يظل النقد وليس العملات المشفرة الأداة المفضلة للمجرمين: تقرير

في الجدل الدائر حول التمويل غير المشروع، غالبًا ما تتحمل العملات المشفرة وطأة الانتقادات على الرغم من كونها الأداة المفضلة للمجرمين.

يشير تقرير جديد نشره الوكيل الخاص المشرف على تحقيقات الأمن الداخلي (HSI)، روبرت ويتاكر وCrypto ISAC، إلى أن منصات العملات المشفرة المنظمة تقدم دعمًا قيمًا لإنفاذ القانون، وذلك باستخدام شفافية blockchain لمكافحة الجريمة وتعزيز الأمن القومي، على الرغم من المفاهيم الخاطئة العالقة حول دورها في مكافحة الجريمة. التمويل غير المشروع.

يظل النقد، وليس العملات المشفرة، هو الأداة المفضلة للمجرمين

إن حصة النشاط غير المشروع ضمن إجمالي حجم معاملات العملة المشفرة صغيرة بشكل ملحوظ. وفقًا للتقرير، يُظهر تحليل Merkle Science أن 0.61% فقط من معاملات USDT بين يوليو 2021 ويونيو 2024 تم تصنيفها على أنها غير مشروعة، في حين كان أداء USDC أفضل، حيث تم وضع علامة على 0.22% فقط. وأقل من 0.005% مرتبط بالكيانات الخاضعة للعقوبات.

وفي الوقت نفسه، أفادت تشيناليسيس أن الأنشطة غير المشروعة شكلت 0.34% فقط من إجمالي المعاملات عبر السلسلة في عام 2023، بانخفاض من 0.42% في عام 2022. وهذه الأرقام أقل بكثير من النشاط غير المشروع المقدر في التمويل التقليدي، كما أبرزته وزارة الخزانة الوطنية لعام 2024. تقييم مخاطر غسيل الأموال.

تواجه كل من أنظمة العملة المشفرة والتمويل التقليدي (TradFi) تدقيقًا تنظيميًا متزايدًا لمكافحة التمويل غير المشروع. إلا أنها تختلف في شفافيتها. تفتقر TradFi إلى تقنية blockchain العامة التي تجعل معاملات العملة المشفرة قابلة للتتبع.

في التمويل التقليدي، يجب على جهات إنفاذ القانون الحصول على السجلات المالية من المؤسسات، الأمر الذي يتطلب في كثير من الأحيان أمر استدعاء من هيئة محلفين كبرى. تتضمن هذه العملية لجنة من الأشخاص وجمع أدلة جوهرية قبل البدء في تعقب الأموال.

بالإضافة إلى ذلك، لا تزال العديد من الأنشطة غير المشروعة تعتمد على النقد، وهو أمر لا يمكن تعقبه. يؤكد تقرير إدارة مكافحة المخدرات لعام 2024 أن النقد يظل الطريقة الأساسية للمعاملات في تجارة المخدرات بسبب عدم الكشف عن هويته وعدم وجود دليل ورقي.

اعرف عميلك أم KYT؟

في التقرير، قال العميل ويتاكر إن إمكانية تتبع المعاملات على blockchain ستغير قواعد اللعبة بالنسبة لهيئات إنفاذ القانون والهيئات التنظيمية في معركتها ضد الجرائم غير المشروعة القائمة على النقد مثل غسيل الأموال وتمويل الإرهاب وأشكال أخرى من الجرائم المالية منذ ذلك الحين. فهو يوفر القدرة على “متابعة الأموال” في الوقت الفعلي وعبر الحدود. ويتم ذلك من خلال ما يسمى بأدوات “اعرف معاملتك” أو “KYT” لتعقب المجرمين.

في حين يعتمد التمويل التقليدي على عمليات “اعرف عميلك” (KYC)، تستخدم KYT شفافية blockchain لتوفير رؤى في الوقت الفعلي للمعاملات. وهذا يمكّن شركات ووكالات العملات المشفرة من تقييم المخاطر بشكل مستمر ويضيف طبقة من الأمان لا مثيل لها في الأنظمة التقليدية، مما يضمن منصة أكثر أمانًا للمستخدمين.

أبرز التقرير أن دمج KYT مع أدوات الامتثال التقليدية يمكن أن يساعد في إنشاء إطار أكثر قوة لتقييم المخاطر، وتحديثه باستمرار بناءً على بيانات blockchain الجديدة للبقاء في صدارة التهديدات الناشئة. يقال أيضًا أن KYT تعمل على تحسين الامتثال للعقوبات من خلال تمكين البورصات من فحص وحظر المعاملات المرتبطة بالعناوين عالية المخاطر التي حددتها هيئات مثل مكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC) والمنظمات التي يقودها الأعضاء مثل Crypto ISAC.