اسم: آدم إبشتاين
حازم: إدارة الثروة الخاصة UBS
موقع: غرينتش ، ط م
أصول فريق Custodied: 7.9 مليار دولار
خلفية: نشأ آدم إبشتاين في موريسفيل ، خارج برينستون ، نيوجيرسي ، نشأ في عائلة تركز على التعليم – كانت والدته أخصائية نفسية وكان والده مدرسًا. غرس تأثيرهم في أهمية إيجاد معنى في عمله. بعد تخرجه من جامعة Bucknell ، حيث درس اقتصاديات الأعمال وعلم النفس ، تدرب في Merrill Lynch ، التي عززت اهتمامه بإدارة الثروات. بعد فترة عمل في إدارة الأصول المؤسسية من عام 1999 إلى عام 2006 – بما في ذلك الوقت في لندن لتقديم المشورة للبنوك وشركات التأمين – انتقل إلى ثروة خاصة في بيرنشتاين. بعد فترة طويلة من Credit Suisse ، انضم Epstein إلى UBS في عام 2015 ، وقد وسع منذ ذلك الحين فريقه الاستشاري ليصبح واحداً من أكبرها في UBS ، حيث بلغ عددهم 16 عضوًا يخدم حوالي 180 أسرة.
الحافة التنافسية: ويوضح قائلاً: “لقد جاء الكثير من نمونا من مساعدة العملاء على التخطيط مقدمًا للأحداث الكبيرة ، مثل مبيعات الأعمال أو التقييمات”. “نصل إلى هناك مبكرًا ونفكر من خلال الأشياء ، لا يملك المستشارون الآخرون الوقت أو الخبرة لمعالجة.” بالنسبة إلى إبشتاين وفريقه ، فهذا يعني تجاوز الاستثمارات. يقول: “نحن لا نساعد عملائنا في التخطيط المالي فقط ؛ نحن نساعدهم على التنقل في أحداث الحياة ، سواء كان ذلك يرسل طفلًا إلى الكلية أو التخطيط لحضور حفل زفاف عائلي”. “يتعلق الأمر بإنشاء تجربة شاملة.”
نهج الاستثمار: يقول: “إذا ضربت الفردي والزوجي بمرور الوقت ، فإن ذلك يساوي تشغيلًا طويل الأجل على المنازل”. “لقد تعلمت أن لعبها ثابتًا يؤدي إلى نجاح حقيقي ودائم لعملائي.” بالنسبة لمحافظ الأسهم ، يحتفظ بمزيج من المخزونات الأمريكية والدولية الكبيرة ، وتوازن النمو والقيمة. “نود أن نقشر 20 ٪ من تخصيص الأسهم في الأسهم الخاصة ، وخاصة الثانوية” ، كما يلاحظ. “إن فهم الفروق الدقيقة في التخطيط الضريبي والتخطيط العقاري أمر بالغ الأهمية – نتبع نهجًا شاملاً ، ودمج هذه الاستراتيجيات مع التخطيط للاستثمار.” يظل الدخل الثابت بمثابة عمود رئيسي لحافظات العميل ، مع مزيج من السندات البلدية عالية الجودة والائتمان الخاص. ويضيف إبشتاين: “حيث يواجه الناس في المتاعب عندما يطاردون العائد حيث لا يوجد أو يتحملون المخاطر التي لا ينبغي عليهمها”.
أفضل نصيحة: يقول إبشتاين: “كل عائلة لها علاقة مختلفة بالمال”. “كونك مستشارًا جيدًا يدور حول فهم الناس.” يقول إبشتاين إن مبدأه يدير التوقعات والبقاء منضبطًا. إنه يحب تجنب اتجاهات الاستثمار العابرة ، مشيرًا إلى: “ما هو ساخن اليوم سيكون باردًا غدًا. التخطيط مبكرًا وغالبًا ما يهم حقًا”.
