اسم: يانغشن لاما
حازم: Morgan Stanley Management
موقع: بيفرلي هيلز ، كاليفورنيا
أصول فريق Custodied: 410 مليون دولار
خلفية: نشأ يانغشن لاما في جبال الهيمالايا ، على ارتفاع 17000 قدم فوق مستوى سطح البحر ، في قرية نائية في نيبال دون كهرباء أو مياه جارية. لم تذهب إلى المدرسة حتى سن التاسعة عندما انتقلت عائلتها إلى كاتماندو ، لكنها سرعان ما تميزت وسرعان ما تمكنت من المجيء إلى الولايات المتحدة كطالب تبادل. بعد تخرجها من كورنيل في عام 1999 مع درجة البكالوريوس ودرجة الماجستير في التمويل الدولي ، بدأت حياتها المهنية في العمل كمصرف استثمار. في عام 2007 ، انتقلت هي وزوجها إلى لوس أنجلوس ، حيث قامت لاما بالبرنامج التدريبي الاستشاري في UBS. انتقلت إلى Morgan Stanley في عام 2009 كممارس منفرد وصنعت كتابها من خلال مئات المكالمات الباردة في اليوم. يدير لاما حوالي 160 أسرة وعملاء اليوم ، ومعظمهم ينتميون إلى صناعة الترفيه.
الحافة التنافسية: يقول لاما ، الذي يحصل على حجم لا يقل عن حجم الحساب بقيمة 1 مليون دولار للعملاء الجدد: “بغض النظر عن ما يحتاجه العملاء ، أو مدى تعقيد الموقف أو المشكلة ، فسوف أخرج عن طريقي للتأكد من تلبية احتياجاتهم”. “هذا يعني أيضًا مقابلة العملاء حيث هم بغض النظر عن طبقات ثروتهم.”
نهج الاستثمار: مثل العديد من المستشارين ، يخضع Lama لعملية اكتشاف متعمقة مع العملاء ويخضع استراتيجيات استثمار مخصصة. وتقول: “إن هدفنا ليس فقط إدارة المخاطر ولكن أيضًا اغتنام الفرص – وهذا جزء مهم من فلسفتنا”. “كمستشار مالي ، فإن وظيفتي لا تتعلق فقط بالإشارة إلى المرآة الواضحة أو النظر إلى الوراء في مرآة العرض الخلفي ، ولكن كونها مضيفة للحفاظ على الثروة على المدى الطويل.” على جانب الأسهم ، تستثمر في المقام الأول أصول العميل من خلال الأوراق المالية الفردية والمديرين النشطين. يقول لاما: “إن S&P 500 مكلفة للغاية ومركزة في الوقت الحالي”. “هذا لا يعني أنه لا يمكنك امتلاك أموال الفهرس ولكن هناك فرصة رائعة لاختيار الأسهم الفردية.” تذكر قطاعات مثل الخدمات المالية والدفاع على وجه الخصوص. مع الدخل الثابت ، تعتبر السندات البلدية المعفاة من الضرائب مكونًا كبيرًا لتخصيص أصول العملاء ، في حين أن كل واحد من عملائها يتعرضون أيضًا لاستثمارات بديلة مثل العقارات والأسهم الخاصة.
توقعات الاستثمار: ويتوقع لاما أن وعد الإدارة الحالية لإلغاء القيود التنظيمية وجدول أعمال النمو يمكن أن يكون له نتيجة مختلطة للأسهم. يمكن أن يكون هناك تأثير إيجابي على البيانات المالية ، والتشفير وشركات الذكاء الاصطناعي ، ولكن السياسة التجارية والتعريفات ، على سبيل المثال ، يمكن أن تؤثر على مجالات أخرى من السوق. “عدم اليقين المرتفع في السوق لا يعني أننا لن نحصل على عائد إيجابي ، فهذا يعني فقط أننا يجب أن نكون حذرين للغاية بشأن المكان الذي نحتاج إلى استثماره من أجل توفير عوائد إيجابية للعملاء الذين يديرون من المخاطرة وجهة نظر.”
أفضل نصيحة: يقول لاما: “عندما تواجه المصاعب والعقبات في الحياة والأعمال ، ما عليك سوى أن تنفس عميقًا ثم ابحث عن الفرصة بدلاً من الفشل أو خيبة الأمل في موقف ما”.
