وتواجه صناعة إدارة الأصول العالمية، التي تشرف الآن على ما يقرب من 120 تريليون دولار، ضغوطا متزايدة، بما في ذلك ارتفاع التكاليف وتزايد تفضيل المستثمرين للصناديق منخفضة الرسوم والمدارة بشكل سلبي. ومع توقع تباطؤ ارتفاع قيمة السوق وغير ذلك من محركات الإيرادات، يتعين على الشركات أن تعيد النظر في استراتيجياتها للحفاظ على النمو. تقترح مجموعة بوسطن الاستشارية، في تقريرها السنوي لإدارة الأصول لعام 2024، الذكاء الاصطناعي والموجة التالية من التحول، استراتيجية ثلاثية الأبعاد يطلقون عليها اسم “العناصر الثلاثة” – تعزيز الإنتاجية، وتخصيص مشاركة العملاء، والتوسع في الأسواق الخاصة – باعتبارها المسار الأمثل للمضي قدمًا. ويمكن لدمج الذكاء الاصطناعي (AI) أن يعزز هذه الأساليب: محركات الذكاء الاصطناعي إنتاجية مع اتخاذ القرارات المستندة إلى البيانات، يتيح إمكانية التوسع التخصيص، ويعزز السوق الخاص تحليل المعلومات/المخاطر.
تعزيز الإنتاجية: يعرض التقرير بالتفصيل عدة أمثلة لكيفية مساعدة استخدام الذكاء الاصطناعي في تحقيق مكاسب إنتاجية كبيرة – لا سيما في المبيعات والتسويق (تطوير المحتوى التسويقي، وتحليل البيانات العامة عن عملاء التسويق المحتملين، وزيادة كفاءة التحويل)، وإدارة الاستثمار وتنفيذ التجارة (فعالة جمع وتوليف وتحليل البيانات).
تمكين المزيد من التخصيص: يُحدث الذكاء الاصطناعي ثورة في التخصيص في إدارة الأصول من خلال تمكين المحافظ القابلة للتطوير والمخصصة وتعزيز تجربة العملاء. على سبيل المثال، يمكن لمديري الأصول دمج التفضيلات المواضيعية مباشرة في المحافظ الاستثمارية، مثل تقليل التعرض لقطاعات مثل النفط والغاز. واستخدام هذه الأدوات لتحقيق أهداف محددة للعملاء على نطاق واسع يسمح بإدارة المحافظ المخصصة بما يتجاوز العملاء ذوي الثروات العالية. يمكن أن يساعد الذكاء الاصطناعي الشركات على فهم عملائها بشكل أفضل والتواصل معهم بشكل استباقي، مثل تحديد العملاء الذين قد يكونون غير راضين أثناء التغييرات الكبيرة. ومن خلال زيادة فعالية المستشار، يمكن أن يساعد الذكاء الاصطناعي أيضًا في تحديد التركيز الأمثل على العميل، مما يساعد على الاحتفاظ به وتقليل جهود المبيعات غير المباشرة الأقل كفاءة.
إطلاق العنان لإمكانات الأسواق الخاصة: يعمل الذكاء الاصطناعي على تعزيز كفاءة فريق الصفقات وتعزيز عملية صنع القرار. ومن خلال بذل العناية الواجبة، يمكن للذكاء الاصطناعي تقليل وقت الإعداد بنسبة تقدر بـ 30 بالمائة من خلال تجميع البيانات، مما يمكّن الفرق من التركيز على التحليل الاستراتيجي. بالنسبة للأسهم الخاصة ورأس المال الاستثماري، يعمل الذكاء الاصطناعي على خلق القيمة من خلال مساعدة شركات المحافظ، وخاصة في الصناعات التي يعطلها الذكاء الاصطناعي مثل التكنولوجيا الحيوية، حيث يعمل على زيادة وتيرة ابتكار المنتجات في فتح مسارات فعالة لإنشاء مركبات جديدة. يمكن للاعبين في السوق الخاصة أيضًا الاستفادة من توسيع نطاق حالات الاستخدام الناجحة للذكاء الاصطناعي عبر شركات متعددة، مما يعزز التعلم والكفاءة عبر الشركة.
تُظهر استطلاعات الصناعة تفاؤلاً واسع النطاق بشأن إمكانات الذكاء الاصطناعي، حيث يخطط العديد من مديري الأصول أو ينفذون بالفعل حالات استخدام توليدية للذكاء الاصطناعي.
ومع ذلك، في حين أن الذكاء الاصطناعي يمكن أن يتفوق في كثير من الأحيان على البشر في التنبؤ بالأرباح أو تقديم المشورة الاستثمارية القائمة على القواعد، فإن العديد من العملاء يتوقعون أكثر من مجرد دقة فعالة – فهم ما زالوا يبحثون عن مستشارين يفهمون أهدافهم وقيمهم. لن يفقد أفضل مديري الأصول الفهم النقدي بأن العديد من عملائهم ما زالوا يقدرون الاتصال الشخصي.
