على مدار المائة عام الماضية أو نحو ذلك ، انتهت S&P 500 في حوالي 70 ٪ من السنوات. وبالمثل ، فإن حوالي 60 ٪ من شهور S&P قد ظهرت إيجابية. ليس رهانًا سيئًا!
ومع ذلك ، ماذا لو لم يكن عليك التنبؤ بما إذا كانت S&P سترتفع أو تنخفض في الـ 6 أو الـ 12 شهرًا القادمة؟ بعد كل شيء ، يمكن لمعظم المستثمرين – ويجب عليهم – التركيز على أهدافهم المالية الأوسع ، وينظرون إلى 10 إلى 20 عامًا ، أو ربما حتى 50 عامًا. نعم – 50 سنة. نحن نعيش طويلًا ، ويؤيد التركيز على أهداف ثروتك طويلة الأجل ، مثل أهدافك الصحية طويلة الأجل!
على الأقل هذا ما يوصي به الأموال الذكية والمكاتب العائلية الأثرياء ومستشاروها.
أنتوني جراي هو واحد من هذه المحترفين.
من السهل الوثوق أنتوني جراي
مقره في ولاية مينيسوتا ، في أوائل الأربعينات من عمره ، أخذ أنتوني جراي سلوكًا أكثر في الغرب الأوسط بعد السنوات الست الماضية ، على الرغم من أنه في الأصل من نيويورك/نيوجيرسي. سلوك الغرب الأوسط يناسب أن يكون محبوبًا عالميًا.
أنتوني مستشار مالي – لقد بدأ بدايته في JP Morgan ، ثم قضى وقتًا في Merrill ، ويريد الآن التركيز فقط على فعل ما هو أفضل لعملائه. بالطبع ، فعل ذلك في وقت سابق. الآن بعد أن يدير ممارسته الخاصة ، يتمتع فقط بالحيوية التي يخلقها لعملائه. الاستقلال الحقيقي يهمه ؛ وعملائه.
إذن ما الذي يجعل أنتوني مختلفًا؟
يأتي أنتوني كشخص راضٍ حقًا في الحياة. هذا يظهر. ويريد أن يعاملك مثل الأسرة ويساعدك على أن تكون راضياً أيضًا. ربما بعض من هذا Zen يفرك على عملائه.
ومع ذلك ، لا تخطئ في هدوئه لنهج سلبي. على العكس تماما. أنتوني هو شغوف وفعال كبير عندما يتعلق الأمر بحماية عملائه.
يمكن غلي نهجه إلى 3 أجزاء
أولاً ، فهم العميل
هذا يستغرق وقتًا ، ولا يجب أن يؤخذ على محمل الجد. لقد عمل أنتوني مع العديد منهم لسنوات ، ويحب استثمار الوقت مقدمًا ، مع التأكد من أنه يفهم ما يريده العميل. كليشيهات الصوت؟ يقول إن هناك فنًا له. لا تتعجل في الرحلة. ما يفعله الأشخاص الأذكياء أولاً ، الحمقى يفعلون في النهاية. أنتوني صبور.
ماذا عن فرص الاستثمار المثيرة – استراتيجيات التشفير والضرائب
بالتأكيد. لقد رأى أنتوني الكثير لا يجب أن يكون مغرورًا من قبل لعبة لامعة جديدة. إنه يفهم إغراء الاكتتابات الاكتترية الطازجة والتشفير. على سبيل المثال ، يتساءل العملاء عما إذا كان يمكن أن يكون سهم الدائرة 2x. التشفير بخير ، في جرعات صغيرة. بدائل لـ S&P أو Russell أو Nasdaq؟ على سبيل المثال ، لماذا يهتم باستراتيجية Trefis عالية الجودة (HQ)؟ يقول أنتوني إنه بسيط. في عام 2023 ، تفوقت HQ على أداء S&P – و HQ ذلك دون NVIDIA ، وبينما كان يعاني من نقص الوزن في الأسهم 7 الرائعة. هذا ليس نوع البيانات والنتائج التي رآها من قبل. أراد معرفة المزيد عن مقاييس المقر الرئيسي والقصة ، و كيف سجل HQ> 91 ٪ عوائد منذ البداية. الضرائب؟ بالطبع ، ساعد العملاء على إدارة الاستثمارات حتى يكونوا أذكياء بشأن الآثار الضريبية. تذكر ، مع وجود وقت في الشركات الكبيرة – مثل Merrill و JP Morgan – لقد رأى الكثير. إنه يعرف الأدوات. ومع ذلك ، فإن التركيز بالنسبة له ليس الأدوات أو المنتج – إنه الأهداف المالية للعميل.
الذي يقودنا إلى الجزء الثاني من نهجه
نقطة أنتوني هو ، يفعل لا تريد محاولة التنبؤ، ولكن في وضع العميل بغض النظر عما يحدث في السوق. كيف يفعل ذلك؟ بسيط. فكر في مجموعة واسعة من سيناريوهات السوق ، بما في ذلك 7 حوادث في السوق ، وتأكد من أن تخصيص الأصول الخاص بك مناسب – “ما هو أقل قدر من المخاطر التي أحتاجها من أجل التغلب على خط النهاية؟” لقد فعل ذلك عدة مرات ، يقول أنتوني إنه يمكن أن يدور خطة مالية في نومه!
أخيرًا ، الأمر كله يتعلق بالحوار المستمر
يواصل إشراك العملاء على أساس مستمر. من خلال الأوقات الجيدة والسيئة. الأهم من ذلك ، في الأوقات السيئة.
أكبر قيمة؟
يقول أنتوني: “أنت تفعل كل هذا العمل مقدمًا حتى تتمكن من التحدث عن عميلك بعيدًا عن تلك القرارات الكبيرة والسيئة والعاطفية”.
لأنه سيكون هناك تلك اللحظات المروعة. فقدان أحد أفراد أسرته. انخفاضات السوق الكبيرة. عندما تبدو الأمور سيئة للغاية ، فإنها تبدو وكأنها لا يمكن أن تتحسن أبدًا. مرة أخرى. فكر 2008. فكر 2022 ، ومؤخرا ، حروب التعريفة في عام 2025. انخفاض السوق بنسبة 20 ٪. إنهم لا يأتون كثيرًا ، انظر – كيف يمكن أن تنخفض الأسهم في حادث تحطم. ومع ذلك ، هذا عندما يعرف عملاء أنتوني أنه سيكون مستجيبًا. أجب على مكالماتهم على الفور. وسوف يثبط قرارات الطفح الجلدي. الناس لديهم علامات على رؤية مستشار ثروة – إليك 6 أفعال. الوقاية والتخطيط أكثر فعالية للثروة ، بقدر ما للصحة. أنتوني لديه بيانات!
غاية
كشركة للبيانات والتكنولوجيا التي تركز على تغطية الأوراق المالية والأسواق الأسهم ، نعتقد أن المستثمرين – أنت – سوف يستفيدون من سماع قصص ممارسي السوق والمهنيين الذين يعملون مع الأفراد والأسر. لقد ساعد هؤلاء الممارسون عملائهم على التنقل في المياه المتقلبة ، وأوقات غير مؤكدة ، لذلك يتمتع عملائهم بالنجاح المالي!
سنقدم وجهات نظر من هؤلاء المهنيين الذين يلهموننا. أتمنى أن يلهمك أيضًا!
