حازم: إدارة الثروة Evercore
اسم: كريس زاندر
موقع: نيويورك ، نيويورك
أصول فريق Custodied: 13.6 مليار دولار
خلفية: نشأ كريس زاندر في مدينة نيويورك ، حيث قام بتأخذ فريق البيسبول بجامعة كولومبيا قبل التخرج بشهادة في العلوم السياسية. انضم إلى شركة Trust Company بعد المدرسة وأمضى السنوات الخمسة عشر القادمة هناك كمستشار للثروة ، فيما بعد يدير مجموعة مكتب الأسرة التابعة للشركة بينما حصل على ماجستير إدارة الأعمال في التمويل من فوردهام في الليل.
في عام 2008 ، انفصل زاندر و 10 زملاء إلى شركة Evercore Wealth Management و Evercore Trust Company ، بالشراكة مع بنك الاستثمار في Evercore. شغل في البداية منصب كبير الثروة والاستشارات الائتمانية قبل أن يخلف جيف مورير كرئيس تنفيذي لكلا الأعمال التجارية في عام 2020. اليوم ، لدى Evercore Wealth Management حوالي 100 مهني في ستة مكاتب تخدم ما يقرب من 775 من علاقات العملاء.
بناء العلاقات: تعمل الشركة مع مجموعة واسعة من العملاء – أصحاب المشاريع ، والمديرين التنفيذيين للشركات ، وأصحاب الأعمال – لكنهم قاموا أيضًا ببناء متخصصون قويون في تقديم المشورة. يقول زاندر: “لدينا الكثير من مديري صناديق التحوط المتقاعدين ، وشركاء الأسهم الخاصة ، والمديرين التنفيذيين السابقين لإدارة الأصول”. “إنهم مشترين مميزون للغاية للمشورة المالية … حتى لو كان لديهم وجهات نظر استثمارية خاصة بهم ، فإنهم يريدون خليفة وآلية دعم لعائلتهم.” التواصل أمر أساسي لنهج Evercore. تنشر الشركة مجلة ربع سنوية ومقالات ومقاطع فيديو حول كل شيء بدءًا من تغييرات قانون الضرائب إلى العمل الخيري ، مع تسهيل اجتماعات الأسرة التي تتم بشكل متزايد على التكبير. يقول زاندر: “نشجع الأسر على التواصل حول القضايا المالية مبكرًا”. “لم يكن من السابق لأوانه البدء أبدًا ، وإذا كنت تجنب ذلك ، فأنت فقط تقوم بإعداد مشاكل أكبر على الطريق.”
بصفته أمينًا للشركات ، غالبًا ما يشترك Evercore مع أسر حول أسئلة الحوكمة: كيفية هيكلة الصناديق أو إدارة التوزيعات أو اتخاذ القرارات الخيرية. “هذا مهم بشكل خاص عندما تنتقل الثروة من جيل إلى آخر” ، يضيف زاندر.
الحافة التنافسية:يؤكد زاندر على قدرة Evercore على التعامل مع التعقيد. تتزايد كل علاقة عميل مع اثنين من كبار المهنيين: أخصائي استثمار واحد وخبير في التخطيط الائتماني. ويقول إن هذا النموذج المزدوج التخصيص يسمح للفريق بالتنقل في القضايا المتنوعة مثل الخلافة التجارية أو نقل الثروة متعددة الأجيال أو هيكلة الثقة بطريقة توفر الكفاءة الضريبية دون تقويض حوافز الجيل القادم.
إن ربط بنك الاستثمار في Evercore أيضًا يمنح نظرة ثاقبة وحدة الثروة حول ما يواجهه رواد الأعمال وأصحاب الأعمال عند بيع الشركات. يقول زاندر: “يقضي رواد الأعمال على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع في بناء خطة عمل لشركتهم. يمكننا التدخل ومساعدتهم على إنشاء خطة عمل لحياتهم المالية الشخصية”. على عكس العديد من RIAs التي بدأت مؤخرًا فقط في بناء قدرات الثقة ، قامت Evercore بتضمين شركة الثقة الخاصة بها منذ البداية ، ووضعها في نقل الثروة الهائلة المتوقعة في العقود المقبلة.
استراتيجية الاستثمار:تتخذ الشركة نهجًا شاملاً لتخصيص الأصول ، وتصميم المحافظ على كل جيل من الأسرة. تركز الاستراتيجيات الداخلية على أسهم الولايات المتحدة الكبيرة والمتوسطة ، وكذلك السندات ذات الدرجة الاستثمارية ، والتي تم تصميمها لإدارة الضرائب وإبقاء التكاليف منخفضة. يتم الجمع بين هذه الاستراتيجيات السلبية ومديري الطرف الثالث المختارين بعناية. تلعب البدائل أيضًا دورًا في محافظ العملاء ، مع تخصيصات للائتمان الخاص والعقارات والثانوية. في الآونة الأخيرة ، قام الفريق بتوجيه أموال جديدة إلى الأسهم الخاصة في السوق المتوسطة ، حيث قد تخلق ظروف جمع التبرعات الأكثر تشددًا وبيئة عمليات الاندماج والشراء تدريجياً فرصًا. يؤكد زاندر ، أن التنويع هو أمر أساسي: “لا أحد يستطيع التنبؤ بالمستقبل. من المهم أن تكون في وضع جيد ، ولكن أيضًا للحفاظ على سحب السوق”.
توقعات السوق:يقول زاندر بحذر يتجه إلى عام 2026. “التقييمات عبر معظم فئات الأصول مرتفعة ، لكن الاقتصاد في حالة صلبة”. ويضيف أنه يمكن أن يدعم انخفاض البطالة والإنفاق القوي لرأس المال ، على الرغم من أن المخاطر تلوح في الأفق إذا تباطأت دورة CAPEX هذه. وفي الوقت نفسه ، يمكن أن توفر التخفيضات المتوقعة في معدل الاحتياطي الفيدرالي مصعد إلى عمليات الاندماج والشراء والأسهم الخاصة.
أفضل نصيحة:بالنسبة للعملاء ، غالبًا ما يؤكد زاندر على أهمية الحوار الأسري. يقول: “من المهم مشاركة القيم والغرض وإدارة الثروة”. “ستأتي الأسواق وتذهب ، ولكن إذا كان لديك اتصال عائلي في مكانه ، فيمكنك التعامل مع كل ما يحدث.” كما أنه يحث العملاء على النظر إلى ما وراء الاستثمارات وحدها. “يركز الكثير من الناس على أفكار السوق – القيمة الحقيقية تأتي من إنشاء خطة عمل لحياتك المالية الشخصية.” بالنسبة للمستشارين الأصغر سناً ، فإن نصيحته بسيطة: “هذا ماراثون ، وليس عدوًا. إذا كان عملاؤك يعلمون أنك تقدم نصيحة دائمًا في مصلحتهم الفضلى ، فإن ممارستك ستزدهر”.
