شهدت شركة Sofi Technologies (NASDAQ: SOFI) ، وهي شركة مالية رقمية تقدم مجموعة من المنتجات والخدمات ، بما في ذلك الخدمات المصرفية والإقراض والاستثمار والتأمين ، على أسهمها حوالي 25 ٪ في الثلاثين يومًا الماضية. يمكن أن يعزى هذا الانكماش إلى حد كبير إلى القلق المتزايد المحيط بالتوقعات الاقتصادية الأوسع. لقد أدى إعلان الرئيس دونالد ترامب الأخير عن التعريفات الكاسحة على البضائع من أكثر من 100 دولة إلى زيادة مخاوف بشأن تأثيرها السلبي المحتمل على الاقتصاد الأمريكي والإنفاق على المستهلك. يزيد هذا الوضع بسبب التعريفات الانتقامية الصينية ، والتي تكون أعلى من المتوقع وتغذي حربًا تجارية عالمية متصاعدة ، مما يؤدي إلى انخفاض كبير في الأسواق العالمية. بشكل منفصل ، انظر أبل يمكن لأسهم العاصفة التعريفية. انظر كيف.
بالنسبة لـ SOFI على وجه التحديد ، تمثل هذه الرياح المعاكسة الاقتصادية الكلية العديد من التحديات. التضخم المستمر يمكن أن يمنع الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي من تنفيذ مزيد من التخفيضات في أسعار الفائدة ، مما سيؤثر سلبًا على أعمال الإقراض الصوفي. علاوة على ذلك ، من المرجح أن يؤدي الركود الاقتصادي المحتمل إلى تخفيف الطلب على الخدمات المالية لـ SOFI. نعتقد أن سهم صوفي يبدو غير جذاب – جعلها أ اختيار سيء للشراء بسعرها الحالي حوالي 9 دولارات. نعتقد أن هناك بعض المخاوف من مخزون Sofi ، مما يجعله غير جذاب نظرًا لأن تقييمه الحالي يبدو مرتفعًا للغاية.
نصل إلى استنتاجنا من خلال مقارنة التقييم الحالي لأسهم SOFI مع أدائها التشغيلي خلال السنوات الأخيرة وكذلك حالتها المالية الحالية والتاريخية. يوضح تحليلنا لتقنيات SOFI على طول المعلمات الرئيسية للنمو والربحية والاستقرار المالي ومرونة التراجع أن الشركة لديها أ معتدل أداء التشغيل والوضع المالي ، كما هو موضح أدناه. ومع ذلك ، إذا كنت تبحث عن الاتجاه الصعودي مع تقلبات أقل من المخزونات الفردية ، فإن المحفظة Trefis عالية الجودة تقدم بديلاً – بعد أن تفوقت على S&P 500 وعوائد تتجاوز 91 ٪ منذ بدايتها.
كيف يبدو تقييم Sofi Technologies مقابل S&P 500؟
بالذهاب إلى ما تدفعه لكل دولار من المبيعات أو الربح ، سهم Sofi تبدو مكلفة مقارنة بالسوق الأوسع.
- تحتوي تقنيات SOFI على نسبة سعر إلى البيس (P/S) من 4.8 مقابل رقم 3.2 لـ S&P 500
كيف نمت إيرادات Sofi Technologies خلال السنوات الأخيرة؟
نمت إيرادات Sofi Technologies بشكل كبير خلال السنوات الأخيرة.
- شهدت Sofi Technologies خطها العلوي ينمو بمعدل متوسط 39.2 ٪ على مدى السنوات الثلاث الماضية (مقابل زيادة 6.3 ٪ لـ S&P 500)
- إيراداتها نمت 23.9 ٪ من 2.1 دولار إلى 2.6 دولار BIL في آخر 12 شهرًا (مقابل نمو 5.2 ٪ لـ S&P 500)
- أيضا ، إيراداتها الفصلية نما 22.2 ٪ إلى 734 مليون دولار في الربع الأخير من 601 مليون دولار قبل عام (مقابل 5.0 ٪ تحسن لـ S&P 500)
ما مدى ربحية تقنيات SOFI؟
هوامش ربح Sofi Technologies حول المستوى المتوسط للشركات في عالم تغطية Trefis.
