اسم: كاتي هانكوك
حازم: Morgan Stanley Management
موقع: توسكالوسا ، آل
أصول الفريق (Custodied): 4.2 مليار دولار
خلفية: بدأ طريق كاتي هانكوك إلى إدارة الثروات بطريقة غير تقليدية: من خلال برنامج كرة السلة بجامعة ألاباما. تم عرض هانكوك ، وهو من مواطني ميسيسيبي في شمال ولاية ميسيسيبي ، على المركز الأول مع Crimson Tide ، ليصبح كابتن جميع الأميركيين وأمريكا الأكاديمية لمدة أربع سنوات. بعد حصولها على شهادة في مجال الأعمال وماجستير في التسويق ، قضت وقتًا في رحلة مهمة تركز على كرة السلة إلى المكسيك وعملت في مزرعة ماشية وسمك السلور في جرينسبورو ، ألاباما-غير معروفة علمت قدرتها على التكيف وصبرها. بدأت Hancock في Merrill كموظفة استقبال قبل الحصول على مكان في برنامج Development Development في عام 2015. وهي اليوم رائدة رئيسية ضمن فريقها المكون من 55 شخصًا ، حيث تشرف على استراتيجية العمليات واستراتيجية الاستثمار عبر ثماني مكاتب في ست ولايات. “أنا أعمل مثل COO” ، كما تقول. “أشرف على الأشخاص والعمليات التي تدفع كيف نخدم العملاء – وأرأس كل من لجان تخصيص الأصول والاستثمار لدينا.”
بناء العلاقات: على الرغم من أن الكثير من وقتها يقضي الآن في توجيه المستشارين ، إلا أن هانكوك لا يزال متورطًا عن كثب مع أفضل 50 أسرة للشركة. وتقول: “ما زلت أقضي حوالي 20 إلى 30 في المائة من وقتي أمام العملاء ، وعادةً ما أعمل في قدرة تدريب مع مستشارينا”. كما أنها تشارك بشكل وثيق في مجتمعها – وهي تشارك في منصب رئيس نادي Booster Booster بجامعة ألاباما للسيدات وعقد تذاكر الموسم. وتضيف: “إنه وقت رائع حقًا في رياضات المرأة”. “أحاول حضور أي برنامج أو دوري يمكنني.”
فلسفة الاستثمار: تخصيص الأصول هو محور استراتيجية هانكوك. وتقول: “نعتقد أنه المحدد الرئيسي للمخاطر والعودة”. في حين أن الأسواق العامة تظل مكونًا أساسيًا في محافظ العميل ، فقد زاد فريقها تدريجياً من المخصصات للدخل الثابت والأسواق الخاصة خلال السنوات القليلة الماضية. “التقلب ليس العدو” ، كما تؤكد. “الخطر الحقيقي هو عدم فهم تخصيص الأصول الخاص بك وعدم القدرة على تحقيق أهداف طويلة الأجل.” يؤكد هانكوك وفريقها على تعليم العميل – خاصة عندما يتعلق الأمر بالبدائل. وتقول: “إن الأسهم الخاصة والائتمان الخاص تقوم بأشياء مختلفة تمامًا في محفظة”. “نقضي الكثير من الوقت في مساعدة العملاء على فهم ذلك.” إن النهج المفضل لفريقها هو مزيج من التعرض للضريبة على السوق العامة-VIA المباشر وفهرسة الفهرسة الضريبية ، على سبيل المثال-مع وجود بدائل مصممة لتلبية احتياجات كل عميل وتلبية احتياجات الدخل. لقد شهدت أيضًا اهتمامًا قويًا في المعاشات الخاصة المتغيرة المتغيرة والتأمين على الحياة باعتبارها أغلفة مؤجلة للضرائب للاستثمارات البديلة.
توقعات السوق: في حين أن الأسواق العامة في المرتفعات على الإطلاق ، فإن Hancock لا يرى سببًا كبيرًا للعملاء لإجراء تغييرات مثيرة في المحفظة. “نحن متفائلون بحذر” ، كما تقول. “يتعلق الأمر بنمو ثابت مع مرور الوقت. نحن نعيد التوازن ، ولا نقوم بتحولات استراتيجية كبيرة.”
وتشير إلى أن عصر الأموال السهلة من المحتمل أن يكون وراءنا ، وأن معدلات أعلى هنا لتبقى-وهو أمر خطط له فريقها من خلال تحويل المزيد من رأس المال إلى الأسواق الخاصة والدخل الثابت. “الأسواق ليست مجرد أسهم عامة” ، كما تقول. “يتم إنشاء قيمة أكبر من أي وقت مضى أكثر من أي وقت مضى.”
أفضل نصيحة: بالنسبة للعملاء ، يؤكد هانكوك على الوضوح والمنظور: “حاول التمييز بين الضوضاء عن الأخبار. في حين أن اليوم تشعر بالاستقطاب ، فإن هذه الدورات ليست جديدة. نحن اقتصاد مرن”. والمستشارين؟ “كن حيث قدميك” ، كما تقول. “إذا لم تكن حاضرًا تمامًا – في المنزل أو في العمل – سيلاحظ الناس. أعط 100 ٪ لكل ما تفعله في الوقت الحالي.”
