تستخدم مستشار Ameriprise البالغ 900 مليون دولار أقراص مضغوطة في استراتيجيات دلو عملائها

اسم: كيمبرلي أورث

حازم: Ameriprise الخدمات المالية

موقع: ويلمنجتون ، دي

أصول فريق Custodied: 940 مليون دولار

خلفية: نشأ Kimberlee Orth في نيو جيرسي ودرس الأعمال في جامعة ديلاوير. بدأت مسيرتها المهنية لأول مرة في قسم الموازنة في مستشفى في فيلادلفيا قبل أن تقرر أخذ برنامج CFP وتصبح مستشارًا. انضمت إلى Ameriprise قبل 38 عامًا وكانت في الشركة منذ ذلك الحين. بدأت Orth كممارس وحيد ، لكنها تعمل اليوم مع زوجها وثلاثة من أطفالها الأربعة ولديها فريق من 21 موظفًا في إجمالي و 1200 عميل.

نهج الاستثمار: مثل المستشارين الآخرين ، تبدأ Orth بخطة مالية ويناقش الأهداف واحتياجات السيولة والإطار الزمني مع عملائها. يقول أورث: “نستخدم استراتيجيات الاستثمار والمركبات التي ثبت”. “الأساسيات مملة في بعض الأحيان ، لكنها تعمل.” على جانب الأسهم ، يعني ذلك عادةً مزيجًا من الحسابات المدارة بشكل منفصل وصناديق الاستثمار المتداولة والأسهم وصناديق الاستثمار المشتركة في بعض الأحيان. في الدخل الثابت ، تقول Orth إن فريقها لا يزال يستخدم شهادات حسابات الودائع للعملاء لأن الأسعار لا تزال جيدة. وتضيف: “نستخدم السندات في الحافظة بحكمة: بالنسبة لبعض العملاء ، يمكن أن يكون الأقساط المنظمة منطقية ، لأنها توفر بعض المخزن المؤقت على الجانب السلبي مع إمكانات الاتجاه الصعودي”. والخبر السار هو أنك تتقاضى رواتبهم على المال: لا يزال هناك سعر عائد معقول. ” عادةً ما توفر منتجات تخطيط التقاعد ، وعادةً ما ، سلسلة من مدفوعات الدخل المعفاة من الضرائب على مدار فترة زمنية معينة ، وبالتالي حماية المستثمرين من تباطؤ السوق. قفزت Orth أيضًا إلى الأصول العميل الاستثمارية للبديل في الأسهم العقارية والأسهم الخاصة والائتمان الخاص. يقول أورث: “دلو الأصول والتأكد من أن لديك ما يكفي من السيولة أمر مهم من أجل حماية نفسك على الجانب السلبي”.

توقعات الاستثمار: يقول أورث: “نحن متفائلون بحذر بشأن سوق الأوراق المالية ودائماً على استعداد للتقلب”. “خاصة بالنسبة للعملاء الذين يتناولون الدخل في التقاعد ، علينا أن نستعد بعناية فائقة.” قد تحصل الأسواق على دفعة من أجندة الرئيس ترامب ، لكن أورث تطلب من عملائها أن يتوقعوا المزيد من التقلبات وتذكيرهم بفصل العواطف عن قرارات الاستثمار.

أفضل نصيحة: يقول أورث: “لا يمكنك التحكم في السوق ولكن ما يمكنك التحكم فيه هو رد فعلك على السوق”. “عندما يكون لديك خطة مع وجود مدخرات لتحقيق أهدافك ، لا يجب أن تكون تحت رحمة الأسواق.”