اسم: جوشوا وايت
حازم: Waite Financial Group / Northwestern Mutual
موقع: بيوريا ، il
القيمة الإجمالية للسياسات: 1.1 مليار دولار
خلفية: نشأ جوشوا وايت في بلدة زراعية صغيرة خارج بيوريا ، إلينوي – على بعد ميل واحد فقط من مزرعة العائلة حيث ساعد جده ، أحد أبطال طفولته ، في تشكيل قيمه الشاقة والتواضع والنزاهة. بعد حصوله على شهادة مالية من جامعة برادلي القريبة ، انضم إلى Northwestern Mutual في عام 2003 ، حيث كان والده منذ فترة طويلة حاملًا للسياسة. على الرغم من أنه يصف نفسه بأنه انطوائي طبيعي ، فقد وجد Waite نجاحًا في المبيعات من خلال طرح أسئلة مدروسة والاستماع بعناية-تتوافق بشكل جيد مع نهج التخطيط الأول. حصل على تعيين CFP الخاص به في غضون عام من التخرج وركز على التخطيط الشامل للثروة منذ ذلك الحين.
بناء العلاقات: بدأ Waite بخدمة المهنيين الشباب في Peoria ، وعمل الكثير منهم في Caterpillar ، أكبر صاحب عمل في المدينة. مع مرور الوقت ، تطورت قاعدة عملائه للتركيز بشكل كبير على المديرين التنفيذيين في كاتربيلر – لأول مرة خلال حياتهم المهنية ثم إلى التقاعد. اليوم ، تضم شركته 16 من أعضاء الفريق وتخدم أكثر من 750 عميلًا ، مع حوالي 80 ٪ مرتبطين بـ Caterpillar بطريقة ما والباقي يضم أطباء وغيرهم من المهنيين ذوي الدخل المرتفع. يجلب شريكه التجاري ، وهو CPA والمدير التنفيذي السابق في Caterpillar ، معرفة من الداخل بتعويضات الشركة وفوائدها ، مما يمنح الفريق ميزة فريدة في العمل مع هذا المكان.
الحافة التنافسية: الاتصالات العميقة مع Caterpillar Inc القريبة بقيمة 65 مليار دولار ، بما في ذلك المعرفة الحميمة لهيكل التعويض. كما يغرس Waite مهمة على مستوى الشركة لمساعدة العملاء على العيش حياة أكثر تعمدًا وسخيًا. تنبع هذه الفلسفة من التجربة الشخصية – وفاة والده من سرطان البنكرياس بعد عام واحد فقط من تخرج وايت. يقول: “لقد غيرت وجهة نظري”. “المال مهم ، لكن الوقت هو موردنا الأكثر قيمة.”
فلسفة الاستثمار/الاستراتيجية: يقول وايت: “التدريب السلوكي أقوى من محاولة التنبؤ بالسوق”. “المحرك الأول لأداء المستثمر هو السلوك.” يفضل فريقه المحافظ المتنوعة التي تم تصميمها إلى حد كبير حول صناديق المؤشرات منخفضة التكلفة ، وهي تتضمن التأمين والمعاشات المعاشات عند الاقتضاء. غالبًا ما يقارن التأمين بمؤسسة المنزل – غير حرج ، ولكنه حاسم. يقول: “يركز معظم الناس على التصميم أو لون الطلاء – وهذا هو الاستثمارات”. “لكن بدون أساس متين ، لا شيء يحمل.” عادة ما يتم تناول التأمين على الإعاقة والتأمين على الحياة مبكرًا لضمان أن تكون الخطة المالية الأوسع آمنة.
أفضل نصيحة: يقول وايت. “يواجه العديد من المتقاعدين صعوبة في التحول من الادخار إلى الإنفاق ، لكننا نذكرهم – Money هو مجرد أداة لمساعدتك على قضاء المزيد من الوقت مع الأشخاص الذين تحبهم. هذا هو أكثر ما يهم”.
