تصبح تركيا أحدث بلد للانضمام إلى حملة الحساب المصرفي العالمي

أصبحت تركيا أحدث بلد لبدء القضاء على الحسابات المصرفية ، لكنها لا تتوقف هناك لأن التشفير موجود أيضًا في خط إطلاق النار.

تقوم الحكومة التركية بصياغة التشريعات لتوسيع صلاحيات هيئة مراقبة الجريمة المالية ، Masak ، مما يسمح لها بتجميد وتقييد الوصول إلى حسابات البنوك والعملات المشفرة.

تم تصميم الفاتورة للحد من غسل الأموال والاحتيال والحسابات “المستأجرة” المستخدمة في المراهنة غير القانونية ، حسبما ذكرت بلومبرج يوم الاثنين ، مشيرة إلى مصادر مجهولة.

أصدرت هيئة مراقبة الحكومية الدولية ، فرقة عمل العمل المالي (FATF) ، معايير مكافحة غسل الأموال ، والتي شهدت إزالة تركيا من “قائمتها الرمادية” في يونيو 2024.

حسابات التشفير المستهدفة

إذا تم إقراره ، فإن التشريع سيمكن Masak من إغلاق الحسابات المصرفية ، وفرض حدود المعاملات ، وتعليق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول ، وعناوين التشفير في القائمة السوداء التي تعتبرها مرتبطة بالجريمة.

يركز القانون الجديد أيضًا على “حسابات مستأجرة” أو “حسابات بغل” ، وهي حسابات يدفع المجرمون للأفراد استخدامها لأنشطة مثل المقامرة غير القانونية أو الاحتيال المالي أو الاحتيال.

لا يزال تجارة التشفير قانونية في تركيا ، لكن الحكومة تشدد اللوائح والسيطرة. في يوليو ، منعت المنظمون الماليون التركي الوصول إلى العديد من منصات التشفير التي تقدم خدمات الأصول الرقمية “غير المصرح بها” ، بما في ذلك التبادل اللامركزي في الفطائر.

تركيا ليست الدولة الوحيدة التي تشدد سيطرتها على الحسابات المصرفية.

قد تحب أيضًا:

في نوفمبر / تشرين الثاني ، جمدت السلطات الهندية 450،000 حسابات بغل تشتبه في أنها مرتبطة بغسل الأموال والاحتيال عبر الإنترنت.

في أبريل ، جمدت نيجيريا مئات الحسابات المصرفية التي تشتبه في أنها متورطة في “تدفقات الفوركس المشبوهة”. كما تستهدف السلطات الإثيوبية مؤخرًا حسابات مصرفية مرتبطة بأنشطة العملات الأجنبية غير القانونية المزعومة.

حملة المصرفية الكبيرة في آسيا

تقوم البنوك في تايلاند وفيتنام بتجميد روايات الأبرياء مؤخرًا حيث أصبحت ضحايا لحساب البغل الضخم.

قامت تايلاند بتجميد ما يصل إلى 3 ملايين حساب مصرفي هذا العام ، وكثير منها مواطنون أبرياء أو شركات ، حيث تتصارع البلاد مع مركز اتصال الاحتيال. كما فرضت البلاد حدود نقل صارمة ، KYC شخصية لجميع التطبيقات المصرفية عبر الهاتف المحمول ، وكانت أجانب Debanking.

جمد بنك تايلاند 3 ملايين حساب مصرفي بين عشية وضحاها وتحويلات توج بسعر 1.3 ألف دولار – 5.5 ألف دولار في اليوم لمحاربة الاحتيال.

لا يمكنك تجميد البيتكوين. pic.twitter.com/j4pztyd6cc

– ساشا هودر (sashahodler) 14 سبتمبر 2025

ألقت تايلاند أيضًا باللوم على Crypto بسبب عملتها القوية بشكل غير طبيعي ، ولكن هذا لا يمكن أن يكون أبعد عن الحقيقة ، حيث أن أحجام التجارة في المملكة صغيرة وتم حظر المشفرات للمدفوعات.

في وقت سابق من هذا العام ، مكنت سنغافورة الشرطة من تجميد الحسابات المصرفية في حملة احتيال. في أوائل سبتمبر ، جمدت فيتنام 86 مليون حسابات مصرفية لعدم الامتثال لمتطلبات القياس الحيوي الجديد.