عندما كانت نيدرا أغنيو تعمل في وزارة الخارجية الأمريكية، بدا مسارها واضحا: كانت تسير على طريق كان من الممكن أن يؤدي ذات يوم إلى منصب سفيرة.
ثم، في أوائل العقد الأول من القرن الحادي والعشرين، كان شريكها في ذلك الوقت مستشارًا ماليًا وكان يبحث عن متدرب مع CFP للانضمام إلى فريقه. ولم تكن تبحث عن وظيفة أخرى في ذلك الوقت، لكن أغنيو تخصص في العمل الإداري وإدارة الأزمات والتعامل مع الناس. وتتذكر قائلة: “أتذكر أنني فكرت في أنه لا يوجد سبب يمنعني من النجاح في هذه المهنة”.
لقد عقدت اجتماعًا مع أحد المديرين الذي أعلن أنها “منطقية للغاية” بحيث لا يمكنها اجتياز اختبار السلسلة 7 للأوراق المالية العامة، الذي يغطي كل شيء بدءًا من لوائح الأوراق المالية الغامضة إلى فهم كيفية عمل السندات البلدية وخيارات الأسهم. اعتبرت أغنيو ذلك بمثابة جرأة: لقد درست، وخضعت للاختبار واجتازته، ووجدت نفسها في مهنة مختلفة تمامًا – وهي مهنة تقول إنها جمعت كل متعرج من تجربتها السابقة، من العمل في مجال الرعاية الصحية إلى الخدمة الخارجية، معًا في مهنة واحدة.
بدأت قصة أغنيو في ديترويت، حيث التحقت بمدرسة ثانوية متخصصة مع التركيز على الكيمياء والأحياء. تضحك قائلة: “لقد كنت محللًا كميًا لفترة طويلة”. وفي جامعة ميشيغان انحرفت نحو العلوم السياسية وعلم الاجتماع والاقتصاد، قبل أن تكمل دراساتها العليا في إدارة الصحة العامة. بعد تخرجه من كلية الصحة العامة في ميشيغان 1977 بدرجة الماجستير, عملت كمخططة مستشفى ومديرة للجيش الأمريكي، ثم قامت بالتدريس كمساعد في كلية الصحة العامة بجامعة كاليفورنيا في بيركلي. كما ساعدت أيضًا في تنفيذ مبادرة ضريبة التبغ في كاليفورنيا. وتقول: “لقد فعلت القليل من كل شيء”. “النقاط كلها متصلة.”
عندما دخلت أغنيو في نهاية المطاف في مجال إدارة الثروات في عام 2001، لم يكن ذلك بمثابة انفصال تام عن ماضيها. وقد أعطتها خلفيتها في مجال الرعاية الصحية تقديرًا لكيفية تأثير التكاليف الصحية على العملاء عبر طيف الدخل، في حين علمها عملها في القطاع العام كيفية إدارة الأنظمة والميزانيات الكبيرة. وعلى حد تعبيرها، فإن تقديم المشورة للأفراد كان بمثابة التحول من القطارات كاملة الحجم إلى نماذج القطارات: نفس التعقيد، ولكن على نطاق أكثر حميمية.
واليوم، يقود أغنيو، البالغ من العمر 71 عاماً، فريقاً مكوناً من ستة أشخاص بقيمة 300 مليون دولار (أصول) في شركة ميريل ومقره في فيينا، فيرجينيا. وتصفها بأنها انتقائية عن عمد – حيث تعمل أجيال ومهارات وخلفيات مختلفة، وكلها تعمل بشكل أفقي وليس في صوامع. من بين عملائها، الذين تتراوح ثرواتهم الصافية النموذجية بين 2 مليون و5 ملايين دولار، قصص انتقائية بنفس القدر: أحدهم مربي ماشية يُصنف أيضًا على المستوى الوطني كمنافس موتوكروس. وتشمل بقية قاعدة عملائها المتخصصين في السياسات والمهندسين والعلماء وعلماء المحيطات، إلى جانب جامعي الأعمال الفنية وأصحاب الأعمال ورجال الأعمال. إلى جانب الأصول المالية، يحب أجنيو الاهتمام بـ “الأصول العاطفية” للعملاء – سواء كانت مجموعة بطاقات بيسبول، أو يخت، أو نسيج نادر – ويدخلها في خططهم المالية. وتقول: “في بعض الأحيان تكون تلك الأشياء أغلى بالنسبة للناس من المال”.
