اسم: ماري مولين
حازم: ميريل إدارة الثروة
موقع: بوسطن ، ماجستير
أصول فريق Custodied: 1.6 مليار دولار
خلفية: نشأت ماري مولين في لونغ آيلاند وانتقلت إلى بوسطن بعد تخرجها من جامعة ولاية نيويورك ألباني. في عام 1981 ، أثناء عمله في وظيفة نادلة في الليل ، حصلت على أولها في Merrill Lynch ، حيث عملت في مركز العمليات الخلفية ، قبل أن تنتقل بسرعة إلى جانب المبيعات. بعد التدريب لتصبح مستشارًا ماليًا ، تعاونت مع معلمها ، وعملت معًا لسنوات حتى تقاعده. في عام 1998 ، قامت أخيرًا ببناء فريقها الخاص ، والذي يشمل اليوم ابنها وسبعة آخرين. العديد من عملاء Mullin هم عائلات متعددة الأجيال وتعمل أيضًا مع عدد من الأرامل.
الحافة التنافسية: تقول مولين إن الخدمة هي ما يميز فريقها. “لا يتعلق الأمر فقط بإدارة الثروة – إنه يتعلق بتوقع احتياجات عملائنا ، من إرسال المستندات الضريبية في وقت مبكر إلى إنشاء طلاب الجامعات مع أول بطاقة ائتمان لهم.” يحتضن فريقها نهجًا “ذو تقنية عالية وممة” للعمل مع العملاء ، مما يضمن أن التكنولوجيا تعزز العلاقات بدلاً من استبدالها. يقول مولين: “تسمح التكنولوجيا للعملاء بالخدمة الذاتية للمسائل الروتينية ، مما يعني أن المحادثات التي نجريها معهم أكثر أهمية”. “التعليم هو مبدأ كبير في ممارستنا ، سواء كان ذلك على واحد اجتماعات أو مناقشات عائلية أو أحداث على مستوى الشركة التي نقدمها للعملاء”.
استراتيجية الاستثمار: مولين وفريقها مؤمنين كبار في تخصيص الأصول وتنويعها ، وتخصيص محافظ العميل بناءً على احتياجات التدفق النقدي والأهداف والآفاق الزمنية. وتقول: “إن الاستثمار القوي يدور حول الحماية من المخاطر السلبية”. “نتأكد من أن العملاء لديهم تدفق نقدي كافٍ إلى انخفاضات سوق الطقس دون فزع.” على جانب الأسهم ، هذا يعني مزيجًا من الاستراتيجيات النشطة والسلبية ، حيث يكون السبب في ذلك الحد الأقصى الذي يديره الضرائب. يقول مولين: “إن نجاح الاستثمار لا يتعلق فقط بالمبلغ الذي تكسبه – إنه يتعلق بالمبلغ الذي تحتفظ به بعد الضرائب”. “واحدة من أفضل الحماية ضد التضخم هي الأسهم – الشركات التي تنمو أو تدفع أرباحًا”. لدى عملائها أيضًا مزيج من البدائل في محافظهم: “لقد اعتنقنا البدائل لأن مشهد الاستثمار قد تغير … الأسهم الخاصة ، والائتمان الخاص ، والعقارات ، وصناديق البنية التحتية توفر الآن فرصًا أكثر سهولة ودائمة الخضرة للتنويع.”
أفضل نصيحة: يقول مولين: “عدم اليقين في السوق يجعل الناس متوترين ، ونحن نعترف بذلك”. “لكننا نعيد المحادثة دائمًا إلى الخطة طويلة الأجل ، ونذكر العملاء باتباع خط الاتجاه ، وليس العناوين الرئيسية.”
