حازم: شركاء بلو تشيب
اسم: روبرت شتاينبرغ
موقع: فارمنجتون هيلز، ميتشيغن
الأصول المحتجزة لدى الفريق: 1.3 مليار دولار
تصنيفات فوربس: أفضل شركات RIA في أمريكا
خلفية: تخرج شتاينبرغ من جامعة ولاية ميشيغان عام 1984 بدرجة في المحاسبة وبدأ حياته المهنية بالتخصص في إعداد الضرائب والتخطيط في شركة ديلويت. عاد إلى كلية الحقوق في جامعة ميشيغان ثم عمل لمدة عامين كمحامي للتخطيط العقاري في شركة هونيغمان، أكبر شركة محاماة في ديترويت. في عام 1993، بدأ عمله كمستشار وكان العديد من عملائه الأوائل زملاء سابقين في مكتب المحاماة. بدأ شتاينبرغ في نهاية المطاف شركة Blue Chip Partners في عام 2004 وجلب شريكه منذ فترة طويلة، دانيال سيدر، بعد عام. اليوم لدى الشركة 33 موظفًا يخدمون حوالي 800 عميل.
بناء العلاقات: لقد قامت شركة Blue Chip Partners بوضع نفسها للقيام بمجموعة كاملة من التخطيط للعملاء – بدءًا من الاستثمارات إلى الضرائب وحتى التخطيط العقاري – وكل ذلك تحت سقف واحد، مع شركات فرعية مختلفة للشركة للمساعدة في التخصص في كل قطاع. تركز الشركة أيضًا على تثقيف العملاء من خلال تواجد نشط للغاية على وسائل التواصل الاجتماعي، كما أن لديها بودكاست خاص بها.
الميزة التنافسية: يقول شتاينبرغ إن التوظيف الممتاز للموظفين والاحتفاظ بهم هو أحد ركائز نجاح الشركة. يخضع جميع الموظفين المحتملين لتقييم Caliper Profile، وهو اختبار شخصي صارم مصمم للتنبؤ بالأداء الوظيفي في المستقبل. وهذا لا يسمح للفريق بالتوظيف من خارج الشركة فحسب، بل يسمح أيضًا بالعثور على “لاعبي الفريق” مثل الرياضيين الجامعيين السابقين، على سبيل المثال، الذين يفهمون أهمية العمل معًا أو عدم الفوز في كل مباراة في المباراة، كما يقول ستاينبرج.
فلسفة/استراتيجية الاستثمار: تستخدم شركة Blue Chip قسمًا استثماريًا مستقلاً تكون استراتيجية محفظة الأسهم الأساسية فيه هي نمو الأرباح. بدلاً من نموذج صناديق الاستثمار المتداولة أو صناديق الاستثمار المشتركة، فإن النهج الأساسي للفريق في التعامل مع الأسهم هو الاستثمار في الشركات التي لديها سجل حافل في دفع الأرباح وزيادة الأرباح. يقول شتاينبرغ: “في كل مرة تقوم فيها شركة برفع أرباحها، سنرسل للعملاء بريدًا إلكترونيًا … لأن العملاء يمتلكون أسهمًا فردية في محفظتهم الاستثمارية، فإنهم يتمتعون بقدر أكبر من القدرة على تحمل المخاطر”. “تتمتع هذه الشركات بسجل حافل، لذا في الأسواق المنخفضة، لا يزال العملاء يتلقون رسائل بريد إلكتروني إيجابية تفيد بأنهم رفعوا أرباحهم وهذا يعزز ثقتهم”. فيما يتعلق بتوزيع الأصول، تفضل شركة Blue Chip عمومًا تخصيص 70/30 للأسهم بينما يكون الباقي عبارة عن مزيج من النقد والدخل الثابت. يقول ستاينبيرج: “نحن نميل إلى أن نكون أكثر بساطة فيما يتعلق بالدخل الثابت، مع بعض صناديق الاستثمار المتداولة وصناديق الاستثمار المشتركة ذات التكلفة المنخفضة”. “إن محاولة التصرف بذكاء شديد فيما يتعلق بالسندات لن تنجح، إذ يجب أن يكون هذا الجزء من محفظة العميل دفاعيًا.” عندما يتعلق الأمر بالبدائل، فإن تعرض الشركة محدود للغاية: “لقد اخترنا إبقاء الأمور بسيطة من وجهة نظر العميل”.
توقعات الاستثمار: يقول ستاينبرج: “ما لم يكتسح حزب واحد الانتخابات ويتخلص من التعطيل، فمن غير المرجح أن نشهد تغييرات جذرية سيكون لها تأثير على السوق”. ويظل هو وفريقه متفائلين بشأن اتجاه الاقتصاد حيث من المرجح أن يستمر التضخم في الاعتدال، على الرغم من أنهم لا يتوقعون انخفاض أسعار الفائدة بسرعة كبيرة. يقول شتاينبرغ: “أنا شخصياً فوجئت أنهم حققوا 50 نقطة أساس”. “اعتقدت أنه مع الانتخابات الرئاسية ربما يصبحون أكثر تحفظا بعض الشيء”.
أفضل نصيحة: “ستكون هناك عواصف ثلجية، لكن الثلوج تذوب وستستمر الأمور على ما يرام”، كثيرًا ما يخبر شتاينبرغ العملاء. ويتذكر أنه في وقت مبكر من حياته المهنية، اتصل ذات مرة بأحد العملاء لتهنئته على خسارة محفظته أقل من السوق خلال فترة الركود: “قال لي: لا تقل للعميل أبداً أنه في حالة جيدة عندما يخسر المال”. “
