اسم: ميلينا كانو
حازم: ميريل إدارة الثروة
موقع: إيرفين ، كاليفورنيا
أصول الفريق (Custodied): 329 مليون دولار
خلفية: نشأت شغف ميلينا كانو بالاستثمار في وقت مبكر من قبل جدها الأبوي ، وهي مهندسة أمريكية مكسيكية من الجيل الأول التي تتبعت استثماراته بدقة وعلمتها قيمة محو الأمية المالية. نشأت في مقاطعة أورانج ، كاليفورنيا ، وضعت نفسها من خلال الكلية حصلت على بكالوريوس في التمويل والاقتصاد أثناء عمل وظائف بدوام كامل. بعد التخرج ، بدأت حياتها المهنية في Merrill Lynch كمساعد عميل وتقدمت من خلال برنامج تطوير المستشارين. اليوم ، تقود فريقها الصغير المتخصص في إدارة ثروات الأسرة متعددة الأجيال.
بناء العلاقات: يقول كانو: “إن مكانتنا هي إدارة ثروات الأسرة – نحن نعمل كجسر بين الأجيال ، ونساعد الأسر على الحفاظ على إرثها والتواصل علانية عبر الفئات العمرية”. المكونان الرئيسيان لعمليتها يستضيفان محادثات “قيم عائلية” لتحديد المثل العليا الأساسية مع المبدعين الثروة ، واجتماعات “تربية الأسرة” المصممة لتقديم الأجيال الشابة إلى المشهد المالي للعائلة.
الحافة التنافسية: يقول كانو: “إن بناء ملف تعريف عائلي قوي وفهم ديناميات الأسرة لا يقل أهمية عن البيانات المالية”. “التواصل المفتوح أمر أساسي – نحن نساعد الأسر على إجراء محادثات صعبة في بعض الأحيان حتى يشعر الجميع بالاستعداد لنقل الثروة قبل حدوثه.”
فلسفة الاستثمار: ترتكز فلسفة الاستثمار في Cano في الأساسيات المنضبطة ؛ وهي تشدد على التنويع عبر فصول الأصول والقطاعات والمناطق الجغرافية لإدارة المخاطر والتقاط الفرص. تمتزج محافظها العميل عادة الحسابات المدارة بشكل منفصل مع صناديق الاستثمار المتداولة لموازنة الكفاءة الضريبية والتخصيص والفعالية من حيث التكلفة-وهو أمر حيوي بشكل خاص لعملائها في كاليفورنيا. على البدائل ، يضيف Cano: “ندمج استراتيجيات الأسهم الخاصة والعقارات والائتمان عندما يكون من المنطقي تقليل تقلبات المحفظة وتعزيز الدخل”.
توقعات السوق: “كن مستعدًا للاستفادة من فرص الشراء خلال الانخفاضات على المدى القصير.” تشمل التعديلات التكتيكية الحديثة تمديد مدة الدخل الثابت للتنقل في بيئة سعر الفائدة الحالية وكذلك استخدام استراتيجيات مدركة للضرائب مثل الفهرسة المباشرة وكذلك حصاد الضرائب للعملاء.
أفضل نصيحة: يقول كانو: “ابحث عن معلمه وبناء نظام دعم قوي”. “أحط نفسك بالأشخاص الذين يتماشون مع قيمك ويتحدونك للنمو.”
خارج الساعة: ميلينا هي أم لابن صغير وجرو مسترد ذهبي. إنها تتمتع بالحياة الأسرية النشطة والجري والخبز كل يوم أحد مع ابنها.
