هذا المستشار الذي تبلغ ثروته 2 مليار دولار والذي ولد في عائلة UBS يحب الائتمان الخاص

اسم: كريس ديلون

حازم: إدارة الثروات في يو بي إس

موقع: بوسطن، ماساتشوستس

الأصول المدارة: 1.7 مليار دولار

تصنيفات فوربس: أفضل مستشاري الثروة في الولاية، أفضل مستشاري الثروة من الجيل القادم في أمريكا، أفضل مستشاري الثروة من الجيل القادم الأفضل في الولاية، أفضل فرق إدارة الثروة في الولاية، أفضل فرق إدارة الثروة في أمريكا: الثروة الخاصة، أفضل فرق إدارة الثروة في أمريكا: أصحاب الثروات العالية

خلفية: بعد أن نشأ مع والده الذي عمل مستشارًا في UBS لمدة أربعة عقود تقريبًا، بدأ كريس ديلون في التعرف على الأعمال التجارية في ملعب الجولف، حيث كان يعمل كحامل عصا لعملاء والده. بعد تخرجه من جامعة فيلانوفا في تخصص التمويل، أكمل ديلون برنامج تدريب الخريجين في UBS قبل الانضمام إلى فريق في نيويورك لعدة سنوات. عاد في النهاية إلى بوسطن وانضم إلى فريق والده كرئيس تنفيذي، والذي يضم أيضًا شقيقه، وهو شريك آخر.

فلسفة/استراتيجية الاستثمار: ويلتزم ديلون وفريقه باستراتيجية التخطيط والتصنيف التي تتضمن تقسيم أصول العملاء إلى قطاعات حسب السيولة وطول العمر والإرث. ويقول ديلون: “من ناحية الأسهم، حققنا نجاحًا لا يصدق مع الفهرسة المباشرة والحسابات المُدارة بشكل منفصل. عندما يكون لديك عملاء يكسبون الكثير من المال، فإن الكفاءة الضريبية القصوى هي أولويتنا الأولى”. ومن ناحية الدخل الثابت، كان يمد مدة محافظ العملاء من أجل تأمين عوائد أعلى لفترة أطول من الوقت قبل أن يخفض بنك الاحتياطي الفيدرالي أسعار الفائدة في النهاية. كما استخدم ديلون لفترة طويلة بدائل لتكملة محافظ العملاء – في المقام الأول مع الأسهم الخاصة ولكن الآن بشكل متزايد الائتمان الخاص أيضًا.

توقعات السوق: “إنها سنة انتخابات كما نعلم جميعًا، وهو ما يزيد من تعقيد كل هذا، لكننا نحاول أن نخبر عملائنا بعدم الاهتمام بمن يتولى المنصب”، كما يقول ديلون.

أفضل نصيحة: “تصرّف بشكل استباقي مع العملاء خلال الأوقات الصعبة، سواء كانت أسواقًا أو أمرًا أكثر تحديدًا مثل الوفاة أو المرض”، كما يقول ديلون. “لقد برز هذا الأمر بشكل واضح خلال أزمة كوفيد والأزمة المصرفية الإقليمية، عندما كان علينا أن نكون في المقدمة مع العملاء”.