اسم: ديان هارت
حازم: إدارة الثروة UBS
موقع: باسادينا ، كاليفورنيا
أصول فريق Custodied: 1 مليار دولار
خلفية: نشأت ديان هارت في تايوان في عائلة صينية تقليدية حيث تقول إنها لم تكن لديها في البداية أمل كبير في الحصول على مهنة. جاءت استراحة كبيرة عندما كانت في العشرين من عمرها وحصلت على وظيفة كسكرتيرة في فرع من بنك الأمن في المحيط الهادئ في تايوان. لقد أنقذت وانتقلت في النهاية إلى الولايات المتحدة للحصول على درجة المالية من جامعة جولدن جيت ، حيث تخرجت في عام 1994. تم تجنيدها من قبل بنك أوف أمريكا في عام 1997 للمساعدة في أعمالهم المصرفية الخاصة. في عام 2007 ، استفادت من خبرتها في العمل مع مديري المحافظ في البنك للانتقال إلى استشارية مالية في UBS. قامت هارت بسرعة ببناء كتابها من خلال استهداف العملاء الأميركيين الآسيويين في جنوب كاليفورنيا ، حيث وصل العديد من عملائها إلى الولايات المتحدة من تايوان وهونج كونج والصين. الغالبية هم أصحاب الأعمال في الصناعات مثل التصنيع والتكنولوجيا ؛ عادة ما يزور هارت العملاء في آسيا مرتين إلى ثلاث مرات في السنة.
الحافة التنافسية: يقول هارت: “كل شخص في فريقي هم من المهاجرين من الجيل الأول ويطلون في الماندرين”. “هذه هي الطريقة التي يمكننا بها خدمة عملائنا بعدة طرق أخرى تتجاوز مجرد الأرقام.” وتشير إلى أن العديد من عملائها الأميركيين الآسيويين لديهم علاقات معقدة عبر الحدود: سيأتي العديد من الجيل الأصغر سناً إلى الولايات المتحدة للتعليم أثناء عودتهم إلى المنزل ، على سبيل المثال. هذا يتطلب مرونة أكثر وساعات أطول مما يتناوله المستشارون المحليون عادةً ، يقول هارت: “أنا أتحدث اللغة وأعرف الثقافة … هذه هي مكانتي”.
نهج الاستثمار: تؤمن هارت بالتعرف العميق على عملاءها قبل بناء محافظ. وتقول: “يشبه المطعم الذي يسأل عن الحساسية – يجب عليك تخصيص الاستثمارات بنفس الطريقة”. تركز هارت بشكل كبير على تخصيص الأصول ، مع التأكد من أن عملائها يفهمون المنطق وراء كل قرار استثماري. وتقول: “آخذ الوقت الكافي لتثقيف عملائي لأنني أعمل من أجلهم مدى الحياة”. يدير هارت في المقام الأول الحسابات الاستشارية ويتضمن استثمارات بديلة مثل صناديق الائتمان والبنية التحتية لتعزيز العائدات وانخفاض التقلبات. وتضيف: “إعادة توازن محفظتك أمر أساسي – إنه كيف تحصل على الأرباح وإدارة المخاطر”.
توقعات الاستثمار: لا يزال هارت متفائلًا على الأسهم الأمريكية ، حيث يتوقع أن يستمر السوق في الطحن إلى أعلى هذا العام. “نتطلع في عام 2025 ، نعتقد أن S&P 500 ستنهي على الأرجح العام حوالي 6600 (حوالي 10 ٪ تقريبًا من المستويات الحالية)” ، كما تقول ، تسليط الضوء على الفرص التي تراها في قطاعات مثل البيانات المالية والتكنولوجيا. يقول هارت: “فكر في أوائل العقد الأول من القرن العشرين – كان لدى Nobody جهاز iPhone”. “الآن ندخل حقبة جديدة من الذكاء الاصطناعي ، وإذا كنت صبورًا بما يكفي ، فيمكنك العثور على شركات ذات أرباح قوية وآفاق أعمال.” فيما يتعلق بالسياسة النقدية ، تتوقع تخفيضتين أخريين لأسعار الفائدة من الاحتياطي الفيدرالي هذا العام ، والتي يجب أن تجعل سندات الشركات ذات الدرجة الاستثمارية أكثر جاذبية. يقول هارت: “مع كل عميل واحد ، أقوم دائمًا بإعدادهم للتقلب – هناك دائمًا عدم اليقين في المستقبل ويمكن أن يكون ذلك مخيفًا”. “ولكن إذا قمنا بتنويع بعناية ، فيمكننا ضبط المحافظ وفقًا لذلك.”
أفضل نصيحة: يقول هارت: “كن مستعدًا للمجهول ، سواء كانت فرصة كبيرة أو تقلبات قادمة”. “ستكون بخير وسوف تتعلم شيئًا دائمًا.”
التنوع بين الجنسين: شهدت هارت تحولًا كبيرًا في الصناعة منذ أن بدأت. “عندما انضممت إلى UBS ، كنت أقلية الأقلية – 95 ٪ من المستشارين كانوا من الذكور” ، تتذكر. “الآن أحضر أحداث UBS وأرى الكثير من المستشارين الواعدين.” وهي تعتقد أيضًا أن كونها امرأة في الصناعة لها مزاياها ، خاصة في علاقات العملاء: “نميل إلى أن نكون أكثر توجهاً نحو التفاصيل ، والمستمعين الموجودين في الخدمة والأفضل ، مما يحدث فرقًا في هذه الوظيفة.”
