اسم: أليسا مويدر
حازم: إدارة الثروة الخاصة ميريل
موقع: نيويورك ، نيويورك
أصول فريق Custodied: 5.9 مليار دولار
خلفية: بدأت أليسا مويدر ، وهي من مواطني نيويوركر ، حياتها المهنية في المحاسبة العامة بعد الدراسة في كلية ماريست. قادها تعرضها المبكر لعملاء الخدمات المالية إلى أسواق الخدمات المصرفية الخاصة وأسواق رأس المال قبل أن تنتقل في النهاية من جانب المنتج وانضمت إلى Merrill قبل 23 عامًا. “لقد كنت دائمًا شخصًا أرقامًا” ، كما تقول ، تنسب إلى حبها للدقة لتشكيل حياتها المهنية. يعمل فريقها المكون من ثمانية أشخاص اليوم مع حوالي 100 أسرة من العملاء ، وكثير منهم من النساء والجيش من الجيل الأول ، إما أصحاب الأعمال أو المديرين التنفيذيين للشركات. ويضيف مويدر: “نحن نعمل مع العائلات وأيضًا أعضائهم الممتدين ، لذلك نجد أن العملاء يميلون إلى أن يكونوا متعددة الاختصارات”.
الحافة التنافسية: يقول مويدر: “كونه لاعب الوسط والتنسيق مع جميع مستشاريهم الآخرين – المخططين في الاستئصال ، المحامون – هو أحد مزايانا”. ينصب تركيزها على إدارة المخاطر وتجنب التعقيد غير الضروري. وتضيف: “نحن لا نفعل الكثير من الأشياء المعقدة ، التي يقدرها عملائنا”. “إن عملائنا مرتاحون للتخلي عن بعض العوائد الصعودية المحتملة من أجل الحد من عمليات السحب مع مرور الوقت.”
نهج الاستثمار: يقول مويدر: “يتطلع العديد من العملاء إلينا للحفاظ على الثروة التي تراكمتهم – لا تصل إلى المنزل”. استراتيجياتها تعطي أولويات المحافظ المخصصة المصممة خصيصًا لأهداف العميل. وتقول: “أولاً وقبل كل شيء ، نحن مؤمنون بتخصيص الأصول كمحركات للمخاطر والعودة”. “على جانب الأسهم ، نحاول – حيث من المنطقي – استخدام الحسابات المدارة بشكل منفصل لأننا نستطيع القيام ببعض حصاد الخسائر الضريبية ولكنها تميل أيضًا إلى أن تكون أكثر فعالية من حيث التكلفة.” بالنسبة للدخل الثابت ، يمزج فريقها إلى سندات الخزانة وصناديق الاستثمار المشتركة والحسابات المدارة بشكل منفصل لضمان التنويع. تُستخدم البدائل للوصول إلى موضوعات طويلة الأجل مثل الذكاء الاصطناعي والبنية التحتية ، مع التركيز على إعادة توازن المحفظة المنضبطة.
توقعات الاستثمار: يقول مويدر: “إذا أخذنا وجهة نظر غير يومية ، فإننا نعتقد بشكل عام ، أن سوق الأسهم لا يزال لديه القدرة على توفير عائدات إيجابية في عام 2025”. “نتوقع أن تستمر أرباح الشركات الأمريكية القوية ، بالإضافة إلى توسيع نطاق السوق من حيث الشركات التي تشارك وأداء القيادة.” وهي أيضًا متفائلة بشأن التأثير المبكر لابتكار الذكاء الاصطناعي وتتوقع أن ترى تحولًا بعيدًا عن الاعتماد على عدد قليل من الأسهم المهيمنة ، والتي دفعت الكثير من أداء السوق في السنوات الأخيرة. يقول مويدر: “كانت السنوات القليلة الماضية هي المرة الأولى منذ فترة طويلة يمكننا القول إن العملاء يتم تعويضهم عن الحصول على دخل ثابت في محافظهم”.
أفضل نصيحة: يقول مويدر: “عدم الرد بسرعة كبيرة على الأخبار والتأكد من تركيزك على المدى الطويل أمر مهم للغاية ، لا سيما في هذه وسائل التواصل الاجتماعي ، سهلة الاستخدام للمعلومات”.
