وافق Paxos على دفع 48.5 مليون دولار إلى وزارة الخدمات المالية في نيويورك (NYDFS).
هذا هو حل الادعاءات المتعلقة بعدم كفاية العناية الواجبة على شريكها السابق ، Binance ، وإخفاقات في برنامج مكافحة غسل الأموال.
يجد مسبار NYDFS Paxos يفتقر إلى الرقابة
وفقًا لبيان صحفي في 7 أغسطس ، تتطلب شروط التسوية من مُصدر StableCoin دفع غرامة قدرها 26.5 مليون دولار واستثمار 22 مليون دولار في برنامج الامتثال. أصدرت Paxos سابقًا STABLECOIN USD Binance (BUSD) حتى عام 2023 ، عندما أمرت NYDFS بالتوقف عن الضوابط الجيولوجية الفقيرة للتبادل وعقوبات. وفقا للمنظم ، كان الإجراء هو “أول منظمة منظمة من stablecoin”.
وقال المشرف أدريان أ.
تم ترخيص Paxos ، الذي تم ترخيصه في عام 2015 كشركة ثقة محدودة الأغراض ، بالعمل في مجال العملة الافتراضية. دخلت لاحقًا شراكة مع Binance لإصدار وتسويق وتوزيع BUSD.
كجزء من التزاماتها التنظيمية ، كانت الشركة مطلوبة لإجراء العناية الواجبة المنتظمة على binance. ومع ذلك ، وجدت هيئة الرقابة المالية في نيويورك أنه ليس لديها ضوابط مناسبة معمول بها لمراقبة نشاط غير قانوني خطير يحدث في البورصة أو من خلالها. كما فشلت في تصعيد الأعلام الحمراء إلى إدارتها العليا ومجلس الإدارة.
كانت إحدى المشكلات الرئيسية هي “LAX Geofencing” ، والتي سمحت للمستخدمين في الولايات المتحدة بالوصول إلى تبادلها غير المرخص. كشفت مراجعة للمعاملات التاريخية بين عامي 2017 و 2022 ، مع التركيز على الأصول الرقمية المختارة ، أن ما يقرب من 1.6 مليار دولار انتقلت من خلاله كان مرتبطًا بالنشاط الإجرامي. ووجد التحقيق أيضًا أن المنصة قد عالجت مدفوعات تشمل كيانات قد تمت معاقبتها بالفعل من قبل مكتب مكافحة الأصول الأجنبية الأمريكية (OFAC).
قضايا الامتثال
إلى جانب أوجه القصور مع Binance ، وجد منظم نيويورك أيضًا أن Paxos كان يدير برنامجًا ضعيفًا للامتثال لسنوات. تم وصف إجراءات الشركة المعرفة (KYC) بأنها “غير متطورة” ، مما يتيح للمستخدمين الذين لديهم عناوين مشتركة ، ومستندات متداخلة ، والسلوك المشبوه فتح حسابات متعددة دون اكتشاف.
فشل نظام مراقبة المعاملات الضعيف أيضًا في التقاط علامات واضحة لغسل الأموال. لاحظت السلطات أن الشركة ليس لديها قواعد واضحة لإطلاق التحقيقات بعد تلقي طلبات إنفاذ القانون ، مما أدى إلى تأخير اكتشاف النشاط غير المشروع على المنصة.
انتقلت Paxos منذ ذلك الحين إلى إعادة تسمية العلامة التجارية كموفر للبنية التحتية التي تركز على الامتثال. ذكرت الشركة أن المشكلات المحددة كانت تاريخية ، وتم حلها بالكامل ، ولم تؤثر على حسابات العملاء. تستمر في تشغيل stablecoins منظمة أخرى ، بما في ذلك PAX Dollar (USDP) و PayPal USD (PYUSD).
Binance Free $ 600 (Cryptopotato Exclusive): استخدم هذا الرابط لتسجيل حساب جديد واحصل على عرض ترحيب حصري بقيمة 600 دولار على Binance (التفاصيل الكاملة).
عرض محدود لقراء Cryptopotato في Bybit: استخدم هذا الرابط لتسجيل وفتح موقعًا مجانيًا بقيمة 500 دولار على أي عملة معدنية!
(tagstotranslate) binance
