ستقوم لجنة الرقابة المالية التايوانية (FSC) بفرض لوائح جديدة لمكافحة غسيل الأموال (AML) على مقدمي خدمات العملات المشفرة بدءًا من 30 نوفمبر.
تتطلب القواعد القادمة من بورصات العملات المشفرة ومقدمي خدمات الأصول الافتراضية الآخرين (VASPs) التسجيل للامتثال لمكافحة غسل الأموال.
إطار مكافحة غسل الأموال
كان الموعد النهائي للتسجيل الإلزامي لمكافحة غسل الأموال لشركات العملات المشفرة في البداية هو 1 يناير 2025، لكن لجنة الخدمات المالية (FSC) قامت بتأجيله لمدة شهر.
وفي بيان بتاريخ ٢٨ نوفمبر، قالت الهيئة التنظيمية إن الكيانات الخارجية التي تقدم خدمات الأصول الافتراضية في تايوان يجب أن تؤسس وجودًا محليًا وتكمل عملية التسجيل في مكافحة غسل الأموال بموجب قانون الشركات. حاليًا، تمت الموافقة على 26 من مزودي العملات المشفرة للعمل في الدولة، ولكن يجب عليهم جميعًا، سواء كانوا مسجلين أم لا، الالتزام بمتطلبات مكافحة غسيل الأموال المحدثة.
للمساعدة في الامتثال، أصدرت FSC قائمة مرجعية لمساعدة المنصات على تحديد الأنشطة المشبوهة. تم توجيههم لمراقبة تفاصيل العملاء مثل الأسماء ومعلومات الحساب المصرفي ومواقع IP وأنماط استخدام الحساب.
بالإضافة إلى ذلك، يتعين عليهم أيضًا البحث عن أنشطة المعاملات غير العادية، بما في ذلك التغييرات المتكررة في معلومات الحساب، وتقسيم الأموال، واستخدام حسابات متعددة من نفس عنوان IP.
يمكن أن يؤدي عدم الامتثال إلى عقوبات شديدة، بما في ذلك غرامات تصل إلى 5 ملايين دولار تايواني جديد (153.700 دولار) والسجن لمدة تصل إلى عامين.
تأتي هذه الدفعة التنظيمية في أعقاب قرار لجنة الخدمات المالية (FSC) بمعاقبة بورصتين محليتين، MaiCoin وBitoPro، بسبب انتهاكات متعددة. وفي يوم الاثنين، تم تغريم كل من البورصتين بمبلغ 1.5 مليون دولار تايواني جديد لعدم الامتثال للوائح مكافحة غسيل الأموال.
ووفقًا للوكالة، لم تقم شركات العملات المشفرة بتحسين العناية الواجبة للعملاء، وافتقرت إلى المعرفة الكافية بمصادر ثروة العملاء، وفشلت في الاحتفاظ بسجلات كافية للمعاملات، ولم تكن فعالة في تحديد أنماط المعاملات المشبوهة.
نهج متوازن
تعمل تايوان بنشاط على تطوير لوائح العملة المشفرة كجزء من استراتيجيتها لوضع نفسها كشركة رائدة عالميًا في مجال الأصول الرقمية. في سبتمبر من العام الماضي، قدمت لجنة FSC عشرة مبادئ توجيهية لمقدمي خدمات VASP لإنشاء أطر التنظيم الذاتي.
وفقًا لتقارير وسائل الإعلام المحلية، تم تصميم هذه المبادئ لتعزيز الشفافية من خلال تحسين الكشف عن المعلومات، ووضع معايير واضحة لإدراج الأصول الافتراضية وشطبها، وضمان الفصل المناسب وحفظ أموال العملاء والشركات.
وفي الآونة الأخيرة، كشفت عن خطط لإدخال نظام تسجيل يتطلب من بورصات العملات المشفرة التسجيل لدى الحكومة التايوانية بحلول سبتمبر 2025.
وبينما شددت الحكومة رقابتها، فإنها تتخذ أيضًا تدابير لتشجيع النمو في هذا القطاع. في الشهر الماضي، منحت هيئة الرقابة المالية للمستثمرين المحترفين إمكانية الوصول إلى الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) المرتبطة بالأصول الرقمية الأجنبية.
بالإضافة إلى ذلك، تقوم الهيئة التنظيمية بإعداد برنامج تجريبي لحفظ العملات المشفرة المؤسسية، مع فتح التطبيقات في أوائل عام 2025. وقد أعربت ثلاثة بنوك خاصة بالفعل عن اهتمامها بالمشاركة في المبادرة.
Binance مجاني بقيمة 600 دولار (حصريًا لـ CryptoPotato): استخدم هذا الرابط لتسجيل حساب جديد والحصول على عرض ترحيبي حصري بقيمة 600 دولار على Binance (التفاصيل الكاملة).
عرض محدود لقراء CryptoPotato في Bybit: استخدم هذا الرابط للتسجيل وفتح مركز مجاني بقيمة 500 دولار على أي عملة!
(علامات للترجمة) غسيل الأموال (ر) اللوائح (ر) تايوان
