وRaud يتفشى ويصبح أكثر تطوراً تدريجياً في تغلغل الشبكات المالية العالمية ، وأجبرت الشركات على زيادة استثماراتها في إيقافها وحماية أصولها.
وفقًا للجنة التجارة الفيدرالية ، أفاد المستهلكون أن خسارة أكثر من 10 مليارات دولار للاحتيال لأول مرة في عام 2023 ، وتشير البيانات الخاصة إلى أن الخسائر استمرت في النمو في عام 2024. دراسة استقصائية جديدة شملت 500 بنك ، والاتحادات الائتمانية والتكنولوجيا من قبل شركة الوقاية من الاحتيال. وجدت أن حوالي 60 ٪ من المجيبين أبلغوا عن زيادة في الاحتيال في عام 2024 ، مع ظهور 20 ٪ إضافية أنها بقيت على نفس المنوال.
أضافت Alloy ، على Fintech 50 للعام الثالث على التوالي ، 120 عميلًا في عام 2024 ، منتهيًا من العام مع 650 عميلًا ، بما في ذلك Shopify و Ramp و Marqeta ، باستخدام برنامجها لتحسين قرارات الائتمان ومحاولات الاحتيال. ينضم إليها العديد من أقرانهم للأمن السيبراني في قائمة 2005 بعد نشر نمو قوي ، بما في ذلك تكرار المظاهر من Persona و Sentilink. قام الوافد الجديد ، Datavisor ، بتسريع نموه في العام الماضي بفضل خوارزميات التعلم الآلي التي يمكن أن تكتشف الأنماط المرتبطة بحلقات الاحتيال المنسقة وأنواع جديدة من المحتالين.
في حين أن الذكاء الاصطناعى تقدم بالتأكيد سبل جديدة للمحتالين لمحاولة التهرب من حواجز الطرق والوصول إلى ضحايا جدد ، فإن الأتمتة بالطبع تفتح أبوابًا جديدة لمساعدة الشركات على العمل بشكل أكثر كفاءة. تستخدم DataSnipper ، وهي شركة مقرها في أمستردام التي تعود إلى القائمة للعام الثاني ، التكنولوجيا التي تعمل بالنيابة لقضاء المعلومات من الإيصالات والبيانات المصرفية ، وتوفير المحاسبين من تمشيط العمالة اليدوية الشاقة من خلال تقارير النفقات. و Brico ، وهي شركة صغيرة تأسست قبل عامين فقط ، وأيضًا تصنيعها لأول مرة في Fintech 50 ، تعمل على أتمتة عمليات الترخيص لضمان امتثال العملاء مع المتطلبات التنظيمية المتميزة لكل ولاية. بقيمة 8 ملايين دولار لتمويل البذور في يوليو بمبلغ 30 مليون دولار.
من بين القادمين الجدد البارزين الآخرين الذين يوفرون برامج المؤسسات للشركات بدء تشغيل المشتريات ، التي جمعت جولة من سلسلة D بقيمة 190 مليون دولار في أكتوبر بتقييم 2.2 مليار دولار ، مما يمثل واحدة من أكبر التبرعات في سنة ضعيفة أخرى لـ Fintech في عام 2024. يقوم برنامج Zip بتبسيط العملية من أجل الموظفون لطلب الإمدادات ويساعد الشركات على تتبع هذه النفقات والموافقة عليها ، ولديها الآن 440 عميل ، بما في ذلك Openai.
فيما يلي شركة Nine Wall Street and Enterprise التي جعلت Fintech 50 لهذا العام ، بما في ذلك العائدين الآخرين Trumid و Pulley.
سبيكة
المقر: نيويورك ، نيويورك.
تقدم Alloy ، التي تأسست في عام 2015 ، البرامج التي تحتوي على كل من مصادر البيانات وأدوات منع الاحتيال لمساعدة الشركات على التحقق من الهويات ، بهدف أتمتة وتحسين قراراتها الائتمانية وتلبية مواد التعرف الخاصة بك وغيرها من التزامات الامتثال. يشمل العملاء البنوك الإقليمية والاتحادات الائتمانية و Fintechs LendingClub و Marqeta ومنصة التجارة الإلكترونية Shopify. في فبراير 2024 ، أطلقت منتجًا جديدًا يتيح للبنوك التي ترعى Fintechs لمراقبة امتثال شركائها لغسل مكافحة الأموال ، والمعرفة ، والقواعد الحكومية الأخرى (واجهت العديد من البنوك إجراءات إنفاذ تنظيمية من أجل الإشراف على التراخي في Fintech الخاصة بهم الشركاء).
