قاد الحوادث المأساوية والتأمين على الحياة هذه غوام مواطنها إلى أعلى شركة بقيمة 6 مليارات دولار
اسم: لوري بالديفيا
حازم: مؤكدون
موقع: سياتل ، واشنطن
القيمة الإجمالية للسياسات: 6.3 مليار دولار
خلفية: تصف لوري بالديفيا علاقتها بالتأمين بأنها شخصية عميقة. أكبر خمسة أطفال ، فقدت والدها في حادث بناء مأساوي في سن 12 في غوام. رفعت والدتها العائلة بمفردها وتمكنت من القيام بذلك بفضل بوليصة تأمين على الحياة – وهي تجربة من شأنها أن تشكل حياتها المهنية في النهاية. وتقول: “لقد أعطانا نوعًا من الأمن المالي الذي لم يكن لدينا خلاف ذلك”. انتقلت بالديفيا إلى الولايات المتحدة في 17 عامًا في منحة دراسية كاملة إلى جامعة سياتل وعملت وظائف متعددة أثناء دراسة التسويق والتمويل والأعمال الدولية. بعد سلسلة من الأدوار المبكرة في الخدمات المالية ، انضمت إلى MCM ، حيث عملت في طريقها من الدعم الإداري إلى الشريك وبعد الحصول على الشركة ، الرئيس.
بناء العلاقات: تقود بالديفيا فريقًا مكون من 15 شخصًا يخدم حوالي 7000 عميل ، بما في ذلك ما يقرب من 200 عائلة تعمل معها مباشرة. معظم عملائها هم أصحاب الأعمال الخاصة الذين يطلبون المساعدة في تخطيط الخلافة ، أو المزايا التنفيذية ، أو حماية أصولهم. وتقول: “نحن لا نخطط فقط للفرد-نحن نساعد في انتقال الشركات العائلية أو الحماية من المخاطر طويلة الأجل”. “في كثير من الأحيان ، يبحثون عن شخص يفهم الجانب الشخصي والمهني من تلك المخاطر.”
الحافة التنافسية: تقول بالديفيا إن ممارستها تبرز بسبب القدرة على التعامل مع احتياجات التأمين التجارية والشخصية في مكان واحد-كل شيء من تخطيط البيع والمزايا التنفيذية لتأمين المنازل والسيارات والمقتنيات. وتقول: “تركز معظم الشركات على الثروة أو التأمين”. “نحن نفعل كلاهما – بطريقة تنظر إلى الصورة الكاملة.” يتعاون فريقها أيضًا بشكل متكرر مع المستشارين الماليين و RIAs في جميع أنحاء البلاد من أجل مساعدتهم على إضافة حلول تأمين لاستراتيجيات التخطيط الأوسع لعملائهم.
فلسفة الاستثمار/الاستراتيجية: تتبع Baldevia نهجًا عمليًا عندما يتعلق الأمر بتخطيط التأمين. وتقول: “أنا لست هنا لبيع شيء ما – أنا هنا لمساعدتك في شراء ما هو منطقي”. تبدأ بالمحادثات حول المخاطر وما يحتاج إلى حمايته. يمكن أن يؤدي ذلك إلى التأمين على المدى للتغطية المؤقتة ، أو الحلول الدائمة للتخطيط على المدى الطويل. “شراء التأمين هو عملية” ، تشرح. “قد تبدأ بالتغطية من خلال صاحب العمل ، ثم تبني عليها مع مرور الوقت مع نمو حياتك ومسؤولياتك.” بالنسبة لأصحاب الأعمال ، يمكن أن يصبح التأمين أيضًا أحد الأصول المالية التي يمكنهم استخدامها للمساعدة في معالجة التزامات الضرائب المستقبلية أو مخاطر الانتقال.
التحدي الأكبر: يقول بالديفيا: “اعتدت أن أسكن في أشياء لم تكن مهمة”. “الآن أفكر بشكل أكثر استراتيجية ، وأحاول توجيه الآخرين لفعل الشيء نفسه.” لقد ركزت على تشجيع النساء والأشخاص من خلفيات ممثلة تمثيلا ناقصا للدخول إلى هذا المجال. وتقول: “إنه عمل رائع يوفر استقرارًا حقيقيًا – لكن الأشخاص الذين يقومون بالعمل يجب أن يعكس الأشخاص الذين نخدمهم”.
أفضل نصيحة: لا تفكر في ذلك: “ابدأ بما هو متاح من خلال وظيفتك” ، كما يقول بالديفيا. “يفكر الكثير من الناس في التأمين على أنه شيء ستحصل عليه يومًا ما ، ولكن مجرد وجود شيء ما في مكانه يعد خطوة كبيرة.”
