اسم: ماثيو جالو
حازم: ميريل لإدارة الثروات
موقع: والنات كريك، كاليفورنيا
الأصول المدارة: 1.1 مليار دولار
تصنيفات فوربس: أفضل مستشاري الثروة في الولاية، أفضل مستشاري الثروة من الجيل القادم في أمريكا، أفضل مستشاري الثروة من الجيل القادم، أفضل فرق إدارة الثروة في الولاية، أفضل فرق إدارة الثروة في الولاية
خلفية: نشأ ماثيو جالو، 33 عامًا، في منطقة خليج سان فرانسيسكو ودرس في جامعة لويولا ماريماونت، وقرر التخصص في الاقتصاد بفضل حبه لسوق الأوراق المالية. يتذكر أنه كان على دراية بأعمال إدارة الثروات منذ سن مبكرة: كان والده مستشارًا ماليًا في ميريل، وكان جده المهاجر الإيطالي مديرًا تنفيذيًا في بنك أوف أميركا. كان جالو عازمًا على السير على خطاهم، لذلك تدرب في ميريل خلال الصيف أثناء دراسته في الكلية، وحصل على وظيفة فور تخرجه من الكلية.
بناء العلاقات: “إن احتياجات العميل لا تتوقف أبدًا. فالاحتياجات والقيم والقوانين والتكنولوجيا والموارد كلها تتغير، لذا فإن مهمتنا هي مواكبة ذلك وتقديم الحلول الأكثر تفكيرًا للأسر التي نخدمها”، كما يقول جالو.
الميزة التنافسية: يقول جالو: “يتلخص الأمر كله في خلق تجربة مثالية للعميل، وهذا يعني أن تكون أول مكالمة هاتفية تجريها الأسرة عندما تفكر في اتخاذ قرار مالي. لدينا قاعدة في فريقنا وهي ألا ندع أي مكالمة هاتفية أو بريد إلكتروني تمر دون إجابة قبل نهاية اليوم”.
فلسفة/استراتيجية الاستثمار: كما يؤمن جالو بشدة بالاستثمارات البديلة مثل العقارات والأسهم الخاصة من أجل تنويع محافظ العملاء. وعندما يتعلق الأمر بالعائدات، فإنه يذكر العائلات دائمًا بضرورة التركيز على الأمد البعيد: “الأسواق في الأمد القريب لا يمكن التنبؤ بها دائمًا وإذا راهننا على هذه النتائج فإن هذا يصبح مقامرة بدلاً من الاستثمار”.
أفضل نصيحة: أفضل نصيحة يقدمها جالو للمستشارين الجدد هي عدم الخوف من الفشل. ويقول: “إذا سألتك إحدى الأسر عن شيء لا تعرف عنه شيئًا، فلا حرج في أن تقول: “لست متأكدًا، ولكن دعني أحصل على بعض المعلومات وأعود إليك”.
