تدعو مستشارة نيوبيرجر بيرمان التي تبلغ قيمتها 4.4 مليار دولار شركتها بأنها مساحة آمنة للعملاء
اسم: هولي كروفت
حازم: نيوبرجر بيرمان
موقع: نيويورك، نيويورك
الأصول المحتجزة لدى الفريق: 4.4 مليار دولار
خلفية: بعد تخرجها من جامعة ميشيغان، أمضت كروفت ما يقرب من عقد من الزمن في العمل في مجال الخدمات المصرفية الاستثمارية في مجال الإعلام والاتصالات، بما في ذلك الأدوار في أوبنهايمر والعديد من الشركات الصغيرة، حيث كانت تقدم المشورة للعملاء بشأن زيادة رأس المال وعمليات الدمج والاستحواذ. في عام 2005، سعيًا لمزيد من السيطرة على جدول أعمالها ومهنة تعتمد على العلاقات بشكل أكبر، انتقلت إلى إدارة الثروات في شركة Neuberger Berman. لقد بدأت من الصفر، حيث قامت ببناء ممارساتها بشكل مستقل واعتمدت على العلاقات التي تشكلت خلال مسيرتها المصرفية. واليوم، يقود كروفت فريقًا مكونًا من تسعة أشخاص يخدم ما يقرب من 175 أسرة من ذوي الثروات العالية جدًا.
الميزة التنافسية: تعزو كروفت نجاحها إلى بناء علاقات عميقة وطويلة الأمد تمتد إلى ما هو أبعد من التخطيط المالي. وتقول: “إن بناء العلاقات الناجحة والحفاظ عليها هو مفتاح النجاح في الحياة، ولكنه بالتأكيد المفتاح لبناء ممارسة ناجحة لإدارة الثروات”. غالبًا ما يلجأ عملاؤها إليها للحصول على إرشادات بشأن قضايا تتجاوز الاستثمار، بما في ذلك الصحة والعمل الخيري وديناميكيات الأسرة. وتقول: “إن الحياة الثرية – والحياة الثرية الناجحة – تشمل أكثر بكثير من مجرد استثماراتك”. كما تضع كروفت نفسها كمنسق مركزي للحياة المالية الأوسع للعملاء. تقول: “أود أن أقول إنني لاعب وسط العميل، وأريد أن أشارك مع جميع مستشاريك وأن أبني فريقًا موجودًا لدعمك أنت وعائلتك”. “إنها مساحة آمنة.”
نهج الاستثمار: يؤكد كروفت على تخصيص الأصول كأساس لبناء المحفظة. وتقول: “أعتقد أن أهم قرار استثماري يمكن أن يتخذه أي فرد أو عائلة أو مؤسسة – أي شخص – هو تخصيص أصولهم، لأن تخصيص الأصول هو انعكاس مباشر لقدرتهم على تحمل المخاطر”. تتبع محافظها الاستثمارية عادة نهج المحور والأطراف، حيث تشكل الأسهم الأمريكية ذات رأس المال الكبير التخصيص الأساسي. وفي فئات الأصول الأكثر كفاءة، غالبا ما تفضل الاستراتيجيات السلبية مع تراكبات ضريبية، في حين يتم استخدام الإدارة النشطة في مجالات أكثر انتهازية مثل الأسهم الصغيرة والأسهم الدولية والأسواق الناشئة. تتضمن كروفت أيضًا السندات الفردية والدخل الثابت الانتهازي والبدائل مثل الأسهم الخاصة والائتمان الخاص والسلع حيثما كان ذلك مناسبًا. وتقول: “أقوم بوضع محافظ عملائي بحيث تتحمل التقلبات، سواء كانت تقلبات رئيسية مثل اليوم أو تقلبات أساسية حقيقية، حتى يتمكن عملائي من النوم ليلاً”.
أفضل نصيحة: يشجع كروفت العملاء على التركيز على الانضباط على المدى الطويل وتجنب مطاردة الاتجاهات. تقول: “كن صادقًا مع نفسك. حاول الابتعاد عن الاتجاهات السائدة، واستثمر مع الأشخاص الذين يجعلونك تشعر بالراحة”. كما أنها تذكر العملاء بأن فترات ضغوط السوق يمكن أن تعزز اتخاذ القرار السليم. “عندما يرتفع السوق بشكل ملحوظ، يرغب الجميع في الاستثمار بنسبة 100% في Mag 7. ثم تأتي التقلبات وتهبط الأسهم التي ارتفعت أكثر من غيرها.”