تحدثت أغنيو أيضًا علنًا عن تجربتها الخاصة كمستشارة للثروة السوداء من الجيل الأول. وفي مقال نشرته ميريل، تذكرت كيف اعتمدت جدتها على الحوالات المالية لدفع الفواتير، وهو ما يعد تذكيرًا، كما تقول، بمدى سرعة تغير الأمور بالنسبة لعائلات مثل عائلتها. وأشارت إلى أن “الكثير منا هم من صانعي الثروات من الجيل الأول، ونريد أن يتمتع أطفالنا بتجربة مختلفة”. ولتحقيق هذه الغاية، فهي لا تركز على الهياكل المالية فحسب، بل على غرس القيم والانضباط للجيل القادم.
تحافظ أجنيو عمدًا على وجهة النظر التي تتمحور حول الأسرة كنقطة محورية في ممارستها، وتحافظ على قاعدة عملاء تضم أقل من 200 أسرة، على الرغم من أن العديد من هذه العلاقات تمتد عبر أجيال وفروع متعددة. كما أنها ستجلس مع أطفال العملاء قبل دخول الجامعة للتدرب على إنشاء توقيع ثابت، وهو أمر يعدهم لفتح حسابهم الأول. يقول أغنيو: “إنه أمر مضحك، لكن هؤلاء الأطفال لا ينسون ذلك أبدًا”. “إنهم يتصلون بي دائمًا لاحقًا.”
إن فلسفتها الاستثمارية واضحة ومباشرة: “الاستثمارات هي الوقود، لا أكثر”. ويعتمد نوع الوقود على مرحلة الحياة – الدخل لشخص يبلغ من العمر 95 عامًا، والنمو لشخص يبلغ من العمر 30 عامًا، والمحافظ التراثية للعملاء الذين يخططون عبر الأجيال. إنها ترفض الحلول ذات المقاس الواحد الذي يناسب الجميع، لكنها أيضًا متشككة في المنتجات شديدة التعقيد. وتقول: “إذا لم يتمكن العميل من شرح سبب امتلاكه لشيء ما بعبارات واضحة، فلا ينبغي له أن يحصل عليه”.
يركز Agnew بشكل كبير على التعليم للحفاظ على ثبات العملاء خلال الأسواق المتقلبة. أثناء فترات الركود، لا تتلقى مكالمات مذعورة. وتقول: “هواتفنا لا ترن لأننا خصصنا الوقت مقدمًا”. وهي تخبر عملائها أن الأمر يتعلق بـ “الوقت الذي تقضيه في السوق، وليس توقيت السوق”، وتقوم بتصفية الضجيج باستخدام ما تسميه “نظام CNN الغذائي” – مما يحد من تعرضها للعناوين الرئيسية اليومية. يقول أغنيو: “لا يمكنك إدارة الأموال الملتصقة على الشاشة وأنت تشاهد الأرقام تطفو في كل مكان”.
خارج ساعات العمل، تعتني أغنيو بقطعة أرض تبلغ مساحتها 20 × 30 قدمًا في حديقة مجتمعية حيث تزرع المزيد من الكوسة والطماطم أكثر مما يمكنها تناوله، وتترك الإضافات على عتبات أبواب الجيران. وهي تعمل أيضًا في مجلس إدارة فتيات الكشافة في عاصمة الأمة، حيث تقوم بتوجيه المراهقين كل صيف في “Camp CEO”، وتنشط في مجالس الفنون والحرف الزخرفية.
والآن بعد مرور عقدين من مسيرتها الاستشارية، تقول أغنيو إن الدرس الأكبر الذي تعلمته هو أيضًا المبدأ التوجيهي الذي تتبعه: “إذا كنت تريد أن تكون متفائلًا بشأن شيء ما، كن متفائلًا مع الناس”.
