في حين أن المؤسسات الكبرى في جميع أنحاء العالم تتبنى عملة البيتكوين تدريجياً، وتعترف بإمكانياتها باعتبارها أصلاً تحويلياً وحتى دمجها في خزائن شركاتها، فإن تصور العملة المشفرة يظل بعيداً عن أن يكون إيجابياً عالمياً.
ووسط هذا التبني المؤسسي المتزايد، اتخذ بنك إيطاليا موقفا حاسما بشكل ملحوظ. وفي ورقتها الاقتصادية والمالية العرضية، وصفت خدمات البيتكوين من نظير إلى نظير (P2P) – التي يُحتفل بها على نطاق واسع لسهولة الوصول إليها – بأنها “جريمة كخدمة”.
بنك إيطاليا يرفع العلم الأحمر على Bitcoin P2P
سلط تقرير بنك إيطاليا الصادر في نوفمبر 2024 الضوء على الدور المتزايد لخدمات البيتكوين من نظير إلى نظير (P2P) كأدوات لغسل الأموال في الولايات القضائية ذات اللوائح التنظيمية الضعيفة. وتستغل هذه الخدمات، التي توصف بأنها “جريمة كخدمة”، الثغرات التنظيمية، مما يسمح للجهات الفاعلة غير المشروعة بإخفاء أصول الأموال التي تم الحصول عليها بطريقة غير مشروعة.
استهدفت المؤسسة المالية التي يبلغ عمرها 131 عامًا منصات P2P غير المنظمة وشبكات التبادل غير الرسمية، على وجه الخصوص، التي تتهرب من البروتوكولات التقليدية “اعرف عميلك” (KYC) ومكافحة غسيل الأموال (AML)، وينتهي بها الأمر إلى إنشاء مسارات للأنشطة غير القانونية. تمكن هذه الأساليب المجرمين من تجاوز تدقيق الوسطاء الماليين المركزيين من خلال الاستفادة من الأسماء المستعارة في معاملات blockchain.
الفجوات التنظيمية
كما سلط تقرير بنك إيطاليا الضوء على التحديات التي تفرضها الأنظمة المالية اللامركزية (DeFi) في مكافحة غسل الأموال. وفي حين يمكن تنظيم منصات التمويل المركزية (CeFi) على نحو مماثل للمؤسسات المالية التقليدية، فإن نظيراتها اللامركزية، من ناحية أخرى، تعمل بدون وسطاء، مما يجعل الرقابة أكثر تعقيدا بكثير.
تسمح الأسماء المستعارة المتأصلة في تقنية blockchain للمستخدمين بالمشاركة في المعاملات من خلال عناوين غير مرتبطة، مما يؤدي إلى إخفاء هوياتهم بشكل فعال. وقد أثار هذا جدلاً بين أولئك الذين يمتدحون blockchain لشفافيته وثباته والنقاد الذين يسلطون الضوء على إمكانية إساءة استخدامه.
ويشير التقرير إلى حلول ناشئة مثل Zero-Knowledge Proofs (ZKP)، التي تتيح الكشف الانتقائي عن المعلومات للتخفيف من الأنشطة غير المشروعة دون المساس بخصوصية المستخدم. ومع ذلك، فإن هذه الابتكارات، على الرغم من أنها واعدة، إلا أنها لا ترقى إلى مستوى توفير العناية الواجبة المستمرة اللازمة لتحديد الأنشطة المشبوهة بشكل منهجي، وفقًا لبنك إيطاليا.
Binance مجاني بقيمة 600 دولار (حصريًا لـ CryptoPotato): استخدم هذا الرابط لتسجيل حساب جديد والحصول على عرض ترحيبي حصري بقيمة 600 دولار على Binance (التفاصيل الكاملة).
عرض محدود لقراء CryptoPotato في Bybit: استخدم هذا الرابط للتسجيل وفتح مركز مجاني بقيمة 500 دولار على أي عملة!
(علامات للترجمة) البنوك (ر) بيتكوين (ر) إيطاليا
