أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة تعالج 160 مليون دولار من الأموال غير المشروعة منذ عام 2019، وفقًا لـ TRM Labs

في اتجاه مثير للقلق، وجدت TRM Labs أن النشاط غير المشروع في أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة أعلى بكثير من النشاط غير المشروع في صناعة التشفير الأوسع.

وقد دفع هذا جهات إنفاذ القانون والجهات التنظيمية في جميع أنحاء العالم إلى الاستفادة من استخبارات blockchain للتحقيق في الاحتيال والجرائم المالية التي تنطوي على هذه الآلات.

تزايد النشاط غير المشروع في أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة

وبحسب أحدث تقرير صادر عن TRM Labs، فإن خدمات تحويل النقد إلى العملات المشفرة، والتي تسمح للمستخدمين بتبادل العملة المادية مقابل الأصول الرقمية، عالجت ما لا يقل عن 160 مليون دولار من الأحجام غير المشروعة حتى الآن منذ عام 2019.

في عام 2023 وحده، وصلت نسبة المعاملات غير المشروعة في أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة إلى 1.2% من إجمالي حجمها، مقارنة بنحو 0.63% فقط للنظام البيئي للعملات المشفرة بأكمله.

وقالت منصة استخبارات البلوك تشين إن هذا التفاوت يسلط الضوء على نقاط الضعف الفريدة لأجهزة الصراف الآلي المشفرة في مواجهة الاحتيال وغسيل الأموال. وعلى عكس بورصات العملات المشفرة التقليدية، غالبًا ما تفتقر هذه الأجهزة إلى بروتوكولات صارمة لمعرفة العميل (KYC) ومكافحة غسيل الأموال (AML)، مما يجعلها جذابة للمجرمين الذين يسعون إلى نقل الأموال بشكل مجهول.

وكشف التقرير أيضًا أن أكثر من 30 مليون دولار من حجم الأموال غير المشروعة في عام 2023 كانت مرتبطة بعناوين احتيال معروفة، مما يؤكد دور أجهزة الصراف الآلي المشفرة في تسهيل المخططات الاحتيالية.

وتأتي هذه النتائج في الوقت الذي تكثف فيه الجهات التنظيمية العالمية تدقيقها على قطاع تحويل النقد إلى العملات المشفرة. ففي ألمانيا، صادرت السلطات مؤخرًا 13 جهاز صراف آلي غير مرخص للعملة المشفرة بيتكوين، وصادرت ما يقرب من 250 ألف يورو نقدًا، وهو ما يؤكد الجهود الجارية للحد من الأنشطة غير القانونية المرتبطة بهذه الأجهزة.

وقد شهدت بلدان أخرى، بما في ذلك المملكة المتحدة والولايات المتحدة، حملات قمع مماثلة، حيث أغلقت الهيئات التنظيمية عددا كبيرا من أجهزة الصراف الآلي غير المشروعة في السنوات الأخيرة.

طفرة في أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة في أستراليا

وسط مخاوف من إمكانية استغلال هذه الأجهزة من قبل جهات سيئة لغسل الأموال وغيرها من الأنشطة غير المشروعة، ارتفع معدل استخدام أجهزة الصراف الآلي المشفرة في أستراليا بشكل كبير. ففي العامين الماضيين، وجدت شركة TRM Labs زيادة مذهلة بلغت 17 ضعفًا في عدد الأكشاك في البلاد.

وقد أدى هذا النمو السريع إلى وضع أستراليا في المرتبة الثالثة من حيث الحجم على مستوى العالم في مجال أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة، بعد الولايات المتحدة وكندا فقط. ويعكس هذا الارتفاع الطلب المتزايد على الوصول المريح إلى الأصول الرقمية، وخاصة في بلد يتزايد فيه اعتماد العملات المشفرة بشكل مطرد.

ومع ذلك، فإن هذا التوسع يجلب معه أيضًا تدقيقًا متزايدًا من جانب الجهات التنظيمية المعنية بإمكانية استخدام هذه الأجهزة في أنشطة غير مشروعة. ومع نمو عدد أجهزة الصراف الآلي، تعمل السلطات الأسترالية على تكثيف الجهود لضمان امتثال المشغلين لبروتوكولات مكافحة غسل الأموال، بهدف إيجاد توازن بين تعزيز الابتكار وحماية النظام المالي.