالديز.
