تقنيات صوفي (NASDAQ: SOFI) ، وهي شركة مالية رقمية تقدم مجموعة من المنتجات والخدمات ، بما في ذلك الخدمات المصرفية والإقراض والاستثمار والتأمين ، شهدت أسهمها 10 ٪ في 27 يناير ، بعد أن أعلنت الشركة نتائج Q4. كانت النتائج في الواقع أعلى من تقديرات الشوارع ، لكن التوقعات كانت أقل من التوقعات. أعلنت الشركة عن إيرادات بلغت 739 مليون دولار وأرباح قدرها 0.05 دولار للسهم ، مقارنة بتقديرات الإجماع البالغة 679 مليون دولار و 0.04 دولار على التوالي.
ارتفع سهم SOFI بنسبة 62 ٪ منذ بداية عام 2024 ، يتفوق على مؤشر S&P500 الأوسع ، بزيادة 26 ٪. إن الارتفاع المستمر في قاعدة مستخدميها أبقى المستثمرين سعداء. ولكن ، إذا كنت تريد الاتجاه الصعودي مع رحلة أكثر سلاسة من مخزون فردي ، فكر في محفظة عالية الجودةو التي تفوقت على S&P ، وعوائد 91 ٪ منذ البداية.
عكست إيرادات Sofi Technologies بلغت 739 مليون دولار في الربع الرابع نموًا بنسبة 24 ٪ على أساس سنوي. كان النمو الأعلى مدفوعًا بإيرادات أعلى على أساس الرسوم ، حيث شهدت الشركة ارتفاعًا بنسبة 34 ٪ في إجمالي قاعدة الأعضاء إلى 10.1 مليون الآن. بالنظر إلى القطاعات ، ارتفعت مبيعات منتجات الخدمات المالية بنسبة 84 ٪ على أساس سنوي إلى 257 مليون دولار ، ارتفعت إيرادات منصة التكنولوجيا بنسبة 6 ٪ إلى 103 مليون دولار ، وارتفعت مبيعات قطاع الإقراض بنسبة 22 ٪ إلى 423 مليون.
نتطلع إلى الأمام ، تتوقع SOFI أن تتراوح مبيعاتها في الربع الأول من 725 دولارًا و 745 مليون دولار ، وأرباح تبلغ حوالي 0.03 دولار للسهم. على مدار العام 2025 ، تتوقع الشركة أن تتجاوز المبيعات 3.2 مليار دولار وتتراوح الأرباح بين 0.25 دولار و 0.27 دولار للسهم. هذا يعني ما لا يقل عن 23 ٪ على أساس سنوي النمو العلوي.
والجدير بالذكر أن Sofi's Galileo – وهي منصة معالجة الدفع التي توفر الخدمات لشركات Fintech الأخرى – حصلت على عقد حكومي مهم للتعامل مع معالجة Direct Express ، وهو نظام لبطاقات الخصم المدفوعة مسبقًا يخدم 3.4 مليون مستفيدة من المنافع الفيدرالية. سيتم تنفيذ هذه الشراكة مع وزارة الخزانة الأمريكية هذا العام.
بالنظر إلى سهم SOFI ، انخفض بنسبة 10 ٪ مؤخرًا ، حيث انخفضت توقعات Q1 EPS البالغة 0.03 دولار من تقدير إجماع 0.05 دولار. ولكن ، حتى لو نظرنا إلى فترة أطول قليلاً ، فإن الزيادة في سهم SOFI على مدار فترة الأربع سنوات الماضية كانت بعيدة عن الثبات ، حيث كانت العائدات السنوية أكثر تقلبًا بكثير من S&P 500. كانت العائدات للسهم 27 ٪ في 2021 ، -71 ٪ في 2022 ، 116 ٪ في 2023 ، و 55 ٪ في 2024.
محفظة Trefis عالية الجودة ، مع مجموعة من 30 مخزونًا ، أقل تقلبًا إلى حد كبير. ولديه تفوقت بشكل مريح على S&P 500 خلال فترة 4 سنوات الماضية. لماذا هذا؟ كمجموعة ، قدمت أسهم محفظة HQ عوائد أفضل مع مخاطر أقل مقابل مؤشر القياس ؛ أقل من ركوب الأسطوانة ، كما هو واضح في مقاييس أداء محفظة HQ.
بالنظر إلى بيئة الاقتصاد الكلي الحالي غير المؤكد حول تخفيضات الأسعار والتغيرات في البيت الأبيض ، يمكن أن يواجه Sofi وضعًا مشابهًا كما حدث في عام 2022 و ضعف الأداء S&P على مدار الـ 12 شهرًا القادمة – أم أنها سترى قفزة قوية؟ على الرغم من سقوطها الأخير ، يبدو أن سهم Sofi يقدر تمامًا. في مستوياتها الحالية البالغة 16 دولارًا ، يتم تداول SOFI عند 6.6x إيرادات زائدة ، وهو أعلى من متوسط نسبة P/S للسهم البالغ 5.2x على مدار السنوات الثلاث الماضية.
الاستثمار مع تريفيس محافظ الضرب في السوق
انظر كل شيء تريفيس تقديرات الأسعار
