حازم: مستشارو Mayflower
اسم: لورانس جليزر
موقع: بوسطن ، ماجستير
أصول فريق Custodied: 5.1 مليار دولار
خلفية: نشأ لورانس (“لاري”) غليزر في منطقة بوسطن في أسرة لم تكن فيها المال بمثابة موضوع من المحرمات. كان والده ، الذي لا يزال يعمل في Mayflower Advisors اليوم ، مستشارًا ماليًا منذ عقود ، وقد قدمه عمه إلى العمل. يقول غليزر: “نحن في الحقيقة ثلاثة أجيال من المستشارين”. “يسمح لنا برؤية خمسة عقود من العمل مع العملاء.” درس Glazer الاقتصاد والعلوم السياسية في جامعة ديوك ، حيث كان لديه أول تجربة ريادة الأعمال. عندما كان بار الحرم الجامعي الشهير ، Nametk ، على وشك الإغلاق ، قام هو ومجموعة من الطلاب بإنشاء خطة ملكية أسهم الموظفين ، وربطوا الأموال ، واشترى الأعمال. بعد تخرجه في عام 1990 ، ذهب إلى الخدمات المصرفية ، وعمل في الاستثمارات المالية المنظمة والعقارات قبل انضمامه إلى والده كمستشار في عام 1999. أطلقت Glazer رسميًا Mayflower Advisors كشركة مستقلة في عام 2002.
بناء العلاقات: يلاحظ Glazer إحصاءًا مألوفًا: “70 ٪ من العائلات تفقد الثروة حسب الجيل الثاني ، و 90 ٪ في الثالثة” ، كما يقول. “ليس بسبب الاستثمارات السيئة – إنها بسبب ضعف التواصل وعدم وجود خطة مشتركة.” لمعالجة ذلك ، جعل Mayflower محو الأمية المالية والتعليم مبدأًا أساسيًا للشركة .. يرأس Glazer الفصل في ماساتشوستس من تحالف Jumpstart ، وهو غير ربحي يعزز محو الأمية المالية الشخصية ، ويشارك الفريق في كثير من الأحيان مع الكليات والمدارس. يقول: “كان التعليم دائمًا صلصة سرية”. “بغض النظر عن مدى ثراء الأسرة ، من الصعب عليهم إجراء هذه المحادثات لأنها غير مجهزة للقيام بذلك. إذا تمكنا من منحهم بعض الأدوات ، فإنه يقطع شوطًا طويلاً.”
الحافة التنافسية: يقول Glazer إن إحدى مزايا Mayflower هي المنظور. يضم الفريق مستشاريًا عاشوا خلال ركود سبعينيات القرن الماضي ، وفقاعة التكنولوجيا ، والأزمة المالية. يقول: “إن وجود حكمة أقدم في المكتب أمر ذي قيمة بشكل لا يصدق”. “التاريخ يساعدنا حقًا في تقديم نصيحة أفضل لعملائنا.” قامت الشركة أيضًا بتوسيع نموذج الخدمة على مر السنين ، ودمج التخطيط الضريبي والتخطيط العقاري إلى جانب إدارة الاستثمار. ويضيف: “نريد استقرار شركة كانت موجودة منذ أجيال ، ولكن أيضًا خفة الحركة لإجراء تغييرات سريعة في مشهد مالي متطور”.
فلسفة الاستثمار والاستراتيجية: الحفاظ على رأس المال في صميم نهج Mayflower. يقول جليزر: “في نهاية اليوم ، تتحمل مسؤولية حماية أصول العميل”. تفضل الشركة بنية مفتوحة ومحافظ مخصصة بدلاً من حلول قطع ملفات تعريف الارتباط.
تطورت التعرض للأسهم من الأسهم الفردية إلى صناديق الاستثمار إلى فهرسة المركبات ، والآن في فهارس مخصصة تسمح بمزيد من التحسين بعد الضريبة. لقد توسع الدخل الثابت ، الذي يعتمد على الخزانة و Munis ، إلى البنية التحتية والأصول الحقيقية ، جزئياً لمعالجة المخاوف بشأن مستويات الديون الأمريكية. على جانب البدائل ، يقول Glazer إن Access قد توسع بشكل كبير ، مما منح العملاء طرقًا جديدة لتقليل التقلبات وتوليد الدخل.
توقعات الاستثمار: يقول غليزر: “تعمل الأسواق في دورات ، وتدخل البدع وفرغها”. “يمكننا إضافة الكثير من القيمة في نقاط الانعكاس – عندما تكون الأسواق في حالة من اليأس وعندما يكون هناك الكثير من النشوة.” هذا العام ، أضافت الشركة الأسهم الدولية والأصول الحقيقية إلى المحافظ ، والقرارات التي يقول Glazer إنها ساعدت العملاء على تنويع وإدارة المخاطر. ويضيف: “لا أحد لديه كرة بلورية” ، لكن إدارة المخاطر هي جوهر الحمض النووي لدينا “.
أفضل نصيحة: نصيحة Glazer للعائلات هي نفس الدرس الذي تعلمه كطفل: تحدث عن المال. يقول: “الشيء الأكثر أهمية الذي يمكن أن يفعله الناس مع عائلاتهم هو إجراء محادثة مائدة العشاء”. “شارك ليس فقط ما فعلته بشكل صحيح ، ولكن أيضًا ما فعلته خطأ. جلب الجيل القادم إلى المحادثة.”
بالنسبة إلى Glazer ، تكون هذه المحادثات أكثر أهمية من أرقام أداء العام الماضي. “إذا قمنا بتثقيف العملاء وعائلاتهم ، فسوف نساعدهم على بناء الثقة المالية ، وتقليل التوتر والقلق حول المال ، وتقوية وحدة الأسرة بقيم مشتركة.”
