ارتفعت أسهم بنك HSBC يوم الثلاثاء حيث أعلن البنك عن خطة جديدة لإعادة شراء الأسهم بقيمة 3 مليارات دولار ونشر أرقامًا أعلى من التقديرات للربع الثالث.
عند 727.4 بنسًا للسهم الواحد، كانت الشركة المدرجة على مؤشر FTSE 100 قد تعاملت آخر مرة بارتفاع بنسبة 5.1% خلال اليوم.
وانخفض صافي دخل الفائدة لدى بنك HSBC بنسبة 17% بين شهري يوليو وسبتمبر، ليصل إلى 7.6 مليار دولار، على الرغم من أن هذا لا يزال يفوق تقديرات الوسطاء.
وقال البنك إن الانخفاض كان “بسبب التصرفات التجارية، وارتفاع مصروفات الفائدة على الالتزامات، والخسارة في السداد المبكر للأوراق المالية القديمة”.
وقال HSBC إن الركود يعكس أيضًا “زيادة في تكاليف التمويل المرتبطة بإعادة توزيع فائضنا التجاري في دفتر التداول”، حيث يتم الاعتراف بالإيرادات ذات الصلة في “صافي الدخل من الأدوات المالية المحتفظ بها للتداول أو المدارة على أساس القيمة العادلة”. “.'”
وارتفعت الإيرادات بنسبة 5% على أساس سنوي لتصل إلى 17 مليار دولار. وبالعملات الثابتة، تحسنت قيمة التداول بنسبة 7% خلال هذه الفترة.
وقال بنك HSBC إن ذلك يرجع إلى “زيادة نشاط العملاء في منتجات الثروات والخدمات المصرفية الشخصية، بدعم من ظروف السوق المتقلبة، وفي أسواق الصرف الأجنبي والأسهم والديون العالمية في الخدمات المصرفية والأسواق العالمية”.
وتحسنت الأرباح قبل الضريبة إلى 8.5 مليار دولار من 7.6 مليار دولار في نفس الفترة من عام 2023. وكان من المتوقع أن تكون الأرباح ثابتة تقريبًا على أساس سنوي.
وقال بنك HSBC إن “ارتفاع الإنفاق والاستثمار في التكنولوجيا وتأثيرات التضخم” يعني ارتفاع نفقات التشغيل بنسبة 2٪ إلى 8.1 مليار دولار.
تحسنت نسبة رأس مال CET1 للبنك إلى 15.2%، بزيادة 0.2% على أساس سنوي.
وإلى جانب توزيع أرباح الربع الثالث بقيمة 10 سنتات أمريكية للسهم الواحد، أعلن بنك HSBC عن خطط لإعادة شراء 3 مليارات دولار أخرى من أسهمه على مدى الأشهر الأربعة المقبلة.
ويأتي ذلك بعد مستوى مماثل من عمليات إعادة شراء الأسهم التي اكتملت في وقت سابق من هذا الأسبوع.
“ربع جيد آخر”
وأشار الرئيس التنفيذي جورج الحديري إلى “أننا حققنا ربعًا جيدًا آخر، مما يدل على أن استراتيجيتنا ناجحة.” وأشار إلى أنه “كان هناك نمو قوي في الإيرادات وأداء جيد في المعاملات المصرفية للثروات والجملة”.
وعلق الحديري قائلاً: “إن بنك HSBC عبارة عن شركة عالمية متصلة بشكل كبير، و(نحن نخطط) لزيادة ريادتنا وحصتنا في السوق في المجالات التي نتمتع فيها بميزة تنافسية، وتقديم أفضل المنتجات والخدمات المتميزة لعملائنا، وخلق بيئة أبسط ، منظمة أكثر ديناميكية ومرونة مع خطوط أكثر وضوحًا للمساءلة وصنع قرار أسرع.”
قبل أسبوع، أعلن بنك HSBC عن خطط لتقسيم نفسه إلى أربعة أقسام: هونج كونج، المملكة المتحدة، الخدمات المصرفية للشركات والمؤسسات، والثروة الدولية والخدمات المصرفية المميزة.
وقالت إن التغييرات “ستقلل من ازدواجية العمليات وصنع القرار المضمنة في الهيكل الحالي وستؤدي إلى قدر أكبر من المواءمة وخفة الحركة في خدمة عملائنا”.
التحفيز الصيني يعزز الأداء
وفي معرض وصفه “الأداء الأفضل من المتوقع من وحدات الثروة والخدمات المصرفية الاستثمارية”، أشار المحلل مات بريتزمان من هارجريفز لانسداون إلى أن “التحفيز الصيني أدى إلى زيادة نشاط العملاء في قسم الثروة، وساعد نشاط التداول القوي في أسواق الصرف الأجنبي والأسهم والديون دفع رسوم الخدمات المصرفية الاستثمارية إلى الارتفاع.”
وعلق قائلاً إن برنامج إعادة الشراء الجديد بقيمة 3 مليارات دولار “يتحدث عن العمل الذي قام به بنك HSBC في الآونة الأخيرة لتحسين هيكل رأس المال واستبعاد بعض الأصول غير الأساسية”.
وأضاف بريتزمان أنه “بالنظر إلى المستقبل، سيخضع صافي دخل الفائدة لمزيد من التدقيق حيث لم تعد أسعار الفائدة في الولايات المتحدة بمثابة رياح مساعدة، ويبدو أن نمو القروض يمثل تحديًا”.
