في هذا الاستشارية التي تبلغ قيمتها 5 مليارات دولار ، يأتي التخطيط المالي مع شاشات جدار من اللمس وجرعة من الذكاء الاصطناعي
إن المشي في شركاء البصيرة في شركة Sylvania ، مقر ولاية أوهايو خارج توليدو ، يبدو أقل مثل دخول شركة إدارة الثروات وأشبه بالدخول إلى ردهة مبتكر وادي السيليكون. الشلال الهادئ يحييك عند الباب. تصطف المكاتب الزجاجية الأنيقة على القاعات ، بينما تنبض الشاشات الرقمية الضخمة ببيانات في الوقت الفعلي وتحديثات السوق. لكن القطعة الحقيقية – وبشكل متزايد قلب العملية – تتجاوز قاعات المؤتمرات في الطابق الثاني: مختبر Visionary Lab.
يعد من بنات أفكار المؤسس والرئيس التنفيذي كريج فيندلي ، غرفة التحكم في التكنولوجيا العالية مكانًا غير عادي لصناعة إدارة الثروات غارقة في فضائل مثل الصبر والنمو المقاس. يقول فيندلي بابتسامة ، “إنه مثل وجود دماغ ثانٍ في الغرفة” ، حيث يشير إلى المساحة التي يكون فيها كل جدار عبارة عن شاشة تعمل باللمس من الأرض إلى السقف. في الأساس غرفة حرب تهدف إلى تشبه بورصة الأسهم الصغيرة في نيويورك ، فهي تجمع بين أبحاث الاستثمار من الدرجة المؤسسية مع أدوات الملكية الخاصة بالمشروع-وجرعة ثقيلة من الذكاء الاصطناعى المتطور ، مدعوم من Openai.
يعد المختبر مركزًا للبحث والتطوير وأداة تسويق عميل باهظة الثمن تستخدم لإقناع عملائها في الغرب الأوسط. يقول Findley ، 55 عامًا ، وهو رائد تمويل وتسويق تخرج من كلية هيلسديل في عام 1992 ، “إنه يساعد العملاء على رؤية أننا نأخذ هذا على محمل الجد”. “إنهم بصراحة في مهب”.
تم تصور المختبر في الأصل باعتباره مركزًا للتداول والبحث والتعاون ، وقد تطور إلى شيء أكثر طموحًا. الجدران الأربعة في الغرفة عبارة عن شاشات مستوية تفاعلية عملاقة ، متصلة بأجهزة الكمبيوتر المحمولة من خلال جهاز باركود بسيط. يعد التعرف على الوجه مطلوبًا للدخول ، ومساعد منظمة العفو الدولية الافتراضية – الملقب بعناية “مشروع” – جاهز لتدوين الملاحظات أو سحب أبحاث الاستثمار أو حتى استدعاء محادثة العميل الأخيرة في لحظة.
قريباً ، يأمل فيندلي ، أن يكون المختبر تفاعليًا تمامًا. يقول: “في النهاية ، سوف يستقبلنا – وعملاء – عندما نسير”. اليوم ، هناك بالفعل جزئيًا: اسأل Venture عن شركة أو عميل ، وفي غضون ثوانٍ ، يسترجع المعلومات المنسقة المستمدة من مصادر البحث المعتمدة ونظام CRM.
تأسست في عام 2019 ، تفتخر شركة الاستشارات الاستثمار المسجلة بقيمة 5.1 مليار دولار (الأصول) المسجلة إلى بناء علاقات عميقة وشخصية مع العملاء ، ولكن الآن التكنولوجيا قد شحن هذا النهج. كل هذه التكنولوجيا العالية ليست مجانية. يعتبر Findlay أن مختبره الرؤية في مجموعة البصيرة يكلفه ما لا يقل عن 500000 دولار لإكماله. من حيث الرسوم ، تتقاضى شركته ما يصل إلى 1.5 ٪ من الأصول ، وفقًا للاطلاع على ملفات SEC.
أحد مفاتيح نهج Findlay هو جودة مدخلات البيانات الخاصة به. يقوم العملاء الجدد بملء تقييم الشخصية وتقييم القيم المكون من 62 عامًا ، ويقومون بالتحقيق في كل شيء من أولويات العلاقة إلى الأهداف القديمة. تختلف الأسئلة من الأمور التي تبدو تافهة حول ما إذا كان العميل قد استأجر محاميًا أو يعوض إرادة إلى المزيد من الاستفسارات المتعمقة مثل القيم الأساسية التي توجه عملهم وحياتهم الشخصية.
بمجرد الانتهاء ، تنعكس إجابات العميل مرة أخرى لهم عبر الشاشة الرقمية الشاسعة للمختبر في “خريطة ذهنية” مخصصة. على الرغم من أن عملية الاكتشاف هذه ليست جديدة بالنسبة للمشروع ، إلا أن عرض هذه الإجابات للعملاء في المختبر خلال الأشهر الأخيرة لم يجعلها عملية أكثر تفاعلية فحسب ، بل يمكن أيضًا أكثر كفاءة ، حيث يمكن لـ Findley وفريقه تحديد أولويات العميل بشكل أفضل. ويضيف: “إنه يتيح لنا الحصول على الأعشاب الضارة خلال عملية الاكتشاف”.
