ر
انه مخزون ماركلم يكن T أعلى من أي وقت مضى ، لكن هذا لا يعني أنه قد يكون وقتًا سهلاً لبدء التقنية التي تستهدف المستثمرين.
في صناعة مشبعة بالاعبين القديمين مثل Vanguard و Fidelity و BlackRock و Charles Schwab والتي توفر سهولة الوصول إلى الأموال لمستثمري التجزئة الذين لديهم رسوم إدارة ضئيلة ، من الصعب توسيع نطاقها بسرعة كافية لتقديم منتج لمستثمري التجزئة بسعر تنافسي.
لم يكن دائما كذلك. وضع Forbes Robinhood على قائمة FinTech 50 الأولى في عام 2015. في ذلك الوقت ، كانت شركة بدء التشغيل تحفز السباق إلى الأسفل في الرسوم من خلال تقديم التداول الخالي من اللجنة. (تعتمد أعمالها بدلاً من ذلك على الممارسة المثيرة للجدل المتمثلة في تدفق الطلبات من صانعي السوق الذين يقومون بتنفيذ صفقات عملائها.) كان لدى روبنولو الآن عام هائل. لقد ارتفع سهمها منذ بداية عام 2024 ، التي تغذيها ثلاثة أرباع متتالية مع ربح صافي لا يقل عن 150 مليون دولار. بلغت أصولها تحت الحجز في نهاية نوفمبر 195 مليار دولار ، بزيادة 106 ٪ على أساس سنوي.
ما زلنا نبحث عن Robinhood التالي. تم اختيار شركتين فقط في Fintech 50 لهذا العام في فئة الاستثمار ، مما يفسح المجال لمزيد من الصعود في مجالات أخرى مثل المدفوعات والتمويل الشخصي. وهذا يعني إسقاط عدد قليل من أعضاء القائمة متعددة المرات مثل ICAPITALS ، وهو الدعامة الأساسية منذ فترة طويلة والتي يشارك في المستشارين الماليين لتوسيع نطاق الوصول إلى الاستثمارات البديلة وعبرت 200 مليار دولار من الأصول المستثمرة من خلال منصتها العام الماضي ، ولكن مع معدل نمو أكثر مؤشرا على أ النضج الأعمال من سفينة الصواريخ في مرحلة مبكرة.
استثناء واحد من القاعدة ، قام Wealthfront ، الذي تم تأسيسه في عام 2008 ، بإجراء أول قائمة Fintech 50 في عام 2015 ثم انخفضت حتى عام 2024. لقد كان يزداد بسرعة كبيرة لتجاهله. مع 80 مليار دولار من الأصول الخاضعة للإدارة ، ارتفاعًا من 55 مليار دولار في العام ، فقد ترك كل مستشار روبور جديد في الغبار. نمت إيراداتها بنسبة 46 ٪ في العام الماضي وارتفعت بنسبة 260 ٪ في فترة سنتان ، من 80 مليون دولار في 2022 إلى 289 مليون دولار في عام 2024. وهي تتقاضى رسوم إدارة بنسبة 0.25 ٪ ، كما تكسب بعض الفوائد على الودائع النقدية للعملاء والقروض يمتد.
تظهر شركة بدء تشغيل الاستثمار الأخرى في القائمة ، Cpperize ، للعام الثاني على التوالي بعد جمع جولة من سلسلة B بقيمة 19 مليون دولار في أغسطس. تعمل الاستفادة على تبسيط مهمة تتبع حسابات 401 (ك) القديمة ، وهي خدمة مفيدة بالنظر إلى تزايد انتشار حسابات التوفير في مكان العمل ، حتى لو تباطأ القوقف الوظيفية من وتيرتها المحمومة في عام 2022. ويولد إيرادات من خلال فرض رسوم على مقدمي الجيش الجمهوري الايرلندي مثل Robinhood أو Sofi أو Schwab لتسهيل عمليات نقل الأصول على منصاتهم.
إليك المزيد على الشركتين المستثمرتين في Fintech 50 لهذا العام.
الاستفادة
المقر: نيويورك ، نيويورك.
يساعد الاستفادة من المستخدمين على تتبع ودمج حسابات 401 (ك) القديمة – تقدر الشركة أن هناك 1.65 تريليون دولار من أصول التقاعد غير المطالب بها – في الجيش الجمهوري الايرلندي في أحد شركائها ، والتي تشمل شواب ، صوفي وتحسين. إنه يحل محل العملية الشاقة للمكالمات الهاتفية والأوراق بتجربة بسيطة عبر الإنترنت ، كما تقدم المؤسسات المالية ، والتي يمكن أن تدمج برامج الاستفادة للتعامل مع عمليات الانحدار لعملائها. في عام 2024 ، أضافت الشركة Ellevest و M1 إلى قائمة Rollover IRA Partners وجمعت 19 مليون دولار من التمويل من السلسلة B.
التمويل: 35 مليون دولار من RRE ، Canapi و Walkabout ، من بين آخرين.
حسن النية: زيادة حجم التمديد السنوي على المنصة في عام 2024 إلى 3 مليارات دولار من 750 مليون دولار في العام السابق.
المؤسسون: الرئيس التنفيذي Gaurav Sharma ، 40 عامًا ، وهو من قدامى المحاربين في صندوق التحوط Greenlight Capital و JPMorgan's Highbridge و UBS ؛ CTO Christopher Phillips ، 49 ، الذي كان CTO لمجموعة تطبيقات IAC.
الثروة
المقر: بالو ألتو ، كاليفورنيا.
Wealthfront هو مستشار روبو مربح مع 80 مليار دولار من الأصول الخاضعة للإدارة في محافظ الأسهم والسندات المعبأة مسبقا وحسابات النقدية التي تحقق حاليا فائدة 4 ٪. تأتي إيراداتها البالغة 289 مليون دولار من رسوم الإدارة بنسبة 0.25 ٪ التي تتقاضاها ، وفائدة على الودائع النقدية للعملاء التي يكسبها من البنوك الشريكة والفوائد من القروض التي تقدمها ، من بين خطوط عمل أخرى. في مايو 2024 ، قدمت سلم سندات آلي للمستخدمين الذين يقدمون مجموعة من الخزانة الأمريكية ، والتي يتم إعفاؤها من ضرائب دخل الدولة ، مع تنضج السندات في تواريخ مختلفة لتوفير دخل ثابت. ينتج عن هذا المنتج الآن أكثر من 4.1 ٪ ، صافي رسوم الإدارة.
التمويل: 230 مليون دولار من Tiger Global Management و Index Ventures و Spark Capital ، من بين أمور أخرى.
أحدث التقييم: 1.4 مليار دولار.
تاريخ التقييم الأخير: سبتمبر 2022.
حسن النية: نمت الإيرادات 46 ٪ في 2024 إلى 289 مليون دولار ؛ زادت قاعدة المستخدمين إلى 1.1 مليون من 750،000.
المؤسسون: رئيس مجلس الإدارة آندي راشليف ، 66 عامًا ، الذي قام أيضًا بتأسيس شركة رأس المال الاستثماري المعيار ؛ كبير مسؤولي الاستراتيجية دان كارول ، 43.
المدير التنفيذي: ديفيد فورتوناتو ، 39 عامًا ، وهو شب في كلية أمهيرست وكان CTO في Wealthfront منذ عقد من الزمان وتولى من راشليف في عام 2021.