التمويل: 210 مليون دولار.
أحدث التقييم: 1.55 مليار دولار.
تاريخ التقييم الأخير: سبتمبر 2022.
حسن النية: في نهاية عام 2024 ، كان لدى سبائك 650 عميل ، ارتفاعًا من 530 في عام 2023.
المؤسسون: الرئيس التنفيذي تومي نيكولاس ، 36 عامًا ، الرئيس لورا سبيكرمان ، 38 عامًا ، و CTO Charles Hearn ، 33.
بريكو
المقر: سان فرانسيسكو ، كاليفورنيا.
تساعد منصة Brico Fintechs وغيرها من اللاعبين الماليين من غير البنوك ، بما في ذلك المقرضين ومجالك الأموال وجامعي الديون ، أتمتة عملية الترخيص المرهقة تلو الأخرى ومواكبة التجديدات ومتطلبات التقارير والتغييرات التنظيمية. تقوم شركة بدء التشغيل بتأطير أهدافها بعبارات طموحة: إنها تريد أن تكون توروبوتس لترخيص الدولة على حدة. بينما تم تأسيسها فقط في عام 2023 ، فإن الشركة لديها بالفعل 30 عميلًا.
التمويل: 8 ملايين دولار من Ventures Ventures ، Cambrian Ventures ، Pear VC و Flourish Ventures ، من بين آخرين.
أحدث التقييم: 30 مليون دولار.
تاريخ التقييم الأخير: يوليو 2024.
حسن النية: في أقل من عامين ، هبطت Brico العملاء مثل تمويل Circle و Empower و Bilt و Marqeta.
المؤسسون: الرئيس التنفيذي Snigdha Kumar ، 33 عامًا ، الرئيس السابق لعمليات المنتجات في Digit (الآن Oportun) و CTO Edward Swiac ، 35 ، وهو مهندس برمجيات يتمتع بخبرة في Marqeta و Twitter و Expedia.
Datasnipper
المقر: أمستردام ، هولندا.
يوفر الوقت لمراجبي الحسابات والمحاسبين الذين لديهم تقنية تعمل بالنيابة التي تمنح البيانات من الإيصالات والبيانات المصرفية ومطابقةهم مع تقارير النفقات. يتم استخدامه من قبل جميع شركات المحاسبة الأربع الكبرى ، ويدفع عملاء الشركات رسوم اشتراك لكل مستخدم. بعد جمع 100 مليون دولار في يناير 2024 بتقييم بقيمة مليار دولار ، توسع Datasnipper عن طريق فتح مكاتب جديدة في سيدني وطوكيو ومكسيكو سيتي. في أكتوبر 2024 ، استحوذت على Uplink ، وهي خدمة آمنة لجمع المستندات التي تسمح للمدققين بالبحث في مئات المستندات في وقت واحد حيث يتم تحميلها من قبل العملاء.
التمويل: 200 مليون دولار من Insight Partners و Index Ventures ، من بين آخرين.
أحدث التقييم: 1 مليار دولار.
تاريخ التقييم الأخير: يناير 2024.
حسن النية: زيادة عدد العملاء بنسبة 56 ٪ في 2024 إلى 1900 شركة محاسبة.
المؤسسون: بدأ جوناس رويتر ، 33 عامًا ، ومارتن ألبلاس ، 33 عامًا ، وكاي باككر ، 32 عامًا ، العمل في عام 2017 وحمله حتى عام 2022.
المدير التنفيذي: Vidya Peters ، 43 عامًا ، كبير مسؤولي العمليات في Marqeta ومسوق لـ Intuit's Quickbooks ؛ توليت في Datasnipper في عام 2023.
datavisor
المقر: ماونتن فيو ، كاليفورنيا.
يستخدم Datavisor خوارزميات تعلم الآلة الحاصلة على براءة اختراع لعلامة المدفوعات الاحتيالية والتحويلات السلكية وتطبيقات القروض ، متخصصة في اكتشاف الاتصالات بين المستخدمين لفضح حلقات الاحتيال المنسقة. تعلن التكنولوجيا معاملاتها المشبوهة بالميلي ثانية ، مما يمنعها أو تأخيرها من المرور والتواصل مع المستخدمين في الوقت الحقيقي. يمكن أن يحلل منصتها 15000 معاملة في الثانية ، ويشمل عملائها الـ 50 Sofi و Enjism و Marqeta.
التمويل: 100 مليون دولار من برايتون بارك كابيتال ونيوفو كابيتال و GSR Ventures ، من بين آخرين.