لا يبهر المختبر العملاء فحسب ، بل إنه يساعد مستشارين Venture على العمل بشكل أكثر ذكاءً من خلال الحصول على ملاحظات الاجتماع من الذكاء الاصطناعي ويعين المتابعة. إذا ذكر أحد العميل قبول الكلية لابنتهما خلال اجتماع قبل ستة أشهر؟ سوف يتذكر Venture-ويقترح متابعة تهنئة في الوقت المناسب في نقطة اللمس التالية.
يلعب المختبر مع الجدار الرقمي الضخم أيضًا دورًا مفيدًا في عملية شركاء الرؤية الاستثمارية كأداة خلال اجتماعات لجنة الاستثمار. قل أن فيندلي وفريقه ينظرون إلى أسهم تسلا على سبيل المثال. يمكن لمساعد الذكاء الاصطناعى أن يسحب بسرعة تقارير المحللين الملخصة والمستندات المالية والاستدعاءات للمراجعة ، مما يساعد أنماط التركيز بشكل أسرع عندما يتعلق الأمر بإدارة المحافظ.
لقد بدأوا أيضًا الاستفادة من المعزز. على سبيل المثال ، دفع الفريق مؤخرًا ALFA إلى تحليل شركات Russell 1000 التي أبلغت عن أرباحها خلال الأشهر الثلاثة الماضية وتحديد تلك التي فازت على تقديرات EPS والإيرادات. يقول فيندلي: “لقد قمنا بعد ذلك بإقران هذه البيانات مع البحث عن درجات مراجعة أرباح Alpha لتسليط الضوء على شركات” Triple Beat ” – تلك التي لم تتجاوز فقط توقعات الأرباح والإيرادات ولكن أيضًا رفعت إرشادات إلى الأمام”.
تتمثل الاستراتيجية الرائدة للشركة في ارتفاع أسهم الأرباح ، مع التركيز بشكل أساسي على الشركات الكبيرة في الولايات المتحدة. بالنسبة للمستثمرين الأكثر عدوانية ، تقدم Venture استراتيجية أسعار معقولة للنمو تسعى إلى الحصول على تقدير طويل الأجل لرأس المال دون مطاردة أسهم الزخم المحموم. للحصول على الفرص التي لا تتناسب مع أي من الملفات الشخصية ، تدير الشركة استراتيجية انتهازية ، مما يمنح فريق الاستثمار مرونة لمتابعة القيم المتطرفة المقنعة.
تشمل بعض اختيارات الأسهم العليا للفريق من هذه الاستراتيجيات Tech Giants Meta و Amazon ، والتي يتم تداولها بسعر أقل لمضاعفات الأرباح من المواد الغذائية الاستهلاكية البطيئة مثل Coke وأقل من كبار تجار التجزئة Walmart و Costco ، على التوالي. يحب Findley أيضًا تطبيق Brokerage App Robinhood ، الذي يقول إنه أقل من قيمته بعد انخفاض السوق في أبريل ، ويجب أن يستمر في الأداء بشكل جيد بفضل نمو الأرباح السريع. اختيار الأسهم العلوي الآخر هو Morgan Stanley ، والذي قد يشهد نموًا قويًا على خلفية زيادة صفقات الشركات والأسواق الصاعدة. يقول فيندلي: “لا يزال السهم أقل بنسبة 11 ٪ من أعلى مستوى فبراير ويتداول بأرباح معقولة إلى حد ما 14 مرة”.
يقدم Venture أيضًا استراتيجية قائمة على ETF توازن بين الاستثمار السلبي مع الإمالة التكتيكية تجاه قطاعات مثل التكنولوجيا والاتصالات. على جانب الدخل الثابت ، تكون الشركة راضية عن الاستفادة من العائدات الأعلى على المدى القريب من خلال الاستثمار في السندات الحكومية والملاحظات المهيكلة وفرص الائتمان الخاصة.
يقول فيندلي: “نحاول إخراج المشاعر من الاستثمار”. “إن العملاء ينشغلون في السياسة أو الأخبار قصيرة الأجل. التاريخ-والبصري-يستحق ألف كلمة.” كان هذا الانضباط مهمًا بشكل خاص في الأشهر الأخيرة ، حيث أن وابلًا من العناوين المتعلقة بسياسات إدارة ترامب لديها أسواق متوفرة. على الرغم من أن الفهارس الرئيسية مثل S&P 500 قامت بتوصيل أكثر من 10 ٪ بعد إعلانات ترامب الأولية في أوائل أبريل ، إلا أن السوق قد استقر منذ ذلك الحين وهو الآن إيجابي مرة أخرى لهذا العام.
يقول فيندلي: “سياسة التعريفة الجمركية ، على الرغم من أنها مخصصة جيدًا ، تسببت في حالة من عدم اليقين الكبير”.
عندما سئل عن المستقبل ، لدى Findley's رؤية واضحة: حتى المزيد من التكامل والأتمتة – ولكن دائمًا مع لمسة إنسانية. يقول: “أريد عميلًا أن يمشي في المختبر ، ويتعرف عليه على وجهه ، ويحييهم شخصيًا ، ويتذكر زيارته الأخيرة ، وسحب كل ما نحتاجه دون رفع إصبع”. ولكن هل سيخلق الصواريخ التي تغذيها الذكاء الاصطناعي باهظة الثمن من Findley عوائد أعلى لعملاء Venture Visionary؟ هيئة المحلفين لا تزال خارج.
