Ripple CLO تنتقد الجهات التنظيمية الأمريكية لاستخدامها العملات المشفرة ككبش فداء في فضائح غسيل الأموال

انتقد ستيوارت ألدروتي، كبير المسؤولين القانونيين في شركة Ripple Labs، الجهات التنظيمية الأمريكية لاستهدافها بشكل غير عادل لصناعة العملات المشفرة في تحقيقات غسيل الأموال بينما تسمح للبنوك التقليدية بالمرور دون رادار.

في منشور حديث على X، أشار ألدروتي إلى الدور المزعوم الذي لعبه بنك الاحتياطي الفيدرالي في نيويورك في تمكين التحويلات غير المشروعة واسعة النطاق، بما في ذلك تلك المرتبطة بالجماعات الإرهابية، كدليل على أن العملات المشفرة ليست الجاني الرئيسي.

تقارير تفيد بأن البنوك العراقية استخدمت نظام البنك الفيدرالي لغسل الأموال

وتأتي انتقاداته في أعقاب تقرير نشرته صحيفة وول ستريت جورنال كشف عن ثغرات كبيرة في إجراءات مكافحة غسل الأموال التي يطبقها بنك الاحتياطي الفيدرالي في نيويورك.

وكشفت المقالة أن بعض المؤسسات المالية العراقية، بما في ذلك تلك المملوكة لمصرفي يدعى علي غلام، قامت على مدى عدة سنوات بنقل مليارات الدولارات بشكل غير قانوني باستخدام نظام بنك الاحتياطي الفيدرالي. ويُشتبه في أن بعض الأموال تم توجيهها إلى الحرس الثوري الإسلامي الإيراني بالإضافة إلى العديد من الميليشيات المرتبطة به.

وفي حين تحركت السلطات الأميركية لمنع البنوك المخالفة، زعم تقرير صحيفة وول ستريت جورنال أن بنك الاحتياطي الفيدرالي لم يتحرك إلا بعد أكثر من عقد من الإهمال، وحتى بعد تلقي تحذيرات من البنتاغون بشأن الأنشطة المالية غير المشروعة.

وباستخدام مثل هذه الحالات كأدلة، زعم ألدروتي أن وكالات مثل لجنة الأوراق المالية والبورصة (SEC) وبنك الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي قد جعلت من العملات المشفرة كبش فداء بشكل غير عادل بينما غضت الطرف عن مخالفات أكبر بكثير في القطاع المصرفي التقليدي.

أقل من 1% من معاملات العملات المشفرة مرتبطة بأنشطة غير قانونية

تعكس مخاوفه مخاوف مؤيدي العملات المشفرة الآخرينمثل المحامي المؤيد لـ XRP جون ديتون، الذي شارك سابقًا إحصائيات مذهلة تُظهر أن أقل من 1% من معاملات العملات المشفرة مرتبطة بأنشطة غير مشروعة. وبالمقارنة، يُقال إن ما بين 800 مليار دولار و2 تريليون دولار يتم غسلها سنويًا من خلال النظام المالي التقليدي، وفقًا لبيانات مكتب الأمم المتحدة المعني بالمخدرات والجريمة.

وأشار المرشح الجمهوري لمقعد مجلس الشيوخ عن ولاية ماساتشوستس أيضًا إلى تقارير تفيد بأن البنوك الكبرى، مثل HSBC، وJPMorgan، وبنك أوف أميركا، كانت متورطة في غسل ملايين الدولارات لصالح عصابات المخدرات وغيرها من العمليات غير القانونية.

وعلى الرغم من هذه المعلومات، لا يزال تركيز الجهات التنظيمية الأمريكية منصبا على العملات المشفرة، حيث ذهبت السلطات إلى حد إلقاء اللوم في فشل البنوك في العام الماضي على الأصول الرقمية في خطوة أطلق عليها اسم عملية نقطة الاختناق 2.0.

في مقابلة سابقة مع بلومبرج، شارك الرئيس التنفيذي لشركة Ripple، براد جارلينجهاوس، هذه المشاعر، مشيرًا إلى أن عداء الحكومة الأمريكية تجاه العملات المشفرة كان له تأثير مدمر على نمو الصناعة.