كيفية العثور على أفضل صناديق الاستثمار المشتركة للقطاعات المختلفة في الربع الثالث من عام 2024

مع وجود قائمة متزايدة باستمرار من صناديق الاستثمار المشتركة التي تبدو متشابهة للاختيار من بينها، فإن العثور على الأفضل يعد مهمة صعبة بشكل متزايد. كيف يمكن للمستثمرين تغيير اللعبة لتحويل الاحتمالات لصالحهم؟

لا تثق في علامات صناديق الاستثمار المشتركة

يوجد ما لا يقل عن 166 صندوق استثمار عقاري مشترك مختلف وما لا يقل عن 635 صندوق استثمار مشترك عبر أحد عشر قطاعًا. هل يحتاج المستثمرون إلى أكثر من 58 خيارًا في المتوسط ​​لكل قطاع؟ إلى أي مدى يمكن أن تختلف صناديق الاستثمار المشترك؟

تختلف صناديق الاستثمار العقاري الـ 166 هذه اختلافًا كبيرًا عن بعضها البعض. فمع وجود ما بين 22 و159 حيازة، فإن العديد من صناديق الاستثمار العقاري هذه لديها محافظ مختلفة تمامًا مع ملفات تعريف مخاطر وتوقعات أداء مختلفة.

وينطبق نفس الشيء على صناديق الاستثمار المشتركة في أي قطاع آخر، حيث يقدم كل منها مزيجًا مختلفًا تمامًا من الأسهم الجيدة والسيئة. وتحتل الطاقة المرتبة الأولى في اختيار الأسهم، بينما تحتل المرافق المرتبة الأخيرة.

تجنب شلل التحليل

أعتقد أن العدد الكبير من صناديق الاستثمار المشتركة القطاعية يضر بالمستثمرين أكثر مما يفيدهم. إن إجراء تحليل عميق يدويًا لكل صندوق ليس خيارًا واقعيًا على الإطلاق، مما يعرض المستثمرين لتحليل غير كافٍ ويفقدهم فرصًا مربحة. إن تحليل صناديق الاستثمار المشتركة، بالاستعانة بالعناية الواجبة، أصعب كثيرًا من تحليل الأسهم لأنه يعني تحليل جميع الأسهم داخل كل صندوق مشترك. وكما ذكرنا أعلاه، يمكن أن يكون هناك ما يصل إلى 159 سهمًا أو أكثر لصندوق استثماري مشترك واحد.

يوضح الشكل 1 صندوق الاستثمار المشترك الأعلى تصنيفًا لكل قطاع.

الشكل 1: أفضل صندوق استثمار مشترك في كل قطاع

* أفضل صناديق الاستثمار المشترك تستبعد الصناديق التي لديها TNAs أقل من 100 مليون دولار بسبب السيولة غير الكافية

من بين صناديق الاستثمار المشتركة الموضحة في الشكل 1، يحتل Davis Financial Fund (DVFYX) المرتبة الأولى بشكل عام، ويحتل Vanguard Energy Index Fund (VENAX) المرتبة الثانية، ويحتل Vanguard Consumer Staples Index Fund (VCSAX) المرتبة الثالثة. ويحتل Hennessy Gas Utility Fund (HGSAX) المرتبة الأخيرة.

كيفية تجنب “الخطر الداخلي”

لماذا يجب عليك معرفة مقتنيات صناديق الاستثمار المشتركة قبل الشراء؟

يجب أن تتأكد من عدم شراء صندوق قد ينهار. إن شراء صندوق دون تحليل حيازاته يشبه شراء سهم دون تحليل أعماله وماليته. فمهما كانت قيمته رخيصة، إذا كان الصندوق يحتوي على أسهم سيئة، فإن أداء الصندوق المشترك سيكون سيئًا.

أداء استثمارات الصندوق – الرسوم = أداء الصندوق

لو استطاع المستثمرون العثور على صناديق مصنفة حسب حيازاتهم

صندوق Davis Financial Fund (DVFYX) ليس فقط صندوق الاستثمار المشترك الأعلى تصنيفًا في القطاع المالي، ولكنه أيضًا صندوق الاستثمار المشترك الأعلى تصنيفًا في القطاع بشكل عام من بين 635 صندوق استثمار مشترك تغطيها شركتي.

إن أسوأ صندوق استثماري مشترك في الشكل 1 هو صندوق Hennessy Gas Utility Fund (HGSAX)، الذي حصل على تصنيف غير جذاب. ومن المتصور أن مزودي صناديق الاستثمار المشترك قد يكونون قادرين على تقديم أداء أفضل لهذا القطاع.

الإفصاح: لا يتلقى ديفيد ترينر، وكايل جوسكي الثاني، وهاكان سالت أي تعويض مقابل الكتابة عن أي سهم أو قطاع أو موضوع محدد.