اسم: Jayshree Patel
حازم: حياة نيويورك
موقع: لينكولنوود ، إلينوي
القيمة الإجمالية للسياسات: 6.4 مليار دولار
خلفية: نشأت Jayshree Patel في قرية صغيرة في الهند مع والدتها الأرامل وأربع شقيقات ، تواجه مصاعبًا مبكرة بعد وفاة والدها. انتقلت إلى الولايات المتحدة في عام 1993 بعد الكلية وانضمت إلى New York Life في عام 1997 ، وبناء حياتها المهنية في البداية حول التأمين على الحياة – مؤسسة التخطيط المالي. على مر السنين ، توسعت ممارستها لخدمة أجيال متعددة ، مضيفة تخطيط التقاعد ، واستراتيجيات العقارات ، والرعاية طويلة الأجل. اليوم ، تدير شركة أصول بقيمة 6 مليارات دولار مع زوجها وطفلين بالغين ، تخدم أكثر من 3000 أسرة في 38 ولاية.
الحافة التنافسية: تنسب باتل هيكل فريق عائلتها متعدد الأجيال لنجاحها. وتقول: “من الأسهل العمل معًا لأننا عائلة” ، مضيفة أن الديناميكية المتماسكة تساعد على تعزيز الثقة العميقة مع العملاء الذين يقدرون الاستمرارية والاهتمام الشخصي.
فلسفة الاستثمار/الاستراتيجية: لا يزال التأمين على الحياة حجر الزاوية في نهج Patel للتخطيط المالي. تشبهها بحماية القيمة الإنسانية وراء الأصول مثل المنازل أو الاستثمارات ، مع التأكيد على أنه ينبغي أن تشكل أساس أي استراتيجية مالية. “نحن نخصص السياسات بناءً على ما يمكن للعملاء تحمله وما الذي يناسب أهدافهم – سواء كان ذلك مصطلح الحياة أو التأمين العالمي أو الدائم على الحياة” ، كما أوضحت. بالنسبة لباتيل ، التأمين لا يتعلق فقط بحماية المعيل ؛ يتعلق الأمر بتغطية العائلة بأكملها ومن المهم التخطيط بشكل استباقي. “أنت تعيش مرة واحدة فقط – إذا كنت تحب شخصًا ما ، فأنت بحاجة إلى وضع خطة الآن ، لأنه إذا حدث شيء ما غدًا؟” إلى جانب التأمين ، تقدم الشركة أيضًا استثمارات مثل صناديق الاستثمار وحسابات التقاعد ، ودمجها في الخطط المالية للعملاء.
أفضل نصيحة: نصيحتها للعملاء هي بناء مؤسسة تأمين قوية قبل متابعة الأهداف المالية الأخرى. وتقول: “إذا كنت بصحة جيدة وسعيدة ، فقد تخطط أيضًا للمستقبل”. “لا أحد يشتكي من شراء الكثير من التأمين.”