أحدث التقييم: 260 مليون دولار ، وفقا لكوك.
تاريخ التقييم الأخير: ديسمبر 2022.
حسن النية: زيادة الإيرادات بنسبة 67 ٪ في 2024 إلى 50 مليون دولار وأضاف 10 عملاء جدد.
المؤسسون: هاجر الرئيس التنفيذي يينغليان Xie ، 48 عامًا ، وكبير مسؤولي المنتج Fang Yu ، 46 عامًا ، من الصين لكسب الدكتوراه في علوم الكمبيوتر في الولايات المتحدة وعملوا معًا في Microsoft لمدة سبع سنوات قبل بدء Datavisor في عام 2013.
شخصية
المقر: سان فرانسيسكو ، كاليفورنيا.
يساعد 2500 عميل من المؤسسات ، بما في ذلك Robinhood و LinkedIn و Etsy ، على التحقق من هويات مستخدميهم مع منتجات البرمجيات التي تقدم سير عمل قابل للتخصيص لتقييم المخاطر ومنع الاحتيال. في عام 2024 ، عززت التكنولوجيا للكشف عن محاكاة ساخرة للوجه القائم على الذكاء الاصطناعى لتسجيل الدخول البيومترية واشتعلت 75 مليون من محاولات الاحتيال هذه. كما أصدرت خدمة جديدة لمساعدة العملاء في أوروبا على متن الأعمال التجارية على متن الطائرة والامتثال للمتطلبات التنظيمية ، وقد عقدت شراكة مع OKTA للتكامل مع إجراءات المصادقة الأوسع للعملاء.
التمويل: 218 مليون دولار من صندوق المؤسسين ، ومشروعات المؤشرات ، والمعطف وغيرها.
أحدث التقييم: 1.5 مليار دولار.
تاريخ التقييم الأخير: سبتمبر 2021.
حسن النية: تمت معالجة أكثر من 500 مليون التحقق في عام 2024 ، وتضاعف على أساس سنوي ، وزيادة عدد العملاء بنسبة 25 ٪.
المؤسسون: الرئيس التنفيذي ريك سونج ، 34 عامًا ، و CTO Charles Yeh ، 32 عامًا ، المهندسين السابقين في Square و Dropbox الذين أسسوا الشركة كزملاء في عام 2018.
بكرة
المقر: سان فرانسيسكو ، كاليفورنيا.
يدير طاولات CAP الخاصة بملكية الأسهم الخاصة للشركات الناشئة ، مع وجود خطط تبدأ من 1200 دولار سنويًا للشركات التي تصل إلى 25 من أصحاب المصلحة. تساعد نمذجة جمع التبرعات الخاصة بها المؤسسين على فهم كيفية تخفيف حصصهم تحت هياكل جمع التبرعات المعقدة. يتتبع Pulley حصص ملكية الأسهم التقليدية والعملة المشفرة ويحسب الآن 20 من أفضل 100 رموز تشفير من قبل سقف السوق كعملاء ، بما في ذلك Solana و Sui ، مع القدرة على إدارة التقييمات والتوزيعات الرمزية. في أكتوبر 2024 ، أعلنت عن شراكة مع سوق NASDAQ الخاص لتسهيل مبيعات الأسهم في السوق الثانوية للعملاء.
التمويل: 50 مليون دولار من صندوق المؤسسين ، Stripe و Ycombinator ، من بين أمور أخرى.
أحدث التقييم: 250 مليون دولار.
تاريخ التقييم الأخير: يوليو 2022.
حسن النية: زيادة عدد العملاء بنسبة 83 ٪ في 2024 إلى 7،700 شركة.
المؤسسون: الرئيس التنفيذي يين وو ، 36 عامًا ، الذي باع شركة ناشئة سابقة إلى Microsoft ؛ كبير مسؤولي التكنولوجيا مارك أردمان ، 41 عامًا ، وهو مهندس برمجيات مقره في كالجاري.
Sentilink
المقر: سان فرانسيسكو ، كاليفورنيا.
