يستخدم هذا الفريق المالي LPL الذي تقوده النساء بقيمة 350 مليون دولار منتجات منظمة للحماية من التطورات السلبية

اسم الفريق: ثروة سيج مينت

حازم: LPL المالية

كبار الأعضاء: آنه تران، راي باي، دارسي يونغ

موقع: إرفين، كاليفورنيا

الأصول المحتجزة لدى الفريق: 350 مليون دولار

خلفية: نشأت آنه تران في كاليفورنيا وأصبحت في الأصل محامية بعد التحاقها بجامعة جنوب كاليفورنيا في إيرفين. كانت أول وظيفة لها بعد تخرجها من المدرسة هي المحاماة في ذراع التخطيط المالي الشخصي لبنك جولدمان ساكس، مع التركيز على المديرين التنفيذيين للشركات. لقد استمتعت بالعمل مع العملاء وأصبحت في النهاية مستشارة في الشركة قبل أن تقرر في عام 2010 أن تصبح مستقلة، وتعمل في العديد من الشركات المختلفة حتى عام 2016، عندما انضمت إلى منصة الاستشارات المستقلة LPL Financial. لقد بدأت SageMint Wealth كفريق تقوده النساء والأقليات بعد فترة وجيزة. اليوم هناك سبعة أشخاص في الفريق يخدمون حوالي 185 أسرة؛ أكثر من نصف عملائهم يُعرفون بأنهم من مجتمع LGBTQ و 75٪ منهم من النساء. يمتلك عدد كبير أيضًا شركات قامت بالاكتتاب العام الأولي، وهو مجال آخر من مجالات تخصص الفريق. تقول تران إنه بسبب خلفيتها القانونية، يركز فريقها بشكل خاص على التخطيط المالي والضريبي، حيث يدير زوجها خدمات التخطيط العقاري الداخلية.

فلسفة الشركة: يقول تران: “شعارنا هو العيش بشكل جيد، القيام بعمل جيد”. “هذا موجود في كل ما نقوم به، خاصة في مساعدة العملاء على خلق الحياة التي يريدون أن يعيشوها ولكن أيضًا مساعدتهم على رد الجميل أو التركيز على المجتمع.” وتضيف أن العديد من العملاء يشاركون في القيام بذلك، سواء كان ذلك من خلال العمل الخيري أو التركيز على الاستثمار البيئي والاجتماعي والحوكمة.

نهج الاستثمار: مثل الشركات الأخرى، تقوم SageMint بإنشاء محافظ مخصصة للعملاء. ومن ناحية الأسهم، يعني ذلك استخدام الصناديق المختلفة وصناديق الاستثمار المتداولة مع الأسهم الفردية، في حين أن الدخل الثابت أقل أهمية قليلاً للعملاء الذين يركزون على النمو ومواكبة التضخم. وتقول: “المنتجات المهيكلة هي بدائل جيدة للسندات لأنها توفر حماية من الجانب السلبي وتعزز الاتجاه الصعودي للعملاء”. “بالنظر إلى ما كانت عليه السندات في العقد الماضي، حاولنا استكشاف طرق أخرى لخلق بعض الحماية من الجانب السلبي وتقليل التقلبات من خلال السندات المنظمة”. في حين أن الفريق يستخدم استثمارات بديلة مثل الائتمان الخاص أو العقارات في بعض الحالات، إلا أنه مخصص لنسبة صغيرة فقط من العملاء.

توقعات الاستثمار: يقول تران: “لقد أمضينا عامين رائعين حقًا في السوق، لذا فإننا ننظر إلى هذا العام باعتباره عامًا مليئًا بالكثير من التقلبات وربما لا يمكننا أن نتوقع ارتفاعًا آخر على الإطلاق كل عام”. “الآن بعد أن بدأ بنك الاحتياطي الفيدرالي في التباطؤ – بالإضافة إلى ظهور الإدارة الجديدة والتعريفات المحتملة – يمكن أن يؤثر ذلك على عوائد الشركات”. ومع احتمالية تراجع عوائد السوق العامة في الأفق، تقول تران إن توقعاتها بالتأكيد ليست وردية كما كانت في السنوات السابقة، لكنها تواصل تذكير العملاء بمواصلة المسار واتباع نماذج تخصيص الأصول. “بشكل عام، لا يزال الاقتصاد في حالة جيدة بفضل البيانات الإيجابية مثل الأرباح ومبيعات التجزئة، لكننا نطلب من العملاء إدارة التوقعات للمضي قدمًا.”

أفضل نصيحة: يقول تران: “البيانات لا تكذب، كونك مستثمرًا ثابتًا سيعمل دائمًا لصالحك”. “هناك دائمًا أخبار رئيسية ومخاطر في السوق، لكن الاستثمار على المدى الطويل سيستمر في تحقيق نتائج جيدة.”