هناك ما لا يقل عن 919 صناديق مختلفة لقيمة الحد الأقصى و 5،732 صناديق الاستثمار على الأقل عبر اثني عشر نمطا. هل يحتاج المستثمرون إلى 477+ خيار في المتوسط لكل نمط؟ ما مدى اختلاف صناديق الاستثمار؟
هذه الصناديق المتبادلة في 919 CAP مختلفة تمامًا. مع وجود أي مكان من 14 إلى 957 ممتازة ، فإن العديد من صناديق الاستثمار في قيمة CAP هذه لها محافظ مختلفة تمامًا مع ملفات تعريف مخاطر مختلفة وتوقعات الأداء.
وينطبق الشيء نفسه على صناديق الاستثمار في أي نمط آخر ، حيث يقدم كل منها مزيجًا مختلفًا تمامًا من الأسهم الجيدة والسيئة. جميع قيمة CAP تحتل المرتبة الأولى لاختيار الأسهم. صلة النمو الصغيرة في المرتبة الأخيرة.
تجنب شلل التحليل
أعتقد أن العدد الكبير من صناديق الاستثمار في الأسلوب يؤلم المستثمرين أكثر مما يساعد. إن إجراء تحليل عميق لكل صندوق يدويًا ليس خيارًا واقعيًا ، حيث يعرض المستثمرين لتحليل غير كاف وفقد الفرص المربحة. يعد تحليل صناديق الاستثمار المتبادلة ، مع العناية المناسبة ، أكثر صعوبة بكثير من تحليل الأسهم لأنه يعني تحليل جميع الأسهم داخل كل صندوق مشترك. كما هو مذكور أعلاه ، يمكن أن يكون هناك ما يصل إلى 957 سهمًا أو أكثر لصندوق مشترك واحد.
يوضح الشكل 1 الصندوق المتبادل الأعلى لكل نمط.
الشكل 1: أفضل صندوق مشترك في كل نمط
* أفضل صناديق الاستثمار تستبعد الأموال بأقل من 100 مليون دولار لعدم كفاية السيولة
من بين صناديق الاستثمار في الشكل 1 ، يحتل صندوق القيمة الانتهازية الأمريكية (UUOAX) المرتبة الأولى بشكل عام ، حيث يحتل صندوق Harbour Mid Cap Value (HNMVX) المرتبة الثانية ، ويحتل Hennessy Cornerstone Value Fund (HICVX) المرتبة الثالثة. فوز RS Global Fund (RGGRX) في المرتبة الأخيرة.
كيفية تجنب “الخطر داخل”
لماذا تحتاج إلى معرفة مقتنيات صناديق الاستثمار قبل الشراء؟
عليك أن تتأكد من أنك لا تشتري صندوقًا قد ينفجر. يشبه شراء صندوق دون تحليل مقتنياته شراء أسهم دون تحليل أعماله ومالية. بغض النظر عن مدى رخيصة ، إذا كانت تحمل أسهم سيئة ، فإن أداء صندوق الاستثمار المشترك سيكون سيئًا.
أداء ممتلكات الصندوق – الرسوم = أداء الصندوق
إذا تمكن المستثمرون فقط من العثور على أموال تصنفها مقتنياتهم
يعد صندوق القيمة الانتهازية للمواد الكهروضوئية (UUOAX) هو صناديق الاستثمار المتبادلة ذات القيمة الأعلى تصنيفًا فحسب ، بل إنها أيضًا صندوق الاستثمار المتبادل الإجمالي للأسلوب من بين صناديق الاستثمار البالغة 5،732 التي تغطيها شركتي.
أسوأ صندوق مشترك في الشكل 1 هو صندوق Victory RS Global Fund (RGGRX) ، والذي يحصل على تصنيف جذاب.
