اسم الفريق: إدارة الثروات بيل إير
حازم: يو بي إس لإدارة الثروات
كبار الأعضاء: جون آكر، ديفيد سيليج، مارك توني، تود فايريسين، جون بوكانان
موقع: لوس أنجلوس، كاليفورنيا
الأصول المحتجزة لدى الفريق: 2.1 مليار دولار
خلفية: نشأ جون أكر خارج لوس أنجلوس وتخصص في المحاسبة في جامعة كولورادو بولدر. بعد الانتهاء من الدراسات العليا في جامعة جنوب كاليفورنيا، قام بعدة فترات عمل في البنوك التجارية قبل أن يقرر تقليل السفر ويكون أقرب إلى عائلته. انضم إلى UBS في عام 2006 وشكل الفريق في عام 2009 – ولم يتم تشكيل النسخة الحالية من Bel-Air Wealth Management إلا في عام 2017، عندما انضم David Selig وTodd Feiereisen. مع فريق مكون من تسعة أفراد، يقومون بخدمة حوالي 320 عميلًا، نصفهم تقريبًا من الرياضيين والفنانين والمشاهير.
فلسفة/استراتيجية الاستثمار: ويتبع الفريق نهجًا متحفظًا في إدارة أصول العملاء: “على جانب الأسهم، نحن نركز أكثر على الأرباح والقيمة من النمو”، كما يقول آكر. في حين أن هذا قد يعني أن العملاء أقل احتمالا للتفوق على السوق، إلا أنه يمنحهم المزيد من الحماية من الجانب السلبي، كما يقول. في السنوات الخمس الماضية، انتقل فريقه من استخدام صناديق الاستثمار المشتركة إلى الحسابات المدارة بشكل منفصل وصناديق الاستثمار المتداولة، في حين يسلط أكر الضوء بالإضافة إلى ذلك على فائدة الحسابات الشاملة من مديري UBS الداخليين بدون رسوم. ومن ناحية الدخل الثابت، قام الفريق بإطالة المدة من أجل تأمين معدلات أعلى للعملاء. يقول آكر: “كان هناك الكثير من الأموال النقدية خلال العام ونصف العام الماضيين، ورغم أنها كانت تدفع جيدًا، مع قيام بنك الاحتياطي الفيدرالي بتخفيض أسعار الفائدة، فإن الناس سوف يكسبون أقل”. يستثمر غالبية العملاء أيضًا في بدائل مثل الأسهم الخاصة والائتمان الخاص والعقارات.
توقعات الاستثمار: يصف آكر نفسه بأنه متفائل على المدى الطويل عندما يتعلق الأمر بالأسواق، ويحب تذكير العملاء بأن الأسواق تاريخيًا تتحرك نحو الأعلى في أغلب الأحيان. ومع ذلك، فهو لا يزال يشعر بالقلق من أن تصبح الأسواق رغوية أكثر من اللازم: يقول آكر: “بعد عامين عظيمين، ارتفعت تقييمات الأسهم، لذا فإن الوقت ليس سيئاً للتحوط قليلاً”. “هناك الآن قيمة أكبر لأموالك في السندات مقارنة بالأسهم.” ونتيجة لذلك، قام فريقه في الأشهر الأخيرة بإعادة موازنة محافظ العملاء عن طريق تقليل التعرض للأسهم بشكل طفيف وإضافة المزيد من الدخل الثابت. ويتوقع أكير أن يقوم بنك الاحتياطي الفيدرالي بتخفيض أسعار الفائدة مرة أخرى في ديسمبر والعام المقبل، على الرغم من أنه يشير إلى أن التضخم قد يظل مرتفعا على المدى الطويل. ويقول: “يعتمد الأمر على ما سيفعله الرئيس فيما يتعلق بالسياسة التجارية، لكن التعريفات الجمركية تضخمية في نهاية المطاف، وديوننا الفيدرالية فظيعة”. “لهذا السبب ارتفعت أسعار الفائدة طويلة الأجل على الرغم من قيام بنك الاحتياطي الفيدرالي بتخفيض أسعار الفائدة.”
أفضل نصيحة: يعتبر آكر مؤمنًا كبيرًا باستخدام نهج اللمس العالي مع العملاء وغالبًا ما يكون على الهاتف أو يجتمع معهم: “العملاء لا يهتمون بوجودك في هاواي، إذا كانوا يريدون التحدث معك، فهم يريدون التحدث معك”. أنت – إنها وظيفتك كمستشار.