تتخصص نماذج التعلم الآلي في Sentilink في إيقاف الاحتيال على الهوية الاصطناعية ، عندما يجمع المحتالون بين الأسماء المزيفة مع أرقام الضمان الاجتماعي المسروقة. معظم عملائها البالغ عددهم 350 مؤسسات مالية ويشملون 10 من أكبر 15 بنوكًا في أمريكا ، ويتوسعون في قطاعات مثل الاتصالات السلكية واللاسلكية وفحص المستأجرين. يقول Sendilink من 1.5 مليون هوية في اليوم ويحجب 30،000 محاولة للاحتيال ، كما تقول ، حساب درجة سرقة الهوية ودرجة الاحتيال الاصطناعية على مقياس من الصفر إلى 1000. كما طور حلاً في عام 2024 للكشف عن نوع ناشئ من سرقة الهوية المسمى إساءة استخدام الهوية المفترض ، عندما يستغل المحتالون هويات حقيقية للأشخاص الذين دخلوا الولايات المتحدة باستخدام تأشيرات مؤقتة ولم يعودوا في البلاد.
التمويل: 85 مليون دولار من Craft Ventures ، Felicis Ventures ، Andreessen Horowitz وغيرها.
أحدث التقييم: 430 مليون دولار ، وفقا لكوك.
تاريخ التقييم الأخير: يوليو 2021.
حسن النية: تقوم Sentilink بمعالجة شيكات الهوية بنسبة 50 ٪ يوميًا أكثر من عام مضى وأضاف 50 عميلًا في عام 2024.
المؤسسون: التقى الرئيس التنفيذي Naftali Harris ، 32 عامًا ، و COO Maxwell Blumenfeld ، 33 عامًا ، في جامعة شيكاغو ، وكانوا زملاء في العمل قبل بدء Sentilink في عام 2017.
تروميد
المقر: نيويورك ، نيويورك.
منصة تداول ديون الشركات التي تنفذ صفقات السندات على نطاق واسع من سندات السوق ذات العائد المرتفع ، المرتفع ، والأسف والناشئ للمستخدمين في 920 مؤسسة مالية. كان متوسط حجم التداول اليومي ما لا يقل عن 5 مليارات دولار في كل شهر من عام 2024 باستثناء ديسمبر (عادةً شهر بطيء في الإجازات). تم تداول أكثر من 16000 سندات فريدة من نوعها على المنصة في عام 2024 ، وقام 2200 متداول بمعاملات ، وكلاهما كان مستويات قياسية للشركة. أطلقت منتجًا تجاريًا آليًا في مايو 2024 يسمى Trumid Autopilot والذي يسمح للتجار بتعيين معلمات محددة مسبقًا لإجراء التداول تلقائيًا.
التمويل: 650 مليون دولار من Point Break و Dove Partners و Dragoneer وغيرها.
أحدث التقييم: 2.4 مليار دولار.
تاريخ التقييم الأخير: أكتوبر 2021.
حسن النية: بلغ إجمالي حجم المعاملات في عام 2024 1.4 تريليون دولار ، حيث ينمو بنسبة 62 ٪ على أساس سنوي.
مؤسس: Co-Coo Ronnie Mateo ، 51 ، سابقًا ، تاجر سندات في Trinity Brokers ؛ انضم Co-Ceo Mike Sobel ، 45 عامًا ، إلى Trumid من Barclays في عام 2014 كرئيس وتم ترقيته في عام 2021.
أَزِيز
المقر: سان فرانسيسكو ، كاليفورنيا.
المشتريات ، تمر شركات العملية لشراء السلع والخدمات لإدارة أعمالها ، وأصبحت متزايدة اللامركزية ومعقدة على مدار العقد الماضي ، وقد جعل الاحتيال المتزايد باستمرار محفوفًا بالمخاطر. تنظم برنامج Zip وتنظيم عمليات الشراء والموافقات ، وتصور الخطوات اللازمة لإكمال عملية الشراء. تقوم Zip أيضًا بمعالجة المدفوعات – وتقول شركة Startup إنها عالجت أكثر من 10 مليارات دولار في عام 2024. بعد أربع سنوات فقط من تأسيسها ، وصلت Zip إلى تقييم بقيمة 2.2 مليار دولار.
التمويل: 371 مليون دولار من Bond و CRV و Y Combinator ، من بين أمور أخرى.
أحدث التقييم: 2.2 مليار دولار.
تاريخ التقييم الأخير: أكتوبر 2024.
حسن النية: كان لدى 440 عميلًا في نهاية عام 2024 ، بما في ذلك Openai و Prudential و Snowflake و Dollartree ، ارتفاعًا من 290 في العام السابق.
المؤسسون: الرئيس التنفيذي Rujul Zaparde ، 30 عامًا ، تم تأجيله في بدء تشغيل Cofounded Car-Rental قبل أن يصبح مديرًا للمنتجات في Airbnb في عام 2017. ترك الزوج airbnb إلى zip cofound في عام 2020.
