يسعى فريق ميريل الذي تبلغ قيمته 2 مليار دولار إلى تعزيز ثقافة الشركات الناشئة وتوزيع أرباح الأسهم

اسم الفريق: مجموعة أوبرلاندر تيمرويلك

حازم: ميريل لإدارة الثروات

كبار الأعضاء: شارون أوبرلاندر، آندي تيمرويلك، توماس راتوس

موقع: شيكاغو، إلينوي

الأصول المحتجزة لدى الفريق: 2.2 مليار دولار

خلفية: نشأت شارون أوبرلاندر في كندا، وكانت ترغب دائمًا في أن تصبح عاملة اجتماعية، وتخصصت في علم النفس وعلم الاجتماع في جامعة مانيتوبا. بعد انتقالها إلى الولايات المتحدة، حصلت على وظيفة في القطاع المصرفي بينما كانت تبحث عن دور في العمل الاجتماعي. وسرعان ما بدأت تستمتع بالعمل مع العملاء وقررت أن تصبح مستشارة مالية، وانضمت إلى ميريل في عام 1978 باعتبارها واحدة من أوائل النساء في هذه الصناعة. بالمثل، صادف شريكها الإداري، آندي تيميرويلك، المهنة بعد وقت قصير من تخرجه من الجامعة، وأصبح مفتونًا بها عند زيارته الأولى لمكتب ميريل؛ انضم إلى الشركة في عام 2000. كان لدى Timmewilke وOberlander فريقان منفصلان لسنوات عديدة ولكنهما انضما في نهاية المطاف في عام 2019. اليوم هناك 14 موظفًا – من بينهم ستة مستشارين – يخدمون حوالي 250 عميلًا، بما في ذلك العائلات ذات الثروات العالية ورجال الأعمال وأصحاب الأعمال وأصحاب الأعمال. المديرين التنفيذيين للشركات.

علاقات العملاء: يقول أوبرلاندر: “لا يهم عدد الأصفار التي قد يمتلكها العميل، فكل شخص يحتاج إلى الوقت”. وتقول: “لطالما شعرت في صناعتنا أن أفضل طريقة للعمل هي مثل ثقافة الشركات الناشئة: فنحن نحاول دائمًا التحسين والتفكير خارج الصندوق”. سيستضيف فريقها وجبات غداء افتراضية شهرية للعملاء للحديث عن موضوعات تتراوح بين توقعات السوق والاستثمارات إلى الأمن السيبراني والتدهور المعرفي. يقول تيميرويلك: “نحن نشطون للغاية في الحصول على تعليقات من عملائنا، ليس فقط فيما يتعلق بهذه الأحداث التعليمية ولكن أيضًا بشأن الطريقة التي يريدون أن يتم تقديم الخدمة لهم بها”.

الميزة التنافسية: عملت أوبرلاندر مع بعض العائلات لمدة تصل إلى أربعة أجيال: وهي تعزو ذلك إلى نهج الفريق المخصص للغاية والمصمم خصيصًا. “تعمل الكثير من الفرق على نطاق واسع، ولكن القدرة على قضاء الكثير من الوقت على كل عميل تعد ميزة.”

فلسفة/استراتيجية الاستثمار: يقول تيميرويلك: “إن ما تهتم به عائلاتنا عادةً هو مساعدتهم على التركيز على المدى الطويل وإسكات الضجيج الذي يحدث دائمًا”. “يحب العملاء حقًا الدخل – في جميع دورات السوق، سواء كان ذلك من أرباح الأسهم أو الفوائد أو السندات البلدية.” عندما يتعلق الأمر بالأسهم، يحافظ الفريق على التوازن بين النمو والقيمة مع الحفاظ على الأسهم الأمريكية ذات الوزن الزائد، مع إيلاء اهتمام خاص لاستراتيجيات دخل التقاعد مثل الأسهم التي تدفع أرباحًا. يقول أوبرلاندر: “أقول للعملاء أن أرباح الأسهم والفوائد مثل الإيجار: سواء ارتفعت قيمة عقاراتك أو انخفضت، فإنك لا تزال تحصل على إيجارك”. لدى العديد من عملائهم أيضًا مخصصات تكتيكية للبدائل، وتحديدًا في مجالات مثل الائتمان الخاص والأسهم الخاصة والعقارات.

توقعات الاستثمار: الفريق متفائل إلى حد ما بشأن الأسواق على المدى القريب، مشيرًا إلى أرباح الشركات القوية. ويتوقع تيميرويلك: “يجب أن نرى مشاركة أوسع في الأسواق تتجاوز مجرد أسهم الشركات السبعة الرائعة”. “يجب أن تضيف أسعار الفائدة المنخفضة بعض الراحة لأجزاء أخرى من السوق مثل الأسهم الصغيرة والمتوسطة، في حين أن انخفاض تكلفة رأس المال سيحفز عمليات الاندماج والاستحواذ التي ستكون مفيدة للأسواق الخاصة.” ويضيف أن تطبيع منحنى العائد يجب أن يجلب المزيد من الحياة الطبيعية لأسواق السندات، في حين أن اتجاهات مثل الذكاء الاصطناعي ستستمر أيضًا في تعزيز مناطق معينة من السوق. يقول تيميرويلك: “على مدى عقود من التاريخ، عادة ما يحصل المستثمرون على رواتب جيدة ليكونوا إيجابيين وليس سلبيين – وهذه المرة لا يختلف الأمر عن ذلك”.