من خلال قائمة متزايدة باستمرار من صناديق الاستثمار المتبادلة المتشابهة للاختيار من بينها ، فإن العثور على الأفضل هو مهمة صعبة بشكل متزايد. كيف يمكن للمستثمرين تغيير اللعبة لتحويل الاحتمالات لصالحهم؟
لا تثق في ملصقات صناديق الاستثمار
هناك ما لا يقل عن 836 صناديق متبادلة مختلفة في جميع صناديق الاستثمار و 5،348 صناديق الاستثمار على الأقل عبر اثني عشر نمطًا. هل يحتاج المستثمرون إلى 445 خيارًا في المتوسط لكل نمط؟ ما مدى اختلاف صناديق الاستثمار؟
هذه الصناديق المتبادلة 836 CAP مختلفة للغاية. مع وجود أي مكان من 14 إلى 955 حيازة ، فإن العديد من صناديق الاستثمار في قيمة CAP هذه لها محافظ مختلفة تمامًا مع ملفات تعريف المخاطر المختلفة وتوقعات الأداء.
وينطبق الشيء نفسه على صناديق الاستثمار في أي نمط آخر ، حيث يقدم كل منها مزيجًا مختلفًا تمامًا من الأسهم الجيدة والسيئة. جميع قيمة CAP تحتل المرتبة الأولى لاختيار الأسهم. صلة النمو الصغيرة في المرتبة الأخيرة.
تجنب شلل التحليل
أعتقد أن العدد الكبير من صناديق الاستثمار في الأسلوب يؤلم المستثمرين أكثر مما يساعد. إن إجراء تحليل عميق لكل صندوق يدويًا ليس خيارًا واقعيًا ، حيث يعرض المستثمرين لتحليل غير كاف وفقد الفرص المربحة. يعد تحليل صناديق الاستثمار المتبادلة ، مع العناية المناسبة ، أكثر صعوبة بكثير من تحليل الأسهم لأنه يعني تحليل جميع الأسهم داخل كل صندوق مشترك. كما هو مذكور أعلاه ، يمكن أن يكون هناك ما يصل إلى 955 سهمًا أو أكثر لصندوق مشترك واحد.
يوضح الشكل 1 صندوق مشترك أفضل في شركتي لكل نمط.
الشكل 1: أفضل صندوق مشترك في كل نمط
* أفضل صناديق الاستثمار تستبعد الأموال بأقل من 100 مليون دولار لعدم كفاية السيولة
من بين صناديق الاستثمار المشتركة في الشكل 1 ، يحتل Royce Small Special Equity Fund (RSEIX) المرتبة الأولى بشكل عام ، حيث يحتل Fidelity Sai Value Index Fund (FSWCX) المرتبة الثانية ، وتحتل Fullerthaler Behavioral Cap Equity Fund (FTHFX) المرتبة الثالثة. صناديق النمو في فانجارد منتصف كاب (VMGRX) الماضي.
كيفية تجنب “الخطر داخل”
لماذا تحتاج إلى معرفة مقتنيات صناديق الاستثمار قبل الشراء؟
عليك أن تتأكد من أنك لا تشتري صندوقًا قد ينفجر. يشبه شراء صندوق دون تحليل مقتنياته شراء أسهم دون تحليل أعماله ومالية. بغض النظر عن مدى رخيصة ، إذا كانت تحمل أسهم سيئة ، فإن أداء صندوق الاستثمار المشترك سيكون سيئًا.
أداء ممتلكات الصندوق – الرسوم = أداء الصندوق
إذا تمكن المستثمرون فقط من العثور على صناديق الاستثمار في نمط تم تصنيفها من قبل ممتلكاتهم
يعد صندوق Royce Small Cap Special Equity Fund (RSEIX) هو صندوق الاستثمار المتبادل في أعلى مستوى من أعلى التصنيف ، ولكنه أيضًا هو صندوق الاستثمار المتبادل الإجمالي في المرتبة الأولى من أصل 5348 صناديق الاستثمار التي تغطيها شركتي.
أسوأ صندوق مشترك في الشكل 1 هو صندوق النمو Mid Cap Vanguard (VMGRX) ، والذي يحصل على تصنيف جذاب.
الإفصاح: لا يتلقى David Trainer و Kyle Guske II و Hakan Salt أي تعويض للكتابة عن أي أسهم أو قطاع أو موضوع معين.
