يحاول فريق ميريل بقيمة 3.3 مليار دولار الحفاظ على ثروة الأسهم العرقية في ولاية نيويورك
اسم الفريق: مجموعة إدارة الثروات سيريكا
حازم: ميريل لإدارة الثروات
كبار الأعضاء: تود سيليكا، إريك ريتشاردسون، سكوت كالهون، لي ويلسون، جيمس كوكر
موقع: كليفتون بارك، نيويورك
الأصول المحتجزة لدى الفريق: 3.3 مليار دولار
خلفية: اتخذ تود سيليكا طريقًا غير تقليدي لتقديم المشورة. نشأ في شينيكتادي، نيويورك، وعمل بدوام كامل في مركز مؤتمرات أثناء التحاقه بكلية هدسون فالي المجتمعية، ثم تخرج بامتياز مع مرتبة الشرف من كلية إدارة الأعمال بجامعة ولاية نيويورك في ألباني في عام 1992، حيث كان يشق طريقه بنفسه خلال فترة الركود. بعد إقناع أحد المسؤولين التنفيذيين في الشركة الذي كان يزور مركز المؤتمرات الذي يعمل فيه بإعطائه فرصة – يقول سيلايكا: “إذا لم تسأل، فالإجابة دائمًا هي لا”، دخل الصناعة في عام 1996 في شركة Ayco (التي أصبحت الآن جزءًا من Goldman Sachs). انضم إلى ميريل في عام 2006. وما بدأ كتدريب منفرد مع مساعد بدوام جزئي في عام 1997 تطور منذ ذلك الحين إلى 17 عضوًا في الفريق اليوم. يعمل الفريق الآن مع حوالي 1000 أسرة تشمل أصحاب الأعمال والمؤسسين والمديرين التنفيذيين والمبدعين.
علاقات العملاء: بالإضافة إلى فعاليات العملاء الإقليمية، يدير الفريق سلسلة مكالمات/ندوات عبر الإنترنت مستمرة، حيث يجذب ما بين 150 إلى 250 مشاركًا في كل مكالمة. تتراوح المواضيع من تحديثات السوق إلى الأمن السيبراني إلى مائدة مستديرة “مواضيع تركيا” قبل عيد الشكر والتي تغطي الأسعار والضرائب والهدايا والتغيرات العقارية. يقول سيليكا: “إنه يتيح للعملاء سماع نفس الرسالة مرة واحدة، ورؤية الفريق بأكمله أمام الكاميرا”. العمل المجتمعي متضمن؛ يعمل حاليًا في ثلاث مجالس. داخليا، الثقافة مبنية على الملكية. يقول سيلايكا: “يحتاج كل فريق إلى قائد ورؤية، ولكن يجب أن يكون لكل فرد صوت”. وقد طلب هذا العام من كل زميل أن يكتب رؤية مدتها خمس سنوات لهذه الممارسة. “عندما تعامل الناس كمالكين، فإنهم يتصرفون كمالكين، وهذا ما يشعر به العملاء.”
الميزة التنافسية: يقول سيلايكا: “نحن مثل عملائنا، فمعظمنا نشأ في الطبقة المتوسطة ودفع الثمن على طريقته الخاصة”. “عملاؤنا هم تقريبًا جميعهم ثروة من الأسهم، لذلك نحن نحترم الدولارات التي جمعوها ونبني في المقابل فترات تقاعد خالية من القلق”.
استراتيجية الاستثمار: الفريق لا يحاول إعادة اختراع العجلة. وترتكز المحافظ على نماذج تخصيص الأصول التي يتبناها ميريل/بنك أوف أميركا، مع التركيز على التنويع الحقيقي بدلاً من ما يسميه سيلايكا “التنويع الرمزي”. قد تحتوي المحفظة النموذجية طويلة الأجل على ما يقرب من 50٪ من الأسهم (في المقام الأول الحسابات المُدارة بشكل منفصل وصناديق الاستثمار المتداولة ذات الصناديق المشتركة المحدودة)، و30٪ من الدخل الثابت (السندات الفردية، وسلالم السندات، وبعض صناديق الاستثمار المتداولة والصناديق)، و15٪ -20٪ في البدائل (الائتمان الخاص، والأسهم الخاصة، والأصول الحقيقية، والعقارات الخاصة، وصناديق التحوط) عندما يكون ذلك مناسبًا. يقول سيليكا: “لدينا دليل على أعلى مستوى للعناية الواجبة”. “مهمتنا هي أن نلائم اللعب مع العميل – من خلال زيادة الدخل أو النمو أو خفضه حسب الحاجة. نحن نتأرجح في الفردي والزوجي، وليس في السباقات المنزلية.”
أفضل نصيحة: إطاران يقودان التوجيه. أولاً، يطرح الفريق على العملاء أسئلة صعبة حول نهاية الحياة والتخطيط للطوارئ الأخرى. ثانيًا، يركزون على جوهر العميل – الأشخاص الأكثر أهمية في عالمهم – ويثقفونهم حول الأساسيات مثل روث مقابل 401 (ك) التقليدية والرهون العقارية وعادات التدفق النقدي. يقول سيليكا: “إنك تضيف قيمة أكبر إلى حل أولويات الأسرة بدلاً من محاولة تخمين القطاعات”. تذكيره الدائم: اخفض الضجيج وشاهد الإشارات.
