كيف يمكن أن يتغير المشهد المالي في عام واحد فقط!
بعد 24 شهرًا من الأرباح السهلة في الأسهم التقنية “الرائعة 7” ، فإن 2025 هي سنة من النسيان المالي حيث لا يزال العديد من المستثمرين يشعرون بالذهول والارتباك من الضربات التي أخذوها خلال حالة من الذعر في أبريل ، ثم فشلوا في الاستفادة من انتعاش السوق الذي يتكون من الخسائر بسرعة – وهي لعبة كلاسيكية!
من السابق لأوانه معرفة ما إذا كان عام 2025 سيكون عامًا مسطحًا أو مجرد انقطاع موجز ومتقلب في السوق الثور المستمرة مثل ما رأيناه في الانعكاس القوي لعام 2020.
كانت هناك سنوات أخرى “whipsaw”!
منذ عام 2000 ، كانت هناك خمس سنوات سابقة أنتجت عوائد سوق الأسهم في نهاية العام التي لم تكن أسواقًا دبًا: 2005 3 ٪ ، 2007 4 ٪ ، 2011 0 ٪ ، 2015 -1 ٪ ، 2018 -6 ٪ (انظر الرسم البياني).
أخبار جيدة! باستثناء الأزمة المالية لعام 2007 ، أنتجت السنوات التالية متوسط عائدات بنسبة 16 ٪!
ماذا يجب أن يفعل المستثمرون؟
خلال سوق الأسواق ، من الشائع أن يرتكب المستثمرون عملية بيع منخفضة وشراء خطأ كبير بناءً على نقص الانضباط الاستثماري أو عناوين الأخبار.
فيما يلي أربع نصائح للمساعدة في التنقل في ظروف السوق المتطايرة:
- الاتجاه هو صديقك-تتبع المتوسط المتحرك لمدة 200 يوم لمؤشر S&P 500 بالإضافة إلى مقتنيات الاستثمار. إذا انخفض السعر الحالي إلى أقل من المتوسط ، ففكر في جمع الأموال عن طريق تقليص الفائزين وبيع الاستثمارات الخاسرة.
- استخدم تحوطات السوق-عندما ينخفض مؤشر S&P 500 أقل من المتوسط المتحرك لمدة 200 يوم ، فكر في إضافة ETF في السوق العكسي إلى المحفظة بهدف التحوط فعليًا ضد ظروف السوق المتطايرة.
- كن منتقي الأسهم – خلال الأسواق الجانبية المتحركة ، ستقدم فرص الاستثمار الجديدة نفسها. يمكن أن تكون الأسهم الباهتة مربحة للغاية خلال ظروف السوق هذه. انظر إلى كيفية تفوق الأسهم الصناعية الصلب والسبائك مثل ATI و Carpenter Technologies & Steel Dynamics على معظم أسهم تقنية الذكاء الاصطناعى مثل Nvidia & Broadcom في عام 2025.
- لا توجد أسهم للحيوانات الأليفة – واحدة من قواعد الاستثمار الأساسية الخاصة بي هي “أحب العائلة والأصدقاء – وليس أسهمك!” يحمل العديد من المستثمرين بشكل أعمى أسهم “لا تبيع” خلال تصحيح متقلبة بسبب الرئيس التنفيذي المشاهير ، أو منتج شهير ، أو وجهات نظر سياسية. يدفعون سعرًا عزيزًا في خسائر الاستثمار! حيوان أليف مفضل هو Apple ، الذي تخلى عن 18 شهرًا من المكاسب بينما انتعش السوق الإجمالي في عام 2025.
هناك وول ستريت قديم يقول ، “لا تخلط بين العقول مع السوق الصاعدة”.
بصفتي مديرًا نشطًا في المال يتمتع بخبرة تزيد عن 30 عامًا ، فقد تعلمت أن أتحرك بسرعة إلى ظروف السوق باستخدام هذه النصائح لفعالية كبيرة. تعتبر سنوات Whipsaw فرصة رائعة للمستثمرين لمراجعة استراتيجياتهم الاستثمارية وإجراء التعديلات