- كان التدفق النقدي التشغيل SOFI (OCF) خلال هذه الفترة -1.1.1 BIL ، مشيرًا إلى أ نسبة OCF إلى البيع سيئة للغاية من -42.9 ٪ (مقابل 15.7 ٪ لـ S&P 500)
هل تبدو تقنيات Sofi مستقرة ماليًا؟
تبدو الميزانية العمومية لـ Sofi Technologies بخير.
- بلغ رقم ديون Sofi Technologies 3.2 دولار في نهاية الربع الأخير ، في حين أن القيمة السوقية هي 10 دولارات (اعتبارًا من 4/4/2025). هذا يعني نسبة الديون إلى حقوق الملكية المعتدلة بنسبة 25.3 ٪ (مقابل 19.0 ٪ لـ S&P 500). (ملاحظة: نسبة الديون إلى حقوق الملكية أقل أمر مرغوب فيه)
- تشكل النقد (بما في ذلك المكافئات النقدية) 4.3 دولار من BIL من 36 دولارًا في إجمالي الأصول لتقنيات SOFI. هذا ينتج نسبة الأموال إلى الأصول المعتدلة من 12.0 ٪ (مقابل 14.8 ٪ لـ S&P 500)
ما مدى مرونة مخزون صوفي أثناء التراجع؟
سهم صوفي كان أسوأ بكثير من مؤشر S&P 500 القياسي في آخر انكماش اقتصادي. في حين أن المستثمرين لديهم أصابعهم عبرت للهبوط الناعم من قبل الاقتصاد الأمريكي ، ما مدى سوء الأمور إذا كان هناك ركود آخر؟ لوحة القيادة لدينا كيف يمكن أن تنخفض الأسهم أثناء تحطم السوق تلتقط كيفية أداء الأسهم الرئيسية أثناء وبعد الستة الأخيرة حوادث السوق.
صدمة التضخم (2022)
- سقط سهم صوفي 83.3 ٪ من ارتفاع 25.78 دولار في 1 فبراير 2021 إلى 4.30 دولار في 7 ديسمبر 2022 ، مقابل انخفاض ذروة إلى حرق 25.4 ٪ لـ S&P 500
- الأسهم حتى الآن للتعافي إلى ارتفاع الأزمة
- أعلى الأسهم التي وصلت إليها منذ ذلك الحين هو 18.03 دولار في 23 يناير 2025 ويتداول حاليًا عند حوالي 9.60 دولار
وضع جميع القطع معًا: ماذا يعني ذلك بالنسبة لسهم Sofi
باختصار ، فإن أداء Sofi Technologies عبر المعلمات المفصلة أعلاه هو كما يلي:
- النمو: قوي للغاية
- الربحية: محايد
- الاستقرار المالي: محايد
- مرونة الركود: ضعيفة للغاية
- بشكل عام: محايد
على الرغم من أداء صوفي المحايد على ما يبدو عند النظر في العوامل المذكورة أعلاه ، فإن تقييمها المرتفع للغاية يجعلنا نعتقد أن الأسهم ليست عملية شراء مقنعة بسعرها الحالي.
على الرغم من أنك ستحقق أداءً جيدًا لتجنب سهم Sofi في الوقت الحالي ، يمكنك استكشاف محفظة Trefis المعززة بالقيمة (RV) ، والتي تفوقت على مخزوناتها في جميع الأسهم (مزيج من مؤشرات S&P 500 و S&P Mid-Cap و Russell 2000 Benchmark) لإنتاج عوائد قوية للمستثمرين. لماذا هذا؟ وفر المزيج الفصلي المتوازن من أسهم محفظة RV الكبيرة والمتوسطة والصغيرة وسيلة مستجيبة لتحقيق أقصى استفادة من ظروف السوق المتفائلة مع الحد من الخسائر عندما تتجه الأسواق جنوبًا ، على النحو المفصل في مقاييس أداء محفظة RV.
الاستثمار مع Trefis
حافظات الضرب في السوق | الثروة القائمة على القواعد
