المحكمة الأسترالية تغرم شركة Kraken مبلغ 8 ملايين دولار بسبب منتج إقراض هامشي غير مصرح به
فرضت المحكمة الفيدرالية الأسترالية غرامة قدرها 8 ملايين دولار على شركة Bit Trade، المشغلة لبورصة العملات المشفرة Kraken في البلاد، لتقديمها منتج إقراض هامشي غير معتمد للعملاء المحليين.
وتأتي العقوبة في أعقاب مزاعم لجنة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC) بأن الشركة انتهكت اللوائح المالية من خلال الفشل في تقييم مدى ملاءمة العميل للمنتج.
الآثار القانونية
تم إصدار التسهيل الائتماني، الذي مكن المستخدمين من الاستفادة من الأموال المقترضة كاستثمارات مدعومة بأصول رقمية مثل بيتكوين أو العملات الوطنية كضمان، دون تحديد السوق المستهدف (TMD).
يضمن نظام TMD أن العروض المالية تستهدف المستهلكين بشكل مناسب بناءً على احتياجاتهم وظروفهم. جادلت ASIC بأن Bit Trade عرضت المنتج لأكثر من 1100 عميل أسترالي دون وجود هذه الوثيقة.
بين أكتوبر 2021 وأغسطس 2023، دفع 1163 عميلًا أكثر من 12 مليون دولار كرسوم وفوائد للمنتج، ومن المحتمل أن يكون العدد الإجمالي للمستخدمين أعلى حيث ظل متاحًا حتى أغسطس 2024.
وشدد القاضي جون نيكولاس، الذي أصدر قرار العقوبة، على خطورة انتهاك قواعد Bit Trade، مشيرًا إلى أنهم “جادون ومتحفزون بالرغبة في تحقيق أقصى قدر من الإيرادات”. وانتقد الشركة لعدم معالجة قضايا الامتثال حتى أثارت الهيئة التنظيمية المخاوف، ووصف نظامها بأنه “معيب بشكل خطير”.
وأفادت هيئة الرقابة المالية أن الأشخاص خسروا مجتمعة 7.85 مليون دولار بسبب المنتج، مع خسارة أحد المستثمرين ما يقرب من 6.3 مليون دولار. علاوة على الغرامة، صدر أمر لشركة Bit Trade بتغطية التكاليف القانونية لـ ASIC.
الآثار التنظيمية وردود الفعل الصناعية
وصف رئيس ASIC جو لونغو الحكم بأنه قرار محوري يوضح أهمية TMDs في حماية المستهلكين من العروض المالية الضارة.
صرح لونغو قائلاً: “إن هذه النتيجة المهمة هي بمثابة تذكير لشركات الأصول الرقمية للنظر في التزامات الامتثال التنظيمي الخاصة بها.” وأضاف أن العديد من منتجات العملات الافتراضية تخضع للقوانين الحالية ويجب تصميمها وتسويقها بشكل مسؤول لحماية المستثمرين الأستراليين.
وفي الوقت نفسه، أعرب متحدث باسم كراكن عن خيبة أمله إزاء حكم المحكمة، ودعا إلى تشريعات مخصصة للعملات المشفرة لمعالجة حالة عدم اليقين التنظيمي التي تواجه القطاع.
وانتقدت الشركة سابقًا القواعد الحالية بعد أن حكمت المحكمة ضد بيت تريد في سبتمبر، مشيرة إلى أن الحكم كشف عن أوجه قصور في لوائح العملات المشفرة في البلاد. أعربت كراكن عن دعمها لتحديثات القوانين الحالية لكنها أثارت مخاوف بشأن التأخير في تنفيذ مثل هذه التغييرات.
بدأت الهيئة التنظيمية الأسترالية مؤخرًا مشاورات مع صناعة العملات المشفرة لتحسين نهجها. تسعى الهيئة للحصول على مدخلات بشأن تحديثات إرشادات الأصول الرقمية الخاصة بها، بما في ذلك توضيح متى تندرج هذه الأصول تحت القواعد الحالية.
وفي الوقت نفسه، اتهم المتحدث باسم وزارة الخزانة والخدمات المالية المعارضة، لوك هوارث، الحكومة بترك القطاع في “مأزق تنظيمي”. وقال إن إجراءات ASIC تخاطر بإجهاض الإصلاحات التشريعية الشاملة، مما قد يؤدي إلى تباطؤ النمو في سوق العملات المشفرة الأسترالية.
Binance مجاني بقيمة 600 دولار (حصريًا لـ CryptoPotato): استخدم هذا الرابط لتسجيل حساب جديد والحصول على عرض ترحيبي حصري بقيمة 600 دولار على Binance (التفاصيل الكاملة).
عرض محدود لقراء CryptoPotato في Bybit: استخدم هذا الرابط للتسجيل وفتح مركز مجاني بقيمة 500 دولار على أي عملة!
(علامات للترجمة)أستراليا(ر)التشفير(ر)لوائح